【東京都】銀行手続きの相談事例

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件の相談事例
主な相談先:
行政書士

預金の相続・銀行手続きについて、実際に寄せられた相談事例をご紹介します。口座の解約や名義変更の参考にしてください。

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銀行手続きの相談でよくある課題

口座が凍結された
引き出せず困っている
預金を解約・払い戻したい
名義変更を進めたい
必要書類が分からない
銀行ごとに違って大変
複数の金融機関がある
手続きが煩雑

銀行手続きの相談事例一覧

掲載している相談事例は、「いい相続」で過去にお受けしたご相談内容をもとに、個人が特定されないよう匿名化・一部編集したうえで要約したものです。実際に必要な手続きや相談先は、お客様の状況により異なるため、詳しくは専門家や相談窓口へご確認ください。

兄弟相続での遺産分割協議書作成に悩む

相談者は妹様の相続手続きで、遺産分割協議書の作成と銀行解約にお困りでした。妹様は事業を営んでいたため、合同会社の持ち分が相続対象となり、兄弟2人での遺産分割が必要ですが、もう一人の妹様は相続を放棄する意向です。相談者は戸籍収集を進めていましたが、分割協議書の作成に不安を感じていました。

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いい相続では、無料相談を通じて、遺産分割協議書や銀行解約の手続きについて整理しました。行政書士がどのようにサポートできるかを説明し、今後の手続きの流れを案内しました。相談者には、事前に確認すべき事項や必要書類をまとめることをお勧めしました。

連携士業:

不動産名義変更と預金解約に困っています

相談者は、10年以上前に亡くなった母親の相続手続きを進めるにあたり、相続人4名での遺産分割協議書作成と不動産の名義変更、ゆうちょ銀行の定期預金と通常の預金の解約を希望していました。相続税の心配はなく、相続人間での話し合いも問題ない状況でしたが、手続きの進行が不安で自力で進められない状態でした。

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いい相続では、行政書士の無料相談を案内し、不動産の名義変更や預金解約手続きの流れを整理しました。手続きに必要な書類や次のステップを明確にし、行政書士に具体的なサポートを依頼することで、手続きが円滑に進むよう支援しました。

相続税申告に向けた税理士探しが難航

父親が亡くなり、相続が発生した相談者は、不動産と銀行口座の相続に伴う相続税申告を考えていましたが、税理士選びに苦労していました。不動産の評価額が基礎控除を超える可能性が高いため、専門家のサポートを求めていました。遺言書はなく、相続人は母と複数の子供で、話し合いは問題なく進められる状況でしたが、相談者自身が手続きを進める意志がなく、何をどのように依頼すべきかが不明確でした。

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いい相続では、税理士による無料相談を案内し、相続税申告における見積もりの比較や相談者に合った税理士の選定をサポートしました。相続手続きの全体像を整理し、次に必要な手続きや費用感の確認をすることで、安心して進められるようにお手伝いしました。

相続税申告のための不動産評価に悩む

相談者は、父の相続に際し東京のマンションと福島の不動産を含む財産評価に困っていました。銀行解約や戸籍収集は進めていましたが、相続税の基礎控除額を超えるかどうかの判断に迷い、特に不動産と証券の評価が難航していました。行政書士に見積もりを依頼した際、相続税がかかる可能性が高いと指摘されたため、税理士への相談を検討していました。

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いい相続では、相続税申告が必要か確認するために、税理士の紹介を行いました。相続に特化した税理士に相談することで、財産評価や税申告の流れを整理し、具体的な手続きを進めるためのアドバイスを受けていただきました。無料相談を通じて、手続きに必要な書類や次に確認すべきことを明確にすることができました。

相続税申告の進め方がわからない方へ

相談者は父親の相続に伴い、相続税申告の進め方について不安を抱えていました。不動産の登記変更や銀行口座の解約は完了していたものの、相続税の基礎控除額を超える可能性があるため、次のステップに進むことができない状況でした。また、相続人間の協議には問題がないものの、費用面での不安もありました。

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いい相続では、相談者の財産状況や相続人の構成を整理し、今後の手続きに必要な情報を確認するために、税理士との無料相談を案内しました。この相談をきっかけに、具体的な手続きや費用感を把握し、安心して相続税申告の準備を進められるよう支援しました。

相続税申告と名義変更の見積もりに悩む

相談者は最近父親が亡くなり、相続手続きとして不動産の名義変更と預貯金の相続税申告が必要でした。しかし、葬儀社から紹介された行政書士と税理士の見積もりが高額だったため、他の見積もりを希望されていました。相続人は複数の子供で、遺言書はなく、相続人同士の話し合いは問題なく進められる状況でしたが、費用面が一番の心配事でした。

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いい相続では、税理士と提携先の司法書士の見積もりを整理し、相談者が比較しやすいように案内しました。相続税申告の必要性を確認し、次に取り組むべき手続きについても整理しました。税理士への相談を通じて、詳細な費用の見積もりと手続きを進める道筋を提案しました。

叔父の預金相続で戸籍収集が難航した件

相談者は、母方の叔父が亡くなった後、遺産として銀行預金の相続手続きを進める中で、戸籍収集に困っていました。相続人は相談者とその兄で、遺産分割に関する話し合いは問題なく進められそうでしたが、叔父からの戸籍繋がり部分が複雑で、自力での収集が難しいと感じていました。

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いい相続では、相続に必要な戸籍収集や遺産分割協議書の作成について、行政書士を通じた相談を案内しました。特に、どのように手続きを進めるべきか、費用感や必要書類について整理し、次のステップとして専門家のサポートを受けることを推奨しました。

連携士業:

父親の不動産相続税に関する不安

相談者の父が亡くなり、不動産と銀行預金の相続手続きを進める中、相続税申告が必要かどうか判断できずに困っていました。故人には借入があり、遺言書もないため、基礎控除を超えるかどうかも不安材料でした。名義変更については問題ないと確認済みでしたが、路線価評価額の確認が難しく、税理士に相談したこともありませんでした。

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いい相続では、相続税の申告要否を確認するため、税理士との電話相談を案内しました。まずは路線価評価額を確認し、必要に応じて借入の処理についても整理することをアドバイスしました。税理士に相談することで、相続税の申告や手続きの流れが明確になりました。

兄と連絡不通で銀行手続きが進まない

相談者は母親が亡くなった後、相続が発生し相続人は相談者と複数の兄ですが、そのうちの1人の兄と連絡が取れない状況にありました。このため、相続人調査や戸籍収集、銀行口座の解約、不動産の名義変更といった手続きが進められず困っていました。特に、相続登記の義務化が心配の種となっていました。

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いい相続では、まずは行政書士との無料相談を通じて、連絡が取れない兄の所在調査や手続きの流れを整理することを案内しました。次に確認すべきこととして、相続人の所在確認の進め方や、手続き全般の流れを確認していただくよう案内しました。

連携士業:
アンド・ワン行政書士法人

遺産分割前の預金払戻しに困っている

相談者は、亡くなった姉の遺産分割前に相続預金の払戻し制度を利用したいと考えていましたが、自分で手続きするのが面倒であるため、専門家に依頼したいとのことでした。相続人は兄弟や甥姪を含む多数で、複数の金融機関の預金が対象です。遺言書はなく、相続人同士の話し合いは不要だと考えていました。

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いい相続では、相談者の意向を踏まえて、まずは相続手続きに必要な戸籍収集や、遺産分割前の預金払戻し手続きに関する無料相談を案内しました。必要な手続きや流れを整理し、行政書士によるサポートをご提案しました。

相続手続きで不動産名義変更に悩む

相談者の母が亡くなり、相続人は相談者と妹。相談者は東京都在住で、実家は岡山県にある。相続財産には不動産と銀行口座が含まれており、相談者は不動産の名義変更と口座解約を進めたいが、手続きに手を付けられずにいた。遺産分割の話し合いは既に済んでおり、相談者が不動産を相続し、妹が現金を受け取る予定で合意しているが、具体的な手続き方法が分からない状況だった。

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いい相続では、相続手続きの第一歩として、行政書士による見積もりをメールで案内しました。これにより、不動産名義変更や必要な手続きの全体像を整理し、次のステップを明確にすることができました。

姉と連絡が取れず遺産分割協議書が進まない

相談者は父親の相続手続きにおいて、姉との連絡が途絶えているため、遺産分割協議書の作成が滞り、相続税申告が進まない状況にありました。実際、姉の連絡先が変更されており、印鑑証明も未取得のため、仮税務申告を検討中でした。銀行預金が高額で相続税の申告が必要ですが、姉との関係が複雑で連絡が取れないことが大きな課題となっていました。

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いい相続では、相談者の状況を整理し、税理士の先生に連絡を取ることで問題解決の糸口を探るよう案内しました。具体的には、遺産分割協議の進行や仮申告の方法について相談し、税理士と面談を通じて次のステップを確認できるようにしました。

臨月のため相続手続きが進められない

相談者は父を亡くされ、相続手続きを進める必要がありましたが、臨月のため行動が制限されていました。複数の兄弟での相続で、相談者が主にフロントとなって動く予定でしたが、銀行口座の凍結や不動産の名義変更をどのように進めるか不安を抱えていました。依頼後の書類手続きは東京都に住む長男が担当することになり、オンラインでの相談を希望されました。

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いい相続では、行政書士との無料相談を通じて、銀行の解約手続きや不動産の名義変更の進め方を整理し、オンラインでの対応が可能な専門家を確認しました。これにより、相談者のご負担を軽減し、スムーズに手続きを進める基盤を整えました。

1億3000万円の預金相続税申告が初めてで不安

相談者は、母親の相続が発生し、1億3000万円の銀行預金の相続税申告を初めて行うことに不安を感じていました。不動産や車を売却し、財産はすべて現金化済み。相続人は相談者と妹で、遺言書はなく、相続人間での話し合いに問題はない状況でした。相談者は、通帳の記帳や生命保険の手続きなどを進めていましたが、相続税申告についての具体的な進め方がわからず困っていました。

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いい相続では、税理士による無料相談を案内し、相続税申告に必要な情報整理と次に確認すべき事項についてサポートしました。税理士との面談を通じて、他の専門家と比較しながら安心して手続きを進められるよう案内しました。

期限後の相続税申告と共有名義の不動産問題

相談者は、母親が1年半前に他界し、相続手続きが滞っている状況でした。遺言書により預貯金は相談者に相続される予定ですが、相続税申告が期限を過ぎており、不動産が父親との共有名義になっているために手続きが進んでいませんでした。また、小規模宅地の特例や期限後申告のペナルティについても不安を抱えていました。

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いい相続では、相続税申告を進めるために、相続専門の税理士を紹介しました。無料相談を通じて、税申告の手続きや不動産の処理について具体的なアドバイスを得ることができるよう案内しました。

不動産名義変更と預金解約で悩んでいる

相談者は、母親の相続手続きを進めるにあたり、実家の不動産名義変更と銀行預金の解約に困っていました。相続人は相談者と姉で、姉が現在実家に住んでいるため、姉名義に変更する予定です。遺言書はなく、相続税の対象になる財産もありませんが、戸籍収集や遺産分割協議書の作成など、どの手続きをどの順番で行うべきかが不明確でした。

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いい相続では、まず行政書士による無料相談を案内し、必要な手続きの整理と進め方について詳しく説明しました。不動産の評価額確認や、登記手続きに必要な書類についても具体的に案内し、専門家との相談を次のステップとしてご提案しました。

ゆうちょからの連絡で発覚した追加相続財産

相談者の方は、お母様の相続で一度税申告を済ませたものの、後になってゆうちょから追加の財産が発覚し、600万円の預金が見つかったことで再度申告が必要になりました。もともと自力で申告を行い、追徴を受けていたため、今回の追加申告に不安を感じていらっしゃいました。相続人は夫と複数の子で、遺言書はなく、相続人間での話し合いは問題なく進んでいるとのことです。

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いい相続では、追加の財産が発覚した場合の相続税申告について、何を確認し整理すべきかを案内しました。特に新たに見つかった財産を含めた全体の財産評価と、正確な申告のために税理士への相談をお勧めしました。無料相談を通じて、具体的な手続きを整理し、次のステップとして税理士との面談を設定しました。

不動産名義変更と遺産分割協議で悩む

相談者は、お父様のご逝去に伴う相続手続きを進める中で、不動産の名義変更と遺産分割協議に悩んでいました。相続人は母と弟を含む複数で、遺言書がないため、遺産分割協議書の作成が必要でした。銀行口座の解約手続きはまだ行われておらず、全体の手続きに不安を抱えている状態でした。

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いい相続では、相続手続きの第一歩として状況を整理し、今後の流れを明確にするために行政書士への相談を案内しました。無料相談を通じて、戸籍収集や遺産分割協議書作成の具体的な進め方を確認するよう案内し、手続きの見通しを立てるサポートをしました。

銀行手続きで法定相続一覧図に悩む

相談者は、叔父の相続手続きで困っていました。叔父には配偶者や子供がおらず、相談者である甥が相続人となりました。銀行での名義変更手続きの際、法定相続一覧図が必要とされましたが、作成方法が分からず手が止まっていました。また、不動産の価格も不明で、相続税が発生するかどうかも判断できませんでした。

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いい相続では、相続手続き全般の整理をお手伝いしました。特に法定相続一覧図の作成方法や、不動産の価格確認について行政書士への相談を案内しました。これにより、税務や登記手続きの次のステップを具体的に見据えることができました。

連携士業:
アンド・ワン行政書士法人

異母兄弟の存在で相続人調査が進まない

相談者は栃木県に住んでおり、亡くなった父親の預貯金相続手続きに向けて相続人調査を進めていました。異母兄弟の存在が判明し、相続手続きに必要な書類の整備が進まず困っていました。異母兄弟とは関わりがなく、どう手続きを進めるべきか迷っていました。

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いい相続では、相続人調査や異母兄弟との手続きに関する不安を解消するため、行政書士による相談を案内しました。無料相談を通じて、必要な戸籍収集の手順や次のステップを整理し、安心して手続きを進める一助としました。

連携士業:
アンド・ワン行政書士法人

基礎控除ぎりぎりで相続税申告が不安

相談者は、夫が他界し不動産や預金、生命保険などの遺産を相続することになりました。子どもが未成年のため、相続手続きが複雑になることを危惧しており、特に相続税の基礎控除を超えるかどうかが心配でした。財産の合計は基礎控除ぎりぎりのため、相続税申告が必要かどうかを確認したいとのことでした。

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いい相続では、相続税申告が必要かどうかの確認を優先するため、税理士との無料相談を案内しました。税理士が相続財産の評価を行い、控除の適用や申告の必要性を判断することで、安心して次の手続きを進められるようサポートしました。

相続税申告の可能性と不動産名義変更の悩み

相談者は、義姉の相続手続きにおいて不動産名義変更と相続税申告の可能性について困っていました。相続人は多数で、遺言書はなく、遺産に含まれる不動産が秋田に所在するため、どの司法書士に依頼すべきか悩んでいました。また、相続財産の総額が7800万円を超えるか不明で、相続税申告が必要か判断できない状況でした。

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いい相続では、まず行政書士を紹介し、財産の調査と必要書類の確認を進めるよう案内しました。不動産の名義変更手続きが必要な場合には、司法書士への相談を視野に入れるよう助言し、相続税申告が必要な場合は税理士の確認を勧めました。無料相談を通じて、手続きの流れを整理し、次に確認すべき事項を明確にしました。

銀行口座の暗証番号が不明で手続きが進まない

相談者は、配偶者が亡くなった後、不動産や銀行口座の名義変更手続きに直面していました。特に、銀行口座の暗証番号がわからず、手続きが進まないことに困っていました。また、不動産は共同名義で、相続税がかかるかどうかの判断もできずにいました。

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いい相続では、まず戸籍収集や遺産分割協議書の作成を整理し、不動産名義変更や銀行手続きの流れを案内しました。特に暗証番号に関しては、行政書士の先生に無料相談で確認するよう案内しました。

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イスラエル在住の相続人との手続き調整

相談者は弟の相続手続きを進める中で、遠方に住む相続人の署名や書類準備に不安を感じていました。弟が静岡に住んでいたため、戸籍収集や銀行口座の解約に手間取っており、特にイスラエル在住の姪が短期間だけ日本に滞在するため、その間に必要な委任状や書類を整えたいと希望していました。

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いい相続では、初めての相続手続きで困惑されている相談者に、行政書士との無料相談を案内しました。相談では、まず必要な書類リストを整理し、姪が東京滞在中に準備できるよう詳細を確認しました。これにより、手続きがスムーズに進むための具体的なアクションを提案しました。

相続税申告が必要か判断できないケース

相談者は母親の相続手続きを進めるにあたり、相続税が発生するか不安を抱えていました。相続人は複数の子供で、不動産や銀行預金、生命保険が含まれている状況で、遺言書はありませんでした。相談者は相続税の基礎控除額を正確に理解していましたが、具体的な財産総額が基礎控除を超えるかどうかの判断に悩んでいました。

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いい相続では、相続税の有無を確認するために、まずは財産総額の把握から始めるよう案内しました。特に不動産の評価額や生命保険の控除について詳細を確認し、無料相談を通じて行政書士と一緒に必要な手続きや書類の整理を進めるよう案内しました。これにより、相続税申告の判断材料を整えることができました。

代襲相続での相続税申告と不動産売却に悩む

相談者の叔父が亡くなり、相続人は複数の甥のみで代襲相続となりました。遺言書がなく、預貯金と土地を合わせて財産が4000万円を超える見込みのため、相続税申告が必要か不安に感じていました。また、銀行手続きや不動産の名義変更、さらに空き家となった千葉県の不動産売却も希望していました。手続きに詳しくないため、すべてを一度に終わらせたいとのことでした。

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いい相続では、まず相続税申告が必要かどうかを税理士と確認し、その後の名義変更や不動産売却についてもスムーズに進められるよう案内しました。相談者には、税理士との面談を調整し、手続きの流れを整理することで安心感を持って進めていただけるよう取り組みました。

母への相続手続きと戸籍収集の不安

相談者は父親を亡くし、母親に全額相続させたいと考えていましたが、母親が施設に入所しているため意思疎通が難しく、相続手続きの進め方に不安を抱えていました。具体的には、父親の銀行預金の相続について、遺産分割協議書の作成や必要な戸籍収集をどう進めるべきか悩んでいました。

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いい相続では、相談者の状況を整理し、相続手続きの中で重要な戸籍収集の進め方を案内しました。また、手続きがスムーズに進むよう、行政書士を紹介し、専門的なサポートを受けられるよう案内しました。

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アンド・ワン行政書士法人

相続税申告と銀行口座の調査に悩む

相談者は母親を亡くし、相続手続きで困っていました。母親の遺産には不動産や株式、複数の銀行口座が含まれ、相続税の基礎控除を超える可能性が高いとのこと。特に銀行口座については、どの銀行にあるか不明なものが多く、調査が必要でした。加えて、すべての相続手続きを一括して依頼したいという希望もありました。

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いい相続では、まず相続税申告の期限が10ヶ月であることを説明し、税理士に相談することをお勧めしました。その上で、銀行口座の調査や不動産の名義変更についても必要な専門家と連携できるように案内しました。無料相談を通じて、必要な手続きや相談先を整理するきっかけとなりました。

亡き義母の遺産、預貯金と不動産の確認

相談者は70代の女性で、義父と義母の相続について相談されました。義母は10年前に他界し、預貯金を兄弟で分けるようにと生前に言っていたものの、実際には遺産分割が行われていませんでした。相談者の夫は印鑑証明書を渡しておらず、相続放棄もしていないため、相続権があるのではないかと考えていました。特に、銀行口座の状況や不動産の名義がどうなっているのか確認を希望されました。

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いい相続では、このような未解決の相続問題について、まずは何が相続財産に含まれるのかを整理し、遺産分割や不動産の名義変更が可能か確認するよう案内しました。また、具体的な手続きや費用について行政書士に相談することをおすすめし、無料相談の機会を設けました。

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アンド・ワン行政書士法人

不動産名義変更と銀行口座解約の進め方が不明

相談者は、ご主人の相続手続きを進めるにあたり、不動産の名義変更や銀行口座の解約方法に悩んでいました。相続人は配偶者と子供で、遺産分割協議書の作成や法定相続情報一覧図の取得が必要でしたが、どこに依頼すべきかが分からず、費用面でも不安を感じていました。また、銀行からは手続き費用が高額になると聞いて困惑されていました。

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いい相続では、まず遺産分割協議書と法定相続情報一覧図の作成に関する無料相談を案内し、行政書士を通じて手続きを進める方法を提案しました。特に費用を抑えたいという希望を考慮し、自分でできる部分と専門家に依頼すべき部分を整理しました。これにより、次に確認すべきことや具体的な進め方を明確にしました。

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銀行手続きについて知っておきたいこと

銀行手続きとは

銀行手続き(預金の相続手続き)とは、亡くなった方の預金口座について凍結の解除、残高証明書の取得、解約・払い戻し・名義変更などを行う手続きです。金融機関は名義人の死亡を把握すると口座を凍結するため、引き出しには所定の手続きが必要で、流れは金融機関ごとに異なります。

銀行手続きが必要になるケース

故人の口座が凍結され、預金を動かす必要が出てきたときに行います。

  • 亡くなった方の銀行口座があるとき
  • 生活費や葬儀費用を預金から支払いたいとき
  • 預金を相続人で分けたいとき
  • 相続税申告のため死亡日時点の残高証明書が必要なとき

銀行手続きの基本的な流れ・進め方

各金融機関へ連絡し、必要書類を揃えて、解約や名義変更を申請します。

  1. 各金融機関へ相続発生を連絡し、口座を凍結したうえで必要書類を確認する
  2. 戸籍(または法定相続情報一覧図)・遺産分割協議書・印鑑証明書などを揃える
  3. 所定の請求書とともに提出し、解約による払い戻しや名義変更を受ける

手続きにかかる費用の目安

戸籍や印鑑証明書の取得費用が中心です。手続きの代行や書類作成を依頼する場合は報酬がかかり、取引のある金融機関の数が多いほど手間や費用が増えやすくなります。※お客様の状況や依頼範囲によって異なります。

主な相談先

預金解約や必要書類の整理は行政書士に相談できます。相続税申告に関係する残高証明書の取得や財産評価が必要な場合は税理士、遺産分割で争いがある場合は弁護士と連携します。

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