銀行手続きの相談事例

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件の相談事例
主な相談先:
行政書士

預金の相続・銀行手続きについて、実際に寄せられた相談事例をご紹介します。口座の解約や名義変更の参考にしてください。

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銀行手続きの相談でよくある課題

口座が凍結された
引き出せず困っている
預金を解約・払い戻したい
名義変更を進めたい
必要書類が分からない
銀行ごとに違って大変
複数の金融機関がある
手続きが煩雑

銀行手続きの相談事例一覧

掲載している相談事例は、「いい相続」で過去にお受けしたご相談内容をもとに、個人が特定されないよう匿名化・一部編集したうえで要約したものです。実際に必要な手続きや相談先は、お客様の状況により異なるため、詳しくは専門家や相談窓口へご確認ください。

複数銀行の解約手続きに困っている

相談者は母親の相続手続きを進めるため帰国中で、複数の銀行口座の解約に困っていました。相続人は兄弟で、遺産分割協議書の下書きは完了しているものの、銀行が5つあり、海外在住のため迅速な対応が求められていました。登記手続きと銀行口座の解約をスムーズに進めたいとのことでした。

相談を案内する人物イラスト

いい相続では、相談者の状況を整理し、オンラインでの相談が可能な行政書士を案内しました。特に銀行手続きに関しては、必要な書類や手続きの流れを確認し、どのように進めるべきかを具体的にアドバイスしました。無料相談は、相談者の不安を軽減し、次に何を確認すべきかを明確にするための第一歩となりました。

不動産と預金相続税申告で手続きの不安

相談者の方は、お父様が亡くなり、埼玉県にある一戸建ての不動産と銀行預金、生命保険を含む総額5,000万~6,000万円の相続財産を抱えていました。相続人は相談者お一人で、遺言書はなく、相続税申告の必要性について不安を抱えていました。不動産は居住中で売却の意思はなく、銀行手続きを進めていましたが、税務申告に関しては手をつけられていませんでした。

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いい相続では、相続税申告の手続きについて、どのように進めればよいかを整理しました。特に不動産が含まれる場合の評価方法や、生命保険の非課税枠について詳しく説明し、税理士の専門家相談を受けることをお勧めしました。これにより、相続税申告の手続きに関する不安を和らげ、次のステップへと進む準備を整えることができました。

広島県の叔母の相続税申告で困った

相談者は、広島県に住んでいた叔母が亡くなり、相続税の申告が必要な状況に直面しました。叔母は生涯独身で、お金を相続するのは相談者の父(叔母の弟)と叔母の妹です。相続財産は銀行預金と生命保険が中心で、総額が基礎控除を超えるため、相続税申告が必要になったことに困っていました。相談者は相続手続きを一手に引き受けており、特に相続税の申告方法について不安を抱えていました。

相談を案内する人物イラスト

いい相続では、相続税申告に強い税理士を紹介しました。相談者には、相続財産の内訳を整理し、申告すべき内容を確認するステップを案内しました。また、税理士との面談を設定し、具体的な手続きの流れを説明し、安心して進められるようサポートしました。

前夫の子供の戸籍収集ができない理由

相談者は母親が亡くなり、銀行預金の解約を進めたいが、母親の前夫の子供が既に亡くなっており、その子供もいないため、戸籍の証明を取る必要がある状況でした。しかし、自分では個人情報の壁に阻まれ、戸籍収集ができずに困っていました。他の相続人との話し合いは問題なく進められるものの、専門家のサポートが必要と感じていました。

相談を案内する人物イラスト

いい相続では、戸籍収集の課題を整理し、行政書士による無料相談を案内しました。相談者には、行政書士が代理で戸籍を収集する手続きとその費用感を確認いただきました。専門家との面談で具体的な手続きを把握し、安心して依頼できるようサポートしました。

京都の共有名義不動産で相続手続きが不安

相談者の母親が亡くなり、京都にある共有名義の不動産と銀行口座の相続手続きを進めることになりました。遺言書がなく、相続人は相談者を含めて複数です。不動産の価値が不明で、相続税の基礎控除を超えるかどうか心配していました。手続きに必要な戸籍収集や遺産分割協議書の作成に不安を感じ、自分たちで進めるのが難しいと感じていました。

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いい相続では、まず不動産の評価額を確認するように案内し、相続税の申告が必要かどうかを判断する手助けをしました。また、行政書士との無料相談を通じて、遺産分割協議書の作成や不動産の名義変更に関する手続きを整理しました。手続きの流れを把握することで、次に確認すべきことや専門家への相談の流れをスムーズに進めることができました。

連携士業:

1億4500万円の相続税申告でプラン選びに悩む

相談者は叔母の相続で、遺産総額が1億4500万円に達するため相続税申告を検討していました。相続人は兄弟で、相続財産は銀行預金のみです。相談者は預金の手続きは済ませており、銀行が手配した司法書士に解約を依頼済みですが、相続税申告のために税理士を必要としていました。30万円の定額プランを希望しましたが、遺産総額が1億円を超えているため、対象外となり、見積もりを再検討することになりました。

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いい相続では、相続税申告に必要な手続きを整理し、適切な税理士との相談を案内しました。相談者には、財産総額に基づく見積もりの確認をおすすめし、税理士による具体的なサポート体制を整えるための第一歩として案内しました。

不動産と銀行口座の名義変更で困っています

相談者は母親が亡くなり、相続手続きを進める中で不動産と銀行口座の名義変更に困っていました。母親と住んでいた家の名義は母親のままで、銀行口座の通帳も一部見つかっていません。さらに、遺言書がないため、遺産分割協議書の作成も必要でしたが、具体的な進め方がわからない状態でした。

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いい相続では、まず遺産分割協議書の作成や名義変更に必要な書類を整理する方法を案内しました。行政書士の無料相談を通じて、必要な手続きや書類の確認、今後の進め方を詳しく説明し、安心して手続きを進められるようサポートしました。

連携士業:

不動産と預金の相続手続きに不安

相談者は、父親の相続に際し、不動産と預金の手続きで困惑していました。父親は遺言書を残しておらず、相続人は母親と複数の子供で、遺産分割協議書や不動産の名義変更が必要でした。相談者は、初めて専門家に相談するため、手続きの進め方や必要書類について不安を感じていました。

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いい相続では、行政書士による対面無料相談を案内し、手続きの流れや必要な書類を整理しました。さらに、相続手続きの進め方について具体的なアドバイスを提供し、スムーズに進められるよう支援しました。

連携士業:
株式会社AFS

不動産名義変更と銀行解約の手続きに困惑

相談者は、最近亡くなった父の相続手続きを進めるにあたり、銀行口座の解約と不動産の名義変更に困っていました。相続人は母と複数の兄弟で、遺言書はありません。相談者は、預金を母が相続し、他の兄弟は相続放棄をする形で手続きを進めたいと考えていましたが、具体的な手続き方法や必要書類の準備に不安を感じていました。また、不動産については名義変更と売却の意向がありましたが、遺産分割協議書の作成や名義変更の申請手続きに不安がありました。

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いい相続では、まず戸籍収集と銀行解約の手続きを整理し、行政書士との無料相談を案内しました。また、不動産の名義変更手続きや売却に向けて必要な手続きについても専門家と相談するよう案内しました。

連携士業:
行政書士わこう法務事務所

預金解約と実家の片付け費用で困っている

相談者は、昨年3月に母が亡くなり、相続手続きを進めていない状況でした。相続人は複数で、母名義のJAとゆうちょの預金解約手続きが必要ですが、進められていません。また、実家の離れに住む弟が片付けをしておらず、その費用を遺産分割協議に盛り込みたいと考えていましたが、何から手をつければ良いか分からず困っていました。

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いい相続では、まずは預金解約や遺産分割協議書の作成を専門家に依頼することを提案しました。行政書士の無料相談を案内し、手続きの流れを確認していただくように案内しました。

戸籍収集と不動産名義変更で困っている

相談者は、母親の相続手続きを進める中で、戸籍収集と不動産の名義変更に困っていました。相続人は相談者一人で、遺言書もなく、相続財産には不動産と預貯金が含まれていました。特に、母親の戸籍をどのように収集すれば良いのか分からず、不動産の名義変更も未着手の状態でした。

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いい相続では、相続手続きの全体像を整理し、特に戸籍収集の手順と不動産の名義変更について行政書士による無料相談を案内しました。これにより、手続きの流れや必要な書類について具体的に確認できるよう案内しました。

不動産と預貯金の相続税申告に不安

相談者は、ご主人の遺産である不動産と預貯金の相続手続きについてご相談されました。不動産と銀行預金を合わせた総額が相続税の基礎控除を超える可能性があり、相続税申告が必要かどうかを判断するのに困っていらっしゃいました。また、お子様と一緒に話を聞きたいが、お子様のシフトにより面談日程の調整が必要な状況でした。

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いい相続では、財産の評価額を確認し、相続税申告の必要性を整理するために税理士との無料相談を案内しました。まずは税理士と相談し、相続税申告が必要かどうかを確認することをお勧めしました。

父名義の不動産名義変更と戸籍収集に悩む

相談者は、父の相続に際し、不動産の名義変更や戸籍収集において何から手を付けるべきか困っていました。父名義の銀行口座は凍結され、母が相続したい意向ですが、遺産分割協議書の作成や必要書類の収集についての知識が不足していました。また、不動産は居住中であり、他に3つの土地があるものの、詳しい住所がわからず、手続きが進まない状況でした。

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いい相続では、相談者の意向を尊重し、戸籍収集や遺産分割協議書の作成手続きの流れを整理しました。行政書士との無料相談を案内し、戸籍収集や遺産分割協議書の具体的な作成方法についてアドバイスを受けるよう案内しました。また、不動産の査定も含め、手続きをスムーズに進めるための方向性を確認しました。

母名義の土地と家の売却に困っている

母親が亡くなり、叔母と共有名義の土地や父の名義の家の処分に困っていました。相談者と妹たちは不動産を早く手放したいと考えていましたが、銀行手続きや遺産分割協議書の作成方法についても不安がありました。相続税の心配はありませんが、名義変更が進まず、兄弟間での話し合いが必要な状況でした。

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いい相続では、まず不動産の名義変更や遺産分割協議書の作成手順を整理しました。行政書士の専門家相談を通じて、進めるべき手続きや必要な書類を具体的に確認し、兄弟間での合意形成を支援する形で案内しました。無料相談を起点に、次のステップとして名義変更と手続きの流れを確認していただきました。

連携士業:
アンド・ワン行政書士法人

叔父と母の相続手続きで困っている

相談者は、叔父と母の相続手続きに困っていました。叔父の相続では、遺留品と預金の引き渡しが福祉事務所から案内され、母の相続も同時に進めたいとのことでしたが、異父兄弟が相続放棄しており、相談者のみが相続人となる状況でした。預金や古い不動産の名義変更も必要で、どこから手を付けるべきか悩んでいました。

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いい相続では、行政書士との無料相談を通じ、相続手続きの全体像を整理し、必要な戸籍収集や銀行手続きについて具体的なアドバイスをしました。また、不動産の名義変更についても相談先を確認するよう案内しました。

不動産の名義変更と口座解約に不安

相談者はお父様が昨年11月に亡くなられ、埼玉県に不動産と銀行預金を相続しました。お一人での相続手続きとなり、公正証書遺言で遺言執行者に指名されていましたが、不動産の名義変更や口座解約にかかる費用が不安で、手続きを進めるか迷っていました。

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いい相続では、行政書士との対面無料相談を案内し、手続きに必要な書類や費用見積もりを確認することをお勧めしました。この相談を通じて、手続きの流れを整理し、次のステップを明確にすることができました。

連携士業:
アンド・ワン行政書士法人

叔母の代襲相続で預貯金の手続きに不安

相談者は、叔母が亡くなり、兄弟と代襲相続人を含む多数の間で預貯金約3000万円の相続手続きを進める必要がありました。遺言書がない中で、相続人同士の話し合いに問題はなさそうですが、具体的な手続きの進め方がわからず不安を感じていました。特に、戸籍収集や遺産分割協議書の作成、銀行口座の解約についての進め方が不明でした。

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いい相続では、まず相続手続きの流れや必要書類の整理を行い、行政書士との無料相談を案内しました。これにより、具体的な手続きの進め方や費用感を確認しながら手続きを進めることができました。

連携士業:

再婚した母の相続で兄弟の同意が課題

相談者は両親が相次いで他界し、母が再婚していたことから、父違いの姉の同意を得る必要がありました。この姉とは長年連絡が途絶えており、合意の取り付けに時間がかかっていました。相談者は父名義の空き家と借地の手続きや、銀行預金の解約を進める中で、遺産分割協議書の作成や名義変更の方法に困惑していました。

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いい相続では、相続手続き全般の整理をし、行政書士の無料相談を提案しました。特に、遺産分割協議書の作成や不動産の名義変更に関して具体的な手続きの流れを案内し、安心して手続きを進められるようサポートしました。

連携士業:

銀行預金の通帳が見つからず不安な相続手続き

相談者は母親が亡くなったことにより、相続手続きを進めたいと考えていました。しかし、銀行預金の通帳が見つからず、カードのみが手元にある状態で、預金残高が確認できないことに不安を感じていました。また、戸籍収集や遺産分割協議書の作成、不動産名義変更などの手続きをどのように進めるべきか不明で、専門家のサポートを求めていました。

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いい相続では、まず銀行での預金残高確認方法や遺産分割協議書の基本的な手続きについて案内しました。さらに、行政書士との無料面談を通じて、見積もりを確認しながら進める方法をご提案しました。

預貯金や保険の把握ができていない相続手続き

相談者は父親の相続手続きを進める中で、不動産や銀行口座、生命保険などの財産を把握できていないことに困っていました。特に、遺言書がなく基礎控除や評価額も不明なため、相続税がかかるかどうかも判断できない状況でした。また、不動産の名義変更や遺産分割協議書の作成が必要であることもあり、何から手を付けるべきか迷っていました。

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いい相続では、まず財産の全体像を把握するための手順を整理し、特に固定資産税の納税通知書や通帳を確認することを案内しました。また、相続税の基礎控除についても説明し、必要に応じて行政書士への相談を進める方法を提案しました。無料相談を通じて、手続きの優先順位を明確にし、次に確認すべきポイントを整理できるようお手伝いしました。

連携士業:
株式会社AFS

山林と預金の遺産分割で印鑑証明に不安

相談者は、母親の相続手続きにおいて、山林を含む不動産と銀行預金の遺産分割を進める必要がありました。遺言書がない状況で、相続人は相談者とその姉でした。相談者は、姉が印鑑証明を持っていないことから手続きが進まないのではないかと不安を感じていました。相続税の心配はないものの、初めて士業に相談することに対する不安がありました。

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いい相続では、まず遺産分割協議書の作成手順と印鑑証明の取得方法を整理し、行政書士と司法書士の無料相談を通じて、手続きの流れを具体的に確認できるよう案内しました。

連携士業:

父母共有名義の不動産相続手続きが不安

相談者は、母親の相続手続きを進めるにあたり、初めての相続手続きでどこから手を付けたら良いのか分からず困っていました。特に、父親が先に亡くなった際の手続きを行っていなかったため、父母の共有名義となっている不動産の名義変更や遺産分割協議書の作成に不安を感じていました。また、母名義の預金の手続きについても、どのように進めるべきか不明な状況でした。

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いい相続では、まず戸籍収集や遺産分割協議の必要性を整理し、手続き全体の流れを説明しました。行政書士への無料相談を通じて、具体的な手続きや必要書類、費用について確認するよう案内しました。

連携士業:

不動産名義変更と遺産分割協議書作成に悩む

相談者は父親の相続を進めるにあたり、不動産の名義変更と銀行手続きで困っていました。遺言書がないため、法定相続人となる母親と兄弟で遺産分割協議書を作成する必要がありましたが、初めての手続きで戸惑っていました。不動産の名義変更に必要な書類や相続人の確認も不安要素でした。

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いい相続では、相談者に遺産分割協議書の作成方法や、名義変更に必要な書類について整理しました。行政書士による無料相談を提案し、手続きの流れや必要な確認事項を具体的に案内しました。これにより、必要な手続きが明確になり、次のステップを安心して進めることができました。

連携士業:

未成年の子を含む不動産相続登記の手続き

相談者は、夫を亡くした後の不動産相続登記で悩んでいました。遺言書がない状況で、相続人は妻と未成年の複数の子供であり、銀行手続きのために戸籍を収集している最中でしたが、不動産の名義変更に関する具体的な手続きがわからず、専門家の助けを求めていました。

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いい相続では、相談者の状況を丁寧に整理し、必要な手続きを明確化しました。行政書士との無料相談を通じて、戸籍収集や相続登記の進め方について具体的なアドバイスを提供し、次のステップが明確になるよう支援しました。

不動産名義変更と預金解約の手続きが不安

相談者は、兄の相続に際し、不動産の名義変更と銀行預金の解約手続きに不安を抱えていました。特に、一戸建ての売却を考えているため、名義変更をどう進めるべきかが課題となっていました。また、年金手続きも進めていない状態で、どこから手を付ければよいか悩んでいました。相談者は相続が初めてで、手続きの流れや費用感が掴めずにいました。

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いい相続では、相談者の状況を整理し、手続きの流れや必要な書類について行政書士と司法書士に相談することを案内しました。複数の見積もりを取得し、費用感を確認することが次のステップであると説明しました。また、年金ダイヤルでの予約を推奨し、年金手続きの進め方についてもアドバイスしました。

連携士業:
株式会社相続のぜんぶ

不動産と銀行解約を含む相続税申告に悩む

相談者は、父親が亡くなり相続税申告や不動産の名義変更、銀行口座の解約など複数の手続きが必要な状況でした。財産には実家とアパートの不動産、約4500万円の銀行預金が含まれており、相続税の特例を利用したいと考えていましたが、行政書士を通じての見積もりが高額であると感じていました。そのため、税理士の専門的な支援を求めていました。

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いい相続では、相談者の状況を整理し、不動産名義変更や銀行解約を含めた相続手続きを税理士と連携して進める方法を案内しました。無料相談を通じて、具体的な手続きの流れや費用の見積もりを確認し、安心して手続きを進められるようサポートいたしました。

銀行手続きと不動産名義変更で手間取る

相談者は配偶者を亡くし、相続手続きに取り組んでいましたが、銀行口座の凍結解除や不動産の名義変更において手続きが進められずに困っていました。特に、戸籍収集の遅れやマイナンバーカードの期限切れが影響し、必要な書類が揃わない状況でした。また、遺言書がないことで遺産分割協議書の作成が必要となり、どのように進めれば良いのか分からない状態でした。

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いい相続では、まず必要な書類の確認と、次の手続きをスムーズに進めるためのアドバイスを行いました。行政書士の無料相談を通じて、具体的な手続きの流れや書類作成の方法を整理し、相続手続きを進めるための最初の一歩を案内しました。

連携士業:

小山や畑の名義変更と銀行手続きに悩む

相談者は、父親の相続手続きに関して、小山や畑などの不動産が父の名義で残っており、その名義変更が必要であることが分からず困っていました。また、郵便局や農協の銀行口座の手続きも進められていない状況でした。相続人は母親と複数の子どもで、遺言書はなく、財産は基礎控除未満であるため、相続税申告は不要と考えていましたが、具体的な手続きの流れが不安でした。

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いい相続では、まず戸籍収集や遺産分割協議書の作成手続きについて整理し、必要な不動産の名義変更についても行政書士の無料相談を通じて確認するよう案内しました。これにより、手続き全体の流れを把握し、安心して進められるようサポートしました。

叔母の代襲相続で預金の凍結解除に困る

相談者は亡くなった叔母の相続手続きで、銀行預金の凍結解除に困っていました。叔母には遺言書がなく、相続人は生存する兄弟と代襲相続人を含む多数でした。相続人数が多く、手続きが複雑になることを心配していましたが、自分で進める意志はなく、行政書士に相談することを希望されていました。

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いい相続では、相続に詳しい行政書士との無料相談を案内し、戸籍収集や遺産分割協議書の作成方法を整理しました。手続きの流れと費用を確認し、複数の専門家から見積もりを取るよう提案しました。

相続税基礎控除を超えるかの判断に難航

相談者は、父親の相続手続きにおいて、預貯金、不動産、証券、生命保険といった資産を相続する状況でした。特に、山林の価値や株式の評価が不明なため、相続税の基礎控除を超えるかどうかの判断に困っていました。相続人は相談者を含めて複数であり、財産の分割については問題ない状況でしたが、具体的な相続税の申告が必要かどうか不透明でした。

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いい相続では、このような状況を整理し、特に税理士の専門的なアドバイスが必要であることを説明しました。相談者には、現状の資産状況を詳しく確認し、税理士との無料相談を通じて相続税の申告の必要性を明確にするよう案内しました。

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銀行手続きについて知っておきたいこと

銀行手続きとは

銀行手続き(預金の相続手続き)とは、亡くなった方の預金口座について凍結の解除、残高証明書の取得、解約・払い戻し・名義変更などを行う手続きです。金融機関は名義人の死亡を把握すると口座を凍結するため、引き出しには所定の手続きが必要で、流れは金融機関ごとに異なります。

銀行手続きが必要になるケース

故人の口座が凍結され、預金を動かす必要が出てきたときに行います。

  • 亡くなった方の銀行口座があるとき
  • 生活費や葬儀費用を預金から支払いたいとき
  • 預金を相続人で分けたいとき
  • 相続税申告のため死亡日時点の残高証明書が必要なとき

銀行手続きの基本的な流れ・進め方

各金融機関へ連絡し、必要書類を揃えて、解約や名義変更を申請します。

  1. 各金融機関へ相続発生を連絡し、口座を凍結したうえで必要書類を確認する
  2. 戸籍(または法定相続情報一覧図)・遺産分割協議書・印鑑証明書などを揃える
  3. 所定の請求書とともに提出し、解約による払い戻しや名義変更を受ける

手続きにかかる費用の目安

戸籍や印鑑証明書の取得費用が中心です。手続きの代行や書類作成を依頼する場合は報酬がかかり、取引のある金融機関の数が多いほど手間や費用が増えやすくなります。※お客様の状況や依頼範囲によって異なります。

主な相談先

預金解約や必要書類の整理は行政書士に相談できます。相続税申告に関係する残高証明書の取得や財産評価が必要な場合は税理士、遺産分割で争いがある場合は弁護士と連携します。

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