【愛媛県】銀行手続きの相談事例

銀行手続き（預金の相続手続き）とは、亡くなった方の預金口座について凍結の解除、残高証明書の取得、解約・払い戻し・名義変更などを行う手続きです。金融機関は名義人の死亡を把握すると口座を凍結するため、引き出しには所定の手続きが必要で、流れは金融機関ごとに異なります。

故人の口座が凍結され、預金を動かす必要が出てきたときに行います。

• 亡くなった方の銀行口座があるとき
• 生活費や葬儀費用を預金から支払いたいとき
• 預金を相続人で分けたいとき
• 相続税申告のため死亡日時点の残高証明書が必要なとき

各金融機関へ連絡し、必要書類を揃えて、解約や名義変更を申請します。

1. 各金融機関へ相続発生を連絡し、口座を凍結したうえで必要書類を確認する
2. 戸籍（または法定相続情報一覧図）・遺産分割協議書・印鑑証明書などを揃える
3. 所定の請求書とともに提出し、解約による払い戻しや名義変更を受ける

戸籍や印鑑証明書の取得費用が中心です。手続きの代行や書類作成を依頼する場合は報酬がかかり、取引のある金融機関の数が多いほど手間や費用が増えやすくなります。※お客様の状況や依頼範囲によって異なります。

預金解約や必要書類の整理は行政書士に相談できます。相続税申告に関係する残高証明書の取得や財産評価が必要な場合は税理士、遺産分割で争いがある場合は弁護士と連携します。