預金の相続・銀行手続きについて、実際に寄せられた相談事例をご紹介します。口座の解約や名義変更の参考にしてください。
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掲載している相談事例は、「いい相続」で過去にお受けしたご相談内容をもとに、個人が特定されないよう匿名化・一部編集したうえで要約したものです。実際に必要な手続きや相談先は、お客様の状況により異なるため、詳しくは専門家や相談窓口へご確認ください。
相談者は父親の相続手続きを進める中で、借地上の建物の名義変更と銀行口座の解約に不安を抱えていました。建物は父親名義で、土地は借地という状況です。名義変更や必要書類の確認が進まず、また、年金の停止や喪祭費の返却手続きも控えていました。相談者は母親に全ての相続を予定しており、家族間での話し合いは問題なく進む見込みです。
いい相続では、行政書士を通じて遺産分割協議書の作成方法や必要な手続きを整理し、次に確認すべき書類について案内しました。無料相談を活用して、今後の流れを把握するよう勧めました。
相談者はお父様が商売をしていた関係で、複数の銀行口座に少額ずつ預金が分散されている状況にありました。お父様の相続手続きにおいて、基礎控除を超えるかどうかの判断がつかず、全体的な財産状況が把握できていないことに不安を感じていました。預貯金の他に不動産や証券も含まれるため、どのように手続きを進めていけば良いのか悩んでいました。
いい相続では、複数の銀行口座確認や不動産の名義変更、遺産分割協議書の作成に関する相談を受け、行政書士との無料相談を通じて、手続きの流れや必要書類の確認を進めるよう案内しました。相談を通じて、今後の手続きの方向性を整理することができました。
相談者は、兄が亡くなった後の相続手続きで、特に戸籍収集と遺産分割協議書の作成に悩んでいました。亡くなった兄には配偶者や子供がおらず、相続人は兄弟姉妹とその子供たち（甥姪）で構成されていました。預貯金のみの相続であったため、費用を抑えつつ、自力での手続きを希望されていましたが、甥姪との連絡が不安要素として挙げられていました。
いい相続では、まず行政書士と共に戸籍収集の方法を整理し、遺産分割協議書の作成についても具体的な手順を案内しました。無料相談を通じて、相続人との連絡方法や必要書類の確認を進めることができました。
銀行手続き（預金の相続手続き）とは、亡くなった方の預金口座について凍結の解除、残高証明書の取得、解約・払い戻し・名義変更などを行う手続きです。金融機関は名義人の死亡を把握すると口座を凍結するため、引き出しには所定の手続きが必要で、流れは金融機関ごとに異なります。
故人の口座が凍結され、預金を動かす必要が出てきたときに行います。
各金融機関へ連絡し、必要書類を揃えて、解約や名義変更を申請します。
戸籍や印鑑証明書の取得費用が中心です。手続きの代行や書類作成を依頼する場合は報酬がかかり、取引のある金融機関の数が多いほど手間や費用が増えやすくなります。※お客様の状況や依頼範囲によって異なります。
預金解約や必要書類の整理は行政書士に相談できます。相続税申告に関係する残高証明書の取得や財産評価が必要な場合は税理士、遺産分割で争いがある場合は弁護士と連携します。
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