【岡山県】銀行手続きの相談事例

相談者の母親が亡くなり、生命保険と預貯金あわせて約4千万円を相続することになり、相談者と甥、姪での遺産分割を進めていました。母の名義だった建物共済の解約には名義変更が必要で、その際の手続きや税金が不安要素となっていました。また、預貯金を一人がまとめて受け取ることで贈与税が発生する可能性があると農協から指摘され、どのように分割するべきか悩んでいました。

相談者は1年前に夫を亡くし、相続手続きを始めようとしたが、何から手をつけてよいかわからずにいました。夫の名義であった自宅を長男に相続させたい意向がありましたが、遺言書がなく、遺産分割協議書も未作成の状態でした。また、銀行の手続きも未着手で、相続税の必要性についても不安を抱えていました。

相談者は、母親が余命宣告を受けたことを受け、相続未発生ながらも事前に準備を進めたいと考えていました。相続人は父親と相談者で、遺言書はなく、相続税の心配はありませんでした。しかし、財産にNISAが含まれ、戸籍収集や遺産分割協議書の作成について具体的な手続きが分からない状態でした。また、銀行預金の解約手続きに関しても不安を抱えていました。

相談者は、祖母が危篤状態で、相続手続きを進める準備が必要と感じていました。財産は銀行の普通預金と定期預金で、通帳とカードは受け取ったものの、暗証番号がわからず、手続きが進められない状況でした。相続人は相談者を含めた複数の孫であり、遺産分割協議は問題なく進む見込みですが、故人の施設に登録された住所など、手続きにおいて不明点が多いことに不安を感じていました。

相談者は、母親が亡くなった後の相続手続きで困っていました。相続財産には不動産と銀行口座が含まれており、相談者と兄弟で今後その不動産に住む予定です。遺言書はなく、相続税は基礎控除未満で申告の必要はありませんが、遺産分割協議書の作成や不動産名義変更、銀行口座の解約手続きが必要でした。手続きの複雑さに不安を抱えており、行政書士への相談を希望されました。