銀行手続きの相談事例

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件の相談事例
主な相談先:
行政書士

預金の相続・銀行手続きについて、実際に寄せられた相談事例をご紹介します。口座の解約や名義変更の参考にしてください。

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銀行手続きの相談でよくある課題

口座が凍結された
引き出せず困っている
預金を解約・払い戻したい
名義変更を進めたい
必要書類が分からない
銀行ごとに違って大変
複数の金融機関がある
手続きが煩雑

銀行手続きの相談事例一覧

掲載している相談事例は、「いい相続」で過去にお受けしたご相談内容をもとに、個人が特定されないよう匿名化・一部編集したうえで要約したものです。実際に必要な手続きや相談先は、お客様の状況により異なるため、詳しくは専門家や相談窓口へご確認ください。

相続税申告が必要か判断に迷っている

相談者は父親の相続手続きを進める中で、相続税申告の要否に困っていました。父親の遺産には不動産や銀行預金、証券が含まれ、遺産総額が相続税の基礎控除額を超える可能性が高いとのことです。相続人は母親と相談者で、遺言書はなく、相続人同士の話し合いは問題ないとされていましたが、具体的な評価額の確定に不安を感じていました。

相談を案内する人物イラスト

いい相続では、相続税申告の必要性を確認するために、相談者に税理士との無料相談を案内しました。相談者の状況に応じて、遺産の評価や相続税の基礎控除額を超えるかどうかを整理し、今後の手続きへの一歩となるようサポートしました。

連携士業:

金融機関預金の凍結解除に困惑

相談者は叔母の相続手続きに直面し、預貯金が凍結されていることに悩んでいました。故人の相続人は姉妹と甥姪など多数で、特に多くの甥姪との連絡が難航していました。故人の預貯金は主に金融機関にあり、凍結解除の手続きが必要でしたが、遺産分割協議書の作成がされていないため手続きが進んでいませんでした。

相談を案内する人物イラスト

いい相続では、まず相続人全員との連絡を円滑に進める方法や、遺産分割協議書の重要性について説明しました。行政書士による無料相談を案内し、手続きの流れや必要な書類について具体的に整理するお手伝いをしました。これにより、相談者は次に何を確認し、どのように進めるべきかを理解できました。

連携士業:
アンド・ワン行政書士法人

借地物件の不明な名義と財産調査に困惑

相談者は、亡くなった叔母の相続について、相続人が高齢で離れているため、代わりに手続きを進めることになりました。叔母の財産状況が不明で、特に三重県にあるとされる借地の名義や、銀行口座の詳細が分からず、何から手をつけるべきか悩んでいました。財産調査を進めることで、相続する財産があるのか、または相続放棄を検討すべきか判断に迷っていました。

相談を案内する人物イラスト

いい相続では、まず財産の全体像を把握するために、行政書士による財産調査を案内しました。調査を通じて、必要な手続きや今後の選択肢を整理し、相続人全員が納得できる形で進められるようにしました。また、遺産分割協議書や必要書類の用意についても今後のステップとして確認していただきました。

初めての相続手続きで戸籍収集に不安

ご葬儀を終えたばかりで、初めての相続手続きを進めるにあたり、相談者は何から始めればよいか不安を抱えていました。故人の遺言書はなく、相続人は妻と複数の子供です。不動産があり、銀行口座の解約も必要ですが、相続税申告の基礎控除を超えることはないと判断されていました。手続きは初めてで、特に戸籍収集や遺産分割協議書の作成に戸惑いを感じていました。

相談を案内する人物イラスト

いい相続では、まず戸籍収集や遺産分割協議書の作成手順を整理し、無料相談を通じて行政書士と具体的な手続きの流れを確認していただきました。これにより、手続きの優先順位や必要な専門家のサポートを理解し、安心して次のステップに進むことができるよう案内しました。

連携士業:

戸籍収集と不動産名義変更で手間取る不安

相談者は、母が亡くなり相続手続きを進める必要がある長男の方でした。相続人はご相談者のみで、遺言書はなく、不動産と預金が主な相続財産でした。まだ何も手続きに手を付けておらず、戸籍収集や預金解約、不動産の名義変更の進め方が分からずに困っていました。特に、どの手続きにどのくらいの費用がかかるのかを知りたいと希望されていました。

相談を案内する人物イラスト

いい相続では、まずは行政書士による無料相談を案内し、戸籍収集から不動産の名義変更までの必要な手続きを整理しました。相続税がかかるかを確認するために税理士相談も視野に入れ、具体的な見積もりを出すための準備を進めました。

連携士業:
株式会社相続のぜんぶ

祖父名義の不動産と銀行手続きに悩む

相談者は、祖父母が亡くなった後の相続手続きで困っていました。特に、祖父名義の兵庫県にある土地と家屋の名義変更に加え、祖父母の銀行口座の解約が必要でした。遠方に住んでいるため、現地での手続きが難しく、郵送での対応を希望していました。また、生命保険の有無も不明で、調査方法を知りたがっていました。

相談を案内する人物イラスト

いい相続では、無料相談を通じて相続手続きの流れを整理し、福岡の行政書士と連携することで、郵送を活用した手続き方法を案内しました。不動産の名義変更には司法書士の協力が必要であることを説明し、行政書士が銀行手続きや戸籍収集をサポートすることも伝えました。

連携士業:
株式会社相続のぜんぶ

相続税申告に向けた不動産と証券の整理

相談者の父が数ヶ月前に亡くなり、相続手続きが必要な状況でした。相続財産には不動産、銀行預金、証券が含まれ、全てを合わせると基礎控除額を超えており、相続税の申告が必要でした。また、遺言書がないため、不動産の名義変更もこれから行う必要がありました。相談者は証券の手続きを進めていたものの、税申告についてどこに相談すべきか分からずに困っていました。

相談を案内する人物イラスト

いい相続では、相談者の状況を整理し、相続税申告の期限内に手続きを進めるため、税理士との無料相談をご案内しました。この相談を起点に、相続税申告に必要な手続きや次に確認すべきことを整理し、専門家と具体的な対策を講じる一歩を踏み出しました。

不動産名義変更と遺産分割協議書作成への不安

相談者は父の逝去後、不動産名義変更や銀行口座の解約手続きを進めるために何をすべきか戸惑っていました。特に、弟とともに相続する際の遺産分割協議書の作成について、どのように進めるべきか不安を抱えていました。また、相続税の基礎控除を超えるかの判断ができず、税金の心配もありました。

相談を案内する人物イラスト

いい相続では、まず相続財産の評価方法や名義変更に必要な手続きを整理しました。続いて、遺産分割協議書の作成に関して、行政書士との無料相談を案内し、専門的なアドバイスを受けることを提案しました。これにより、手続きの流れや必要書類を確認し、次のステップを踏み出す準備が整いました。

連携士業:

実家の不動産名義変更と戸籍収集に悩む

相談者は父親の相続手続きを進める中で、実家の不動産の名義変更と戸籍収集に困っていました。兄弟での相続で、遺言書はなく、相続税の基礎控除を超えるかも不明なため、不安を感じていました。手続きはこれからで、何から始めれば良いのか分からない状態でした。

相談を案内する人物イラスト

いい相続では、相続手続きの流れや必要書類、そして不動産の評価額を確認するため、行政書士との無料相談をご案内しました。専門家と相談することで、手続きの優先順位を整理し、次に確認すべき相続税の有無や不動産の売却可能性についても検討することをお勧めしました。

連携士業:

不動産と銀行の相続手続きに悩んでいる

相談者は、父親の相続に際して不動産と銀行口座の手続きについて困っていました。不動産の価格が不明で、相続税の申告が必要かどうか判断がつかない状況でした。また、戸籍収集は進めているものの、遺産分割協議書の作成や不動産名義変更に不安を抱えていました。法事などで時間が取れず、8月以降に相談を希望していました。

相談を案内する人物イラスト

いい相続では、行政書士との無料相談を案内し、まず固定資産税の納税通知書を確認して相続税の基礎控除を超えるかどうかを判断するように助言しました。また、不動産の評価額確認や具体的な手続きについてのアドバイスを行い、相続手続きを円滑に進めるための第一歩を支援しました。

預金相続でいとこと連絡が取れないケース

相談者は祖母の相続で、預金のみの相続手続きを進める必要がありましたが、相続人である多数の孫のうち複数とは長年連絡が取れていない状況でした。遺言書もなく、相続人同士の話し合いが必要な状況で、どこから手をつけるべきか悩んでいました。特に、口座解約や遺産分割協議書の作成に困っていました。

相談を案内する人物イラスト

いい相続では、まず戸籍収集を通じて相続人の現住所を確認することを優先し、行政書士を通じて必要な手続きを整理するようご案内しました。無料相談を活用し、専門家と今後の進め方を具体的に確認していただくことをお勧めしました。

連携士業:
アンド・ワン行政書士法人

母の遺産分割と不動産名義変更に悩む

相談者は母親の逝去後、相続手続きを進める中で、遺産分割協議書の作成や不動産の名義変更に不安を抱えていました。兄弟間でのトラブルはなく、母の土地と家の名義を相談者に変更する予定でしたが、どこから手をつけて良いかわからず、初めての士業相談に不安を感じていました。また、過去に依頼していた司法書士が不在で、信頼できる専門家を見つけることに悩んでいました。

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いい相続では、相談者の希望に基づき、女性行政書士との無料相談を案内しました。相談では戸籍収集や遺産分割に必要な書類の整理方法を説明し、次に確認すべき事項を明確にしました。これにより、相談者は相続手続きを安心して進めるための第一歩を踏み出すことができました。

ネットバンキングが開けず不動産手続きも不安

相談者は、最近夫を亡くし相続手続きに取り組む必要がありました。しかし、ネットバンキングの口座が開けず、どこの会社の口座かもはっきりせず、さらに不動産名義変更についても手が回らない状況でした。相続人は相談者と子供で、相談者自身が手続きを進める決定権を持っていましたが、初めての相続手続きで戸惑っていました。

相談を案内する人物イラスト

いい相続では、相談者の状況を整理し、ネットバンキングの確認方法や不動産手続きの進め方を案内しました。また、行政書士を通じて遺産分割協議書作成や戸籍収集の流れを説明し、次に確認すべき手続きを明確にしました。

銀行解約に必要な遺産分割協議書に困惑

相談者は母親の相続手続きを進める中で、銀行から遺産分割協議書の提出を求められ、手続きに行き詰まっていました。相続人は夫と複数の子供で、1名は海外居住者です。遺言書はなく、相続財産は主に銀行預金と生命保険で、不動産はありません。手続きの優先順位や進め方が不明確で、特に海外居住者がいるため、どのように手続きを進めれば良いか不安を抱えていました。

相談を案内する人物イラスト

いい相続では、手続きの流れを整理するため、行政書士の無料相談を案内しました。戸籍収集や遺産分割協議書の作成を含め、必要な書類や手続きの順序を確認し、専門家の助言を得ることでスムーズに手続きを進める方法を提案しました。

連携士業:

遺産分割協議書の作成に不安を感じる方へ

相談者は親族の相続手続きを初めて担当することになり、不動産名義変更や銀行口座の解約手続きに加え、遺産分割協議書の作成について不安を感じていました。相続人は妻と複数の子供で、相続税は基礎控除を超えない見込みです。手続きにおける書類の準備や進め方がわからず、どこから手をつければ良いか迷っていました。

相談を案内する人物イラスト

いい相続では、まず必要な書類や手続きを整理し、具体的な進め方を確認するために行政書士の無料相談をご案内しました。これにより、手続きの流れや必要書類を把握し、安心して相続手続きを進めることができるようにサポートしました。

連携士業:

不動産2件と証券の相続手続きが進まない

相談者は、夫の相続手続きで不動産2件、銀行2行、証券会社3社の名義変更に困っていました。遺言書がない中、相続税の基礎控除額を超えそうな状況もあり、どう進めるべきか悩んでいました。特に不動産の名義変更や遺産分割協議書の作成に関して、費用面での不安も抱えていました。

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いい相続では、行政書士による詳細な手続きの整理と、今後の進め方について無料相談をご案内しました。費用や手続きの流れを明確にするため、行政書士との対面相談を通じて、必要な手続きとその順序を整理し、安心して進められるようサポートしました。

連携士業:
株式会社相続のぜんぶ

甥への相続手続きで戸籍収集に不安

相談者は母を亡くしたばかりで、相続手続きに不安を感じていました。母名義の不動産と預金の相続が必要で、相談者には亡くなった兄の子供である甥が相続人として関与することが判明しました。これにより、戸籍収集や相続遺産分割協議書の作成が必要になりましたが、手続きの進め方が分からないと困っていました。

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いい相続では、相談者の状況を整理し、必要な手続きと書類を明確にしました。また、行政書士を紹介し、相続手続き全般について無料相談を通じて具体的なアドバイスを受けるよう案内しました。これにより、相談者は次に何を確認し、どのように進めるべきかの道筋を得ることができました。

連携士業:

不動産と銀行手続きに初めての相続で困惑

相談者は母親の相続が発生し、戸籍収集や遺産分割協議、不動産名義変更に取り組む必要がありました。相談者は相続手続きが初めてで、どのように進めればよいか全く分からない状況でした。不動産は広島に空き家があり、銀行預金も複数存在しましたが、手続きに自信が持てず、専門家に相談を希望されていました。

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いい相続では、まず手続きの基本的な流れを整理し、行政書士を通じて具体的な進行方法を確認するようご案内しました。無料相談を通じて、必要な手続きや今後のステップを明確にすることができました。

連携士業:
株式会社相続のぜんぶ

銀行口座解約と不動産名義変更の進め方に困惑

相談者は、父親の相続手続きにおいて銀行口座の解約と不動産の名義変更に困っていました。父親が使用していた銀行口座の通帳や印鑑は手元にあるものの、他の口座の有無が不明なため、どこから手をつければよいのか判断がつかない状況でした。また、家と土地の不動産名義変更についても法務局への問い合わせを考えていましたが、具体的な進め方がわからず不安を感じていました。遺言書はなく、相続人は母と複数の子供であり、相続税の基礎控除を超えるかどうかもわからない状況でした。

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いい相続では、相談者に相続手続きの進め方や必要書類について整理し、まずは何を確認すべきかを行政書士との無料相談を通じて案内しました。不動産名義変更の手続きについては司法書士を確認するようご案内し、銀行手続きについても、必要な情報収集の方法を詳しく説明しました。これにより、相談者は次のステップを明確にし、不安を解消するための第一歩を踏み出すことができました。

連携士業:
株式会社相続のぜんぶ

遺産分割協議書作成と名義変更に困惑

相談者は、母親の遺産相続手続きを進める中で、不動産の名義変更や銀行口座の解約に関する手続きで困惑されていました。遺言書がないため、弟との話し合いで自身が相続することになったが、遺産分割協議書の作成や戸籍収集など、具体的な手続きの進め方が分からず不安を抱えていました。また、相続税の申告が必要かどうかの判断も難しい状況でした。

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いい相続では、まず相続手続きの全体像を整理し、行政書士との無料相談を案内しました。特に遺産分割協議書の作成が重要であることを説明し、手続きの流れや必要な書類を理解するためのサポートを提供しました。これにより、手続きの進め方を理解し、専門家に相談することで安心して手続きを始めることができました。

行方不明のいとこがいる場合の預金相続

相談者は、亡くなった祖父の銀行預金数百万円の相続手続きを進めるために戸籍収集や遺産分割協議書の作成を検討していました。しかし、相続人である父の兄弟の一人がすでに亡くなっており、その子供の一人が10年ほど行方不明であるため、手続きが進まない状況でした。また、相談者自身が手続きを進める意志がなく、すべてを専門家に丸投げしたいと考えていました。

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いい相続では、相談者の状況を整理し、行方不明の相続人を含めた相続人調査と遺産分割協議書の作成についてアドバイスしました。行政書士や司法書士の専門家に依頼することで手続きを進める方法を提案し、無料相談を通じて具体的な手続きの流れと費用感を確認するよう案内しました。

連携士業:
アンド・ワン行政書士法人

共同名義の家を娘が相続するには

相談者は、母が亡くなり、宮崎県にある実家の相続手続きを進めるためにご相談されました。家は共同名義で、固定資産税の通知が父と母それぞれに届いている状況でした。相談者は、自分名義への変更を希望し、相続人である父と姉との話し合いも済んでいるものの、具体的な手続き方法が分からず困っていました。特に、どこで何をすればよいかが不明なため、初めての専門家相談を希望されていました。

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いい相続では、相談者の状況を整理し、行政書士による無料相談をご案内しました。名義変更の流れや必要な手続きを確認し、不動産の査定も併せて進めるようご案内しました。無料相談を通じて、具体的な手続きの進め方を理解し、今後のステップを明確にすることができました。

連携士業:

銀行口座の解約と不動産売却で迷う

相談者は、夫を亡くされたばかりで相続手続きを進める中、銀行口座の解約がストップしていることと、居住中の不動産の売却を検討している点で悩まれていました。相続人は妻と複数の子供で、遺言書がないため遺産分割協議書の作成が必要でした。また、相続税が基礎控除を超えるかどうかの判断にも不安を感じていました。

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いい相続では、まず必要な手続きを整理し、行政書士との無料相談を通じて戸籍収集や遺産分割協議書の作成方法を案内しました。次のステップとして、不動産の名義変更や銀行手続きの進め方を確認することをおすすめしました。これにより、手続きの順序を間違えずに進められるよう支援しました。

申告期限超過で相続税の手続きに悩む

母が逝去された後、相続人である父、兄、相談者による預金相続が進められていましたが、相続税の申告期限が過ぎてしまったことに気づきました。相続財産が相続非課税枠の数千万円を超えそうで、定期預金の発覚により税務申告の必要性が出てきました。申告期限が超過しているため、どのように対応すべきか不安を抱えていました。

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いい相続では、早急に税理士によるサポートが必要と判断し、無料相談を通じて税申告の流れや必要な手続きを整理するよう案内しました。

相続税が基礎控除を超えるか不安

相談者は、父の相続について、相続税が基礎控除額を超えるかどうか判断できないことに悩んでおられました。相続人は母親と相談者であり、父の不動産や銀行預金、生命保険の受取額が控除額の範囲内に収まるか不確かでした。また、母親がアルツハイマーの初期段階にあり、遺産分割協議書の作成にも不安がありました。

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いい相続では、行政書士との無料相談を案内し、相続税の基礎控除や遺産分割協議書の必要性を整理しました。相談を通じて、今後の手続きの優先順位と専門家への具体的な相談内容を確認することをお勧めしました。

相続税申告で口座解約後の資産に不安

相談者は母親が亡くなり、相続が発生した状況で、口座解約後の数千万円を含む資産があることから、相続税申告が必要と考えていました。しかし、どのように手続きを進めて良いか分からず、初めての相談でした。また、遺言書がなく、兄弟間での話し合いに問題はないものの、相続税の基礎控除を超える可能性があり、不安を抱えていました。

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いい相続では、税理士をご紹介し、相続税申告に向けての必要な手続きや確認事項を整理しました。専門家の助言を得ることで、安心して次のステップに進めるようサポートしました。

不動産名義変更と銀行手続きの見積もりが欲しい

相談者は、母親の相続が発生し、不動産名義変更や銀行口座の解約、戸籍収集、遺産分割協議書作成などの手続きを進める必要がありました。相続人は兄弟で、相続税の心配はなく話し合いも円滑に進みそうですが、手続きの経験がなく、どのように進めればよいかに戸惑っていました。手続きにかかる費用感を把握するため、複数の行政書士事務所からの見積もりを希望されていました。

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いい相続では、相談者が手続き全体の流れを把握し、どの部分を専門家に依頼するかの判断材料として、複数見積もりを提案しました。また、最寄りの行政書士による無料相談も案内し、具体的な手続きの進め方や必要書類の確認を行えるようにしました。

連携士業:

祖母の自筆遺言書の検認手続きに悩む

相談者の祖母が亡くなり、遺言書が残されていましたが、自筆であるか不明な状態で、封がされたままでした。祖母の不動産は東京都にあり、銀行口座は都内と神奈川県に存在します。相続人は相談者の父1人で、相談者が手続きを任されています。遺言書の内容確認に向けた公証役場への確認や、検認手続きの必要性に困惑されていました。

相談を案内する人物イラスト

いい相続では、まず遺言書の形式を確認するために、公証役場での原本確認を案内しました。自筆遺言の場合は家庭裁判所での検認手続きが必要であることを説明し、行政書士や司法書士と連携した手続き支援を提案しました。

連携士業:
アンド・ワン行政書士法人

預金の遺産分割協議書作成に困っている

相談者は義母の相続手続きで、預金のみの遺産分割協議書の作成に悩んでいました。相続人は夫とその姉で、話し合いは手紙を介して進めていましたが、具体的な手続きの進め方が不明確でした。特に戸籍収集や銀行手続きが必要であることから、どの専門家に依頼すべきか迷っていました。また、遺産の分け方についても具体的に提案はしているものの、相続人間の距離が影響し、手続きが思うように進まない状況でした。

相談を案内する人物イラスト

いい相続では、行政書士を紹介し、遺産分割協議書の作成に必要な戸籍収集や預金手続きを含めた相続手続き全般を整理しました。無料相談を通じて、具体的な手続きの流れや費用について確認するよう案内し、相談者の負担を軽減する方法を提案しました。

相続税申告に向けた不動産評価の不安

相談者は父親の相続にあたり、相続税申告が必要な状況にありました。財産は不動産や銀行預金、証券などで、総額が数千万円から数億円と見積もられていましたが、一部の不動産の評価額が不明で正確な申告ができるか不安を抱えていました。相続人は兄弟で、話し合いは問題なく進む見込みでしたが、具体的な手続きは進められていませんでした。

相談を案内する人物イラスト

いい相続では、まず相続税の申告期限が10ヶ月以内であることを整理し、相続専門の税理士をご紹介しました。税理士との無料相談を通じて、評価額の確認方法や必要書類について案内し、手続きの進め方を明確にしました。これにより、相談者は不安を解消し、次のステップに進む準備が整いました。

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銀行手続きについて知っておきたいこと

銀行手続きとは

銀行手続き(預金の相続手続き)とは、亡くなった方の預金口座について凍結の解除、残高証明書の取得、解約・払い戻し・名義変更などを行う手続きです。金融機関は名義人の死亡を把握すると口座を凍結するため、引き出しには所定の手続きが必要で、流れは金融機関ごとに異なります。

銀行手続きが必要になるケース

故人の口座が凍結され、預金を動かす必要が出てきたときに行います。

  • 亡くなった方の銀行口座があるとき
  • 生活費や葬儀費用を預金から支払いたいとき
  • 預金を相続人で分けたいとき
  • 相続税申告のため死亡日時点の残高証明書が必要なとき

銀行手続きの基本的な流れ・進め方

各金融機関へ連絡し、必要書類を揃えて、解約や名義変更を申請します。

  1. 各金融機関へ相続発生を連絡し、口座を凍結したうえで必要書類を確認する
  2. 戸籍(または法定相続情報一覧図)・遺産分割協議書・印鑑証明書などを揃える
  3. 所定の請求書とともに提出し、解約による払い戻しや名義変更を受ける

手続きにかかる費用の目安

戸籍や印鑑証明書の取得費用が中心です。手続きの代行や書類作成を依頼する場合は報酬がかかり、取引のある金融機関の数が多いほど手間や費用が増えやすくなります。※お客様の状況や依頼範囲によって異なります。

主な相談先

預金解約や必要書類の整理は行政書士に相談できます。相続税申告に関係する残高証明書の取得や財産評価が必要な場合は税理士、遺産分割で争いがある場合は弁護士と連携します。

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