【山梨県】相続財産調査の相談事例

相続財産調査とは、亡くなった方の預貯金・不動産・株式・保険・借入金などを確認し、財産の全体像を把握する作業です。プラスの財産だけでなく負債も対象に含めます。遺産分割・相続税申告・相続放棄の判断は、いずれもこの調査結果が前提になります。

財産の全体像がつかめず、その後の判断に必要な情報をそろえたいときに行います。

• 財産の全体像が分からないとき
• 通帳や証券口座の所在がはっきりしないとき
• 借金や保証債務の有無を確認したいとき
• 相続放棄や相続税申告の判断材料が必要なとき

手がかりを集め、各所へ照会して、プラス・マイナス両方の財産を一覧化します。

1. 自宅の資料・郵便物・通帳・保険証券・固定資産税通知書などから手がかりを集める
2. 金融機関へ残高照会、法務局で登記情報、役所で名寄帳・評価証明書を取得し、証券会社へも照会する
3. プラスとマイナスの財産を一覧化した財産目録を作成する

残高証明書や各種証明書の取得実費が中心で、自分で行えば比較的少額です。専門家へ依頼する場合は調査範囲や財産数に応じた報酬がかかり、不動産評価や税務判断が必要な場合は追加費用が発生します。※お客様の状況や依頼範囲によって異なります。

財産の洗い出しや書類収集・整理は行政書士、相続税を見据えた財産評価や課税判断が必要な場合は税理士に相談できます。不動産の名義変更が関係する場合は司法書士とも連携します。