【静岡県】銀行手続きの相談事例

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件の相談事例
主な相談先:
行政書士

預金の相続・銀行手続きについて、実際に寄せられた相談事例をご紹介します。口座の解約や名義変更の参考にしてください。

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銀行手続きの相談でよくある課題

口座が凍結された
引き出せず困っている
預金を解約・払い戻したい
名義変更を進めたい
必要書類が分からない
銀行ごとに違って大変
複数の金融機関がある
手続きが煩雑

銀行手続きの相談事例一覧

掲載している相談事例は、「いい相続」で過去にお受けしたご相談内容をもとに、個人が特定されないよう匿名化・一部編集したうえで要約したものです。実際に必要な手続きや相談先は、お客様の状況により異なるため、詳しくは専門家や相談窓口へご確認ください。

母の遺産分割と不動産名義変更に悩む

相談者は母親の逝去後、相続手続きを進める中で、遺産分割協議書の作成や不動産の名義変更に不安を抱えていました。兄弟間でのトラブルはなく、母の土地と家の名義を相談者に変更する予定でしたが、どこから手をつけて良いかわからず、初めての士業相談に不安を感じていました。また、過去に依頼していた司法書士が不在で、信頼できる専門家を見つけることに悩んでいました。

相談を案内する人物イラスト

いい相続では、相談者の希望に基づき、女性行政書士との無料相談を案内しました。相談では戸籍収集や遺産分割に必要な書類の整理方法を説明し、次に確認すべき事項を明確にしました。これにより、相談者は相続手続きを安心して進めるための第一歩を踏み出すことができました。

預金相続で遺産分割協議書作成に迷う

相談者は、最近母親が亡くなり、預金のみを相続する状況で、遺言書がない中、遺産分割協議書の作成に困っていました。兄弟で話し合いは円滑に進んでおり、妹が雛形を準備していますが、最終的な正式な書類作成を専門家に依頼したいとのことでした。母親の戸籍収集も必要で、弟妹は遠方に住んでいるため、相談者自身が静岡県の行政書士に相談したいと考えていました。

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いい相続では、遺産分割協議書の作成と戸籍収集の手続きについて整理し、行政書士との面談を調整しました。具体的な作成手続きや費用についての確認を推奨し、専門家相談を通じて安心して進められるようご案内しました。

連携士業:

不動産名義変更と銀行手続きで困っている

相談者は最近亡くなった母親の相続手続きを進めるにあたり、何から手を付けてよいかわからず悩んでおりました。不動産名義変更や銀行口座の解約が必要であるものの、自ら手続きするのは難しいと感じ、行政書士への相談を希望していました。また、弟との相続話し合いは問題ないものの、費用面での比較検討をしたいと考えていました。

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いい相続では、相談者の希望に応じて、静岡県内の事務所から複数見積もりを取得するようご案内しました。行政書士による無料相談を通じて、具体的な手続き内容や費用を確認し、最適な選択ができるようサポートしました。

連携士業:
ローカス静岡行政書士事務所

銀行口座の預貯金額が不明で相続進まず

相談者は、母親が亡くなり相続手続きを進める必要がありましたが、不動産と預貯金、生命保険が含まれる財産の評価額が分からず困っていました。特に、銀行口座の一つは暗証番号が分からず、金額を確認できない状態でした。既に実家から離れているため、戸籍収集や不動産の名義変更も手間取っていました。

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いい相続では、まず相続財産の全体像を把握するために、必要な情報の整理をお手伝いしました。特に、銀行口座の確認方法や名義変更に必要な手続きについて具体的に説明し、行政書士との無料相談を通じて、今後の手続きの流れを確認するようご案内しました。

戸籍収集と遺産分割協議書に不安

相談者は母親の相続手続きで、戸籍収集と遺産分割協議書の作成に困っていました。母の本籍が福島県にあるため、戸籍の取り寄せが必要で手間取っていました。また、遺産は金融機関の預金一本で、兄弟での分割が予定されていますが、手続きの進め方が不明瞭で不安を抱えていました。

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いい相続では、相続手続きに必要な戸籍収集と遺産分割協議書の作成について、行政書士に相談することを提案しました。無料相談で、手続きの流れや必要書類を確認し、次のステップを明確にすることができました。

銀行預金6口座の解約と遺産整理の悩み

相談者は、兄弟が亡くなり、相続手続きが必要となったものの、どこから手をつければよいか分からない状況でした。遺言書はなく、相続人は相談者のみで、財産は主に銀行預金6口座で、相続税の基礎控除を超える金額があるとのことでした。銀行口座の凍結や解約手続きについても不安を抱えていました。

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いい相続では、まず相続税申告が必要であることを確認し、税理士の無料相談を案内しました。税理士の先生と対面で話し合い、相続税申告の手続きや銀行口座の解約について詳しく確認することをお勧めし、適切な手続きを進められるようサポートいたしました。

兄の遺産分割と預金証券解約の相談

相談者は京都で亡くなった兄の相続手続きで困っていました。相続財産は預金と株式で、相続人は相談者を含む兄弟と甥姪でした。すでに話し合いは進んでいたものの、具体的な手続きについては全くの素人であるため、行政書士のサポートを希望していました。自宅が狭いため、事務所での相談を希望されました。

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いい相続では、相談者が手続きを円滑に進められるよう、必要書類の確認とお見積もりを兼ねた無料相談を案内しました。専門家である行政書士により、戸籍収集や遺産分割協議書の作成など、具体的な手続きの流れを整理しました。

預金解約と実家の片付け費用で困っている

相談者は、昨年3月に母が亡くなり、相続手続きを進めていない状況でした。相続人は複数で、母名義の農協と金融機関の預金解約手続きが必要ですが、進められていません。また、実家の離れに住む弟が片付けをしておらず、その費用を遺産分割協議に盛り込みたいと考えていましたが、何から手をつければ良いか分からず困っていました。

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いい相続では、まずは預金解約や遺産分割協議書の作成を専門家に依頼することを提案しました。行政書士の無料相談を案内し、手続きの流れを確認していただくように案内しました。

父名義の不動産名義変更と戸籍収集に悩む

相談者は、父の相続に際し、不動産の名義変更や戸籍収集において何から手を付けるべきか困っていました。父名義の銀行口座は凍結され、母が相続したい意向ですが、遺産分割協議書の作成や必要書類の収集についての知識が不足していました。また、不動産は居住中であり、他に3つの土地があるものの、詳しい住所がわからず、手続きが進まない状況でした。

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いい相続では、相談者の意向を尊重し、戸籍収集や遺産分割協議書の作成手続きの流れを整理しました。行政書士との無料相談を案内し、戸籍収集や遺産分割協議書の具体的な作成方法についてアドバイスを受けるよう案内しました。また、不動産の査定も含め、手続きをスムーズに進めるための方向性を確認しました。

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銀行手続きについて知っておきたいこと

銀行手続きとは

銀行手続き(預金の相続手続き)とは、亡くなった方の預金口座について凍結の解除、残高証明書の取得、解約・払い戻し・名義変更などを行う手続きです。金融機関は名義人の死亡を把握すると口座を凍結するため、引き出しには所定の手続きが必要で、流れは金融機関ごとに異なります。

銀行手続きが必要になるケース

故人の口座が凍結され、預金を動かす必要が出てきたときに行います。

  • 亡くなった方の銀行口座があるとき
  • 生活費や葬儀費用を預金から支払いたいとき
  • 預金を相続人で分けたいとき
  • 相続税申告のため死亡日時点の残高証明書が必要なとき

銀行手続きの基本的な流れ・進め方

各金融機関へ連絡し、必要書類を揃えて、解約や名義変更を申請します。

  1. 各金融機関へ相続発生を連絡し、口座を凍結したうえで必要書類を確認する
  2. 戸籍(または法定相続情報一覧図)・遺産分割協議書・印鑑証明書などを揃える
  3. 所定の請求書とともに提出し、解約による払い戻しや名義変更を受ける

手続きにかかる費用の目安

戸籍や印鑑証明書の取得費用が中心です。手続きの代行や書類作成を依頼する場合は報酬がかかり、取引のある金融機関の数が多いほど手間や費用が増えやすくなります。※お客様の状況や依頼範囲によって異なります。

主な相談先

預金解約や必要書類の整理は行政書士に相談できます。相続税申告に関係する残高証明書の取得や財産評価が必要な場合は税理士、遺産分割で争いがある場合は弁護士と連携します。

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