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銀行手続きの相談事例

189
件の相談事例
主な相談先:
行政書士

預金の相続・銀行手続きについて、実際に寄せられた相談事例をご紹介します。口座の解約や名義変更の参考にしてください。

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銀行手続きの相談でよくある課題

口座が凍結された
引き出せず困っている
預金を解約・払い戻したい
名義変更を進めたい
必要書類が分からない
銀行ごとに違って大変
複数の金融機関がある
手続きが煩雑

銀行手続きの相談事例一覧

掲載している相談事例は、「いい相続」で過去にお受けしたご相談内容をもとに、個人が特定されないよう匿名化・一部編集したうえで要約したものです。実際に必要な手続きや相談先は、お客様の状況により異なるため、詳しくは専門家や相談窓口へご確認ください。

不動産名義変更と銀行手続きに困惑

相談者は、父親の相続手続きにおいて不動産2軒の名義変更と銀行手続きについて悩んでいました。遺言書がないため、遺産分割協議書の作成が必要であり、相続人は母親と複数の子供です。市役所での手続きや相続税の申告が必要かどうかの判断も求められており、どこから手を付けるべきか迷っていました。

相談を案内する人物イラスト

いい相続では、まず戸籍収集を行い、遺産分割協議書の作成方法を整理しました。不動産の名義変更にあたっては、行政書士と司法書士のサポートを受ける流れを案内しました。また、銀行手続きの進め方や相続税についても専門家の意見を聞くよう案内しました。

連携士業:
株式会社相続のぜんぶ

不動産名義変更と遺産分割協議で悩む

相談者は、お父様のご逝去に伴う相続手続きを進める中で、不動産の名義変更と遺産分割協議に悩んでいました。相続人は母と弟を含む複数で、遺言書がないため、遺産分割協議書の作成が必要でした。銀行口座の解約手続きはまだ行われておらず、全体の手続きに不安を抱えている状態でした。

相談を案内する人物イラスト

いい相続では、相続手続きの第一歩として状況を整理し、今後の流れを明確にするために行政書士への相談を案内しました。無料相談を通じて、戸籍収集や遺産分割協議書作成の具体的な進め方を確認するよう案内し、手続きの見通しを立てるサポートをしました。

戸籍収集と遺産分割協議書の手続きに不安

相談者は配偶者を亡くし、相続手続きが必要となった状況でした。相続人は相談者自身とその母親のみで、特に遺産分割協議に問題はないと考えていましたが、戸籍収集や遺産分割協議書の作成に手を付けられず、銀行からの書類の内容も理解できない状態でした。財産は銀行預金が約430万円で、生命保険も非課税枠内であるため、相続税の心配はありませんでした。

相談を案内する人物イラスト

いい相続では、まず戸籍収集と遺産分割協議書作成の手続きを整理し、行政書士による無料相談を案内しました。これにより、手続きの進め方や必要書類について具体的なアドバイスを受けることができました。

銀行口座と証券の名義変更に手間取る相談

相談者は父を亡くし、遺産には銀行預金と株式が含まれていましたが、遺言書がなく、相続手続きを進めるにあたり何から手を付けてよいかわからずに困っていました。特に、銀行口座の解約と株式の名義変更の手続きに不安を感じていました。また、相続税が基礎控除を超えるかも判断できず、どう進めればよいか悩んでいました。

相談を案内する人物イラスト

いい相続では、まず遺産分割協議書の作成と戸籍収集の必要性を説明し、手続き全体の流れを整理しました。特に相続税については、行政書士による無料相談を通じて、専門家と一緒に詳細を確認するよう案内しました。

連携士業:

銀行手続きが進まないため行政書士を変更希望

相談者は、叔母の相続手続きを進める中で、依頼していた行政書士の対応が遅く、手続きが滞っていることに悩んでいました。相続人は多数おり、不動産や預貯金の相続については話し合いが済んでいましたが、銀行手続きや証券の処理が進まないことが問題となっていました。オンラインでの相談を希望し、行政書士の変更を検討していました。

相談を案内する人物イラスト

いい相続では、相談者の要望に応じて、スムーズに手続きを進めるための新しい行政書士を紹介しました。手続きの進行を確認し、今後の流れを整理する手助けを行いました。無料相談を通じて、手続きの期間や費用の見通しも提供しました。

連携士業:

預金と不動産の相続で手続きに悩む

相談者は、母親が亡くなり、預金と不動産の相続手続きを進める必要がありました。相続人は相談者と姉で、遺言書はなく、口頭での遺産分割の合意がある状態でした。具体的には、預金の解約と不動産の名義変更を進める必要がありましたが、どこから手を付けていいかわからず困っていました。

相談を案内する人物イラスト

いい相続では、まず相続手続きの流れを整理し、戸籍収集や遺産分割協議書の作成について行政書士による無料相談を案内しました。これにより、相談者は必要な手続きを具体的に理解し、次のステップに進む準備ができました。

連携士業:

銀行手続きで法定相続一覧図に悩む

相談者は、叔父の相続手続きで困っていました。叔父には配偶者や子供がおらず、相談者である甥が相続人となりました。銀行での名義変更手続きの際、法定相続一覧図が必要とされましたが、作成方法が分からず手が止まっていました。また、不動産の価格も不明で、相続税が発生するかどうかも判断できませんでした。

相談を案内する人物イラスト

いい相続では、相続手続き全般の整理をお手伝いしました。特に法定相続一覧図の作成方法や、不動産の価格確認について行政書士への相談を案内しました。これにより、税務や登記手続きの次のステップを具体的に見据えることができました。

連携士業:
アンド・ワン行政書士法人

異母兄弟の存在で相続人調査が進まない

相談者は栃木県に住んでおり、亡くなった父親の預貯金相続手続きに向けて相続人調査を進めていました。異母兄弟の存在が判明し、相続手続きに必要な書類の整備が進まず困っていました。異母兄弟とは関わりがなく、どう手続きを進めるべきか迷っていました。

相談を案内する人物イラスト

いい相続では、相続人調査や異母兄弟との手続きに関する不安を解消するため、行政書士による相談を案内しました。無料相談を通じて、必要な戸籍収集の手順や次のステップを整理し、安心して手続きを進める一助としました。

連携士業:
アンド・ワン行政書士法人

相続税申告に必要な手続きが進まない

相談者の父が昨年亡くなり、相続財産として不動産と預貯金がありました。預貯金は5200万円のうち5000万円が既に引き出され、郵便局の定期預金は凍結済みで、全体で6000万円を超える状況でした。しかし、相続税申告の手続きをまだ行っておらず、基礎控除を超えるため早急な対応が必要でした。また、相続人間で話し合いは可能であるものの、手続きの進行が滞っていました。

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いい相続では、まず相続税申告の手順や必要書類を整理し、次に税理士との無料相談を案内しました。期限を過ぎているため、追徴課税が膨らむ前に早急な対応が求められることを説明し、面談の日程調整を進めました。

兄弟と甥姪など多数での遺産分割協議の悩み

相談者は、最近亡くなった姉の相続手続きを進める上で、兄弟と亡くなった兄弟の子供など多数の相続人との遺産分割協議に困っていました。姉の財産にはマンションと銀行預金が含まれており、遺言書がないため、遺産分割協議書の作成が必要です。また、相続税の基礎控除を超えるかどうかの判断も不安要素となっていました。

相談を案内する人物イラスト

いい相続では、まず戸籍収集と遺産分割協議書の作成について行政書士に相談し、次にマンションの名義変更や銀行手続きの進め方を整理するよう案内しました。これにより、どの専門家に依頼するかを決める一助となる無料相談を提供いたしました。

連携士業:

母の預金と自宅不動産の相続手続きに悩む

相談者は、母が亡くなった後の相続手続きで、預金約3000万円と自宅の不動産の名義変更に関する手続きをどう進めるべきか悩んでいました。相続人は相談者とその姉で、遺言書はなく、相続人同士の話し合いは問題なくできる状況でしたが、どのように手続きを進めるべきか不明瞭な点が多くありました。

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いい相続では、まず相談者の状況を整理し、戸籍収集や遺産分割協議書の作成、不動産名義変更、預金解約の流れを具体的に案内しました。行政書士との無料相談を通じて、必要書類や手続きの詳細を確認し、今後の流れを明確にするサポートをしました。

不動産名義変更と預金相続で悩んでいる

相談者は父の相続手続きで、母と複数の子が相続人となっていました。父の遺言書はなく、相続財産には不動産と銀行預金、生命保険が含まれています。不動産については母が、預金は子供たちが相続予定でしたが、不動産の評価額が不明で相続税の基礎控除を超えるか不安を抱えていました。また、遺産分割協議書の作成や名義変更についてもどう進めてよいか分からず困っていました。

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いい相続では、まず不動産の評価額を確認するため、固定資産税の納税通知書を確認するよう案内しました。また、遺産分割協議書作成の重要性を説明し、行政書士との無料相談を通じて手続き全体を整理し、次に何を行うべきかを明確にするサポートをしました。

連携士業:

複数銀行口座と車の相続手続きが不安

相談者は母親が亡くなった後、複数の銀行口座と軽自動車の相続手続きに困っていました。預金総額は約4188万円で、遺言書はなく、相続人は兄弟のみ。初めての相続手続きで、何から始めれば良いのか分からず、専門家のサポートを希望していました。

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いい相続では、まず行政書士による無料相談を案内し、銀行口座の解約や車の名義変更手続きについて整理しました。相続税の心配がないことも確認し、今後の手続きの流れを具体的に説明しました。

預貯金と不明な証券の相続手続きに困惑

相談者は妻を亡くされ、相続手続きに直面していました。預貯金は2000万円あるものの、証券が処分済みか不明な状態で、遺言書もなく、相続人は相談者を含め多数でした。兄弟や代襲相続人との話し合いはスムーズに進む見込みですが、証券の有無を確認することが課題でした。

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いい相続では、まずお手続きに必要な戸籍収集や遺産分割協議書の作成方法を整理し、行政書士に相談することで、証券の確認方法や銀行手続きの進め方を案内しました。初めての手続きで不安を解消するための無料相談をお勧めしました。

基礎控除ぎりぎりで相続税申告が不安

相談者は、夫が他界し不動産や預金、生命保険などの遺産を相続することになりました。子どもが未成年のため、相続手続きが複雑になることを危惧しており、特に相続税の基礎控除を超えるかどうかが心配でした。財産の合計は基礎控除ぎりぎりのため、相続税申告が必要かどうかを確認したいとのことでした。

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いい相続では、相続税申告が必要かどうかの確認を優先するため、税理士との無料相談を案内しました。税理士が相続財産の評価を行い、控除の適用や申告の必要性を判断することで、安心して次の手続きを進められるようサポートしました。

戸籍収集と不動産名義変更の進め方が不明

相談者は、両親の相続に際して戸籍収集や遺産分割協議書の作成、不動産名義変更に直面し、どこから手をつけていいかわからない状況でした。不動産は空き家で売却を考えており、銀行口座の解約手続きもスムーズに進まないことに悩んでいました。家族間での話し合いは問題なく進められる見込みですが、相続手続きの全体像が把握できていませんでした。

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いい相続では、相談者の状況に応じて、まず戸籍収集から始めるようアドバイスし、遺産分割協議書の作成に向けた流れを整理しました。また、不動産の名義変更手続きについては、行政書士に相談することで具体的な進め方を確認できるよう案内しました。無料相談を活用し、手続きの全体像を把握してから進めるようお勧めしました。

公正証書遺言があっても預金解約に困惑

祖母の公正証書遺言があるにもかかわらず、預金の解約手続きに困っている相談者からのご相談でした。相続人は相談者と妹で、遺言執行者も相談者です。不動産の名義変更や銀行手続きの全てを専門家に任せたいとのご希望でしたが、まず銀行手続きで凍結の可能性に不安を感じていました。

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いい相続では、行政書士と司法書士を通じて手続きの流れを整理し、名義変更や預金解約の詳細を確認するよう案内しました。次のステップとして、専門家との面談を調整し、手続き全般をサポートする体制を整えました。

連携士業:
株式会社相続のぜんぶ

不動産名義変更と銀行手続きに困惑

相談者は、お父様が昨年9月に亡くなり、相続手続きに直面していました。相続人は相談者とお姉様で、遺言書はなく、財産は不動産と銀行預金が含まれます。特に、不動産の名義変更と銀行口座の解約に必要な手続きや書類について分からないことが多く、不安を抱えていました。

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いい相続では、相続人同士での話し合いが可能な状況を確認し、まずは戸籍収集や遺産分割協議書の作成が必要であることを整理しました。行政書士との無料相談を通じて、具体的な手続きの流れや必要書類を確認し、スムーズな相続手続きのサポートを案内しました。

故人の戸籍収集と相続放棄証明に困惑

相談者は、兄弟の相続手続きで悩んでいました。故人は二度結婚しており、最初の結婚で生まれた子供が相続放棄をしていました。そのため、銀行手続きの際に家庭裁判所で相続放棄証明の取得を求められましたが、そのためには故人の戸籍が必要であることが判明しました。自力で戸籍収集を進めることが難しく、専門家の力を借りる必要があると感じていました。

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いい相続では、相談者の状況を整理し、戸籍収集から銀行手続きまでを支援する行政書士を案内しました。無料相談を通じて、手続きの流れや必要な書類を確認し、安心して進められるようサポートしました。

銀行解約や戸籍収集に手が回らない

相談者の父が唯一の相続人として叔父の相続手続きを進める必要がありました。しかし、相談者自身が多忙で、銀行解約や戸籍収集の手続きに手が回らない状態でした。叔父には配偶者や子どもがいないため、父が相続人として手続きを行う必要がありましたが、東京にある銀行口座の解約などが負担になっていました。

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いい相続では、相談者の状況を整理し、相続手続き全般を包括的にサポートするために、行政書士との無料相談を案内しました。手続きの流れや必要な書類について確認し、安心して手続きを進められるようサポートしました。

不動産名義変更と銀行手続きに不安

相談者は父親が亡くなり、母親と共に相続手続きを進める必要がありました。父親名義の不動産や銀行口座があり、どのように名義変更や口座解約を進めるべきか分からず困っていました。遺言書はなく、相続税の心配はないものの、手続きに必要な書類や流れを理解するのが難しいと感じていたようです。

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いい相続では、不動産の名義変更や銀行手続きをスムーズに進めるため、行政書士との無料相談を案内しました。相談を通じて、遺産分割協議書の作成や戸籍収集など、次に必要な手続きの流れを整理しました。

連携士業:

不動産名義変更と銀行解約で手が止まる

相談者は、先月父親が亡くなり、相続手続きを進める必要に迫られていました。具体的には、父名義の不動産の名義変更と、凍結された銀行口座の解約手続きをどう進めればよいかが分からず困っていました。遺産分割協議書の作成方法も不明で、初めての士業相談に不安を感じていました。

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いい相続では、まず無料相談を通じて必要な書類や手続きの流れを整理しました。不動産の名義変更や銀行手続きに関する具体的な手順を説明し、行政書士への相談を案内しました。相談を通じて、今後の手続きに必要な情報を整理するお手伝いをしました。

父の預金を母の遺産として相続するかの迷い

相談者は4年前に父を亡くし、その後昨年母も逝去されました。父の預金は生前に母の口座に移されており、遺産分割協議は行われていない状況です。母の相続財産には父の預金が含まれている可能性があり、相続税申告の必要性が不明なため、困惑されています。預金を母の遺産として相続するか、父の遺産として協議するべきかで悩まれていました。

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いい相続では、父の預金がどのように処理されていたかを確認することをお勧めしました。特に、預金が母の口座に移された経緯が相続手続きにどう影響するかを整理し、行政書士と面談するよう案内しました。無料相談を通じて、相続税申告や遺産分割協議書の作成について必要な手続きを確認することをお勧めしました。

凍結口座の相続手続きで困惑しています

相談者は千葉県在住の方で、息子さんが神奈川県で事故死された後の相続手続きに悩んでいました。被相続人の遺産は主に凍結された銀行口座のみで、他に不動産はありません。遺言書もなく、相続人はご両親という状況でした。相続手続きを進めるにあたり、戸籍収集や遺産分割協議書の作成、そして凍結口座の名義変更が必要ですが、手続きに対する不安が大きく、初めての士業相談に少し戸惑っていました。

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いい相続では、まず相続に必要な手続き全体を整理し、戸籍収集や遺産分割協議書の作成方法について具体的に案内しました。行政書士を通じて、凍結された銀行口座の名義変更手続きに向けた準備を進めるようご提案し、安心して手続きを進めていただけるようサポートしました。

相続税申告の可能性と不動産名義変更の悩み

相談者は、義姉の相続手続きにおいて不動産名義変更と相続税申告の可能性について困っていました。相続人は多数で、遺言書はなく、遺産に含まれる不動産が秋田に所在するため、どの司法書士に依頼すべきか悩んでいました。また、相続財産の総額が7800万円を超えるか不明で、相続税申告が必要か判断できない状況でした。

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いい相続では、まず行政書士を紹介し、財産の調査と必要書類の確認を進めるよう案内しました。不動産の名義変更手続きが必要な場合には、司法書士への相談を視野に入れるよう助言し、相続税申告が必要な場合は税理士の確認を勧めました。無料相談を通じて、手続きの流れを整理し、次に確認すべき事項を明確にしました。

銀行口座の暗証番号が不明で手続きが進まない

相談者は、配偶者が亡くなった後、不動産や銀行口座の名義変更手続きに直面していました。特に、銀行口座の暗証番号がわからず、手続きが進まないことに困っていました。また、不動産は共同名義で、相続税がかかるかどうかの判断もできずにいました。

相談を案内する人物イラスト

いい相続では、まず戸籍収集や遺産分割協議書の作成を整理し、不動産名義変更や銀行手続きの流れを案内しました。特に暗証番号に関しては、行政書士の先生に無料相談で確認するよう案内しました。

連携士業:

銀行預金の未払い処理と不動産名義変更に悩む

相談者は父親の相続手続きを進める中で、銀行預金の未払い処理と不動産名義変更に悩んでいました。父親は遺言書を残しておらず、相談者は姉とともに相続人となっています。銀行預金の一部は施設と病院の未払いに充てる予定ですが、具体的な手続きや法律的な罰金が心配されていました。また、父親名義の不動産の名義変更も必要で、これをどう進めるべきか迷っていました。

相談を案内する人物イラスト

いい相続では、相続手続きの流れや必要書類を整理し、行政書士による支援を案内しました。不動産名義変更や遺産分割協議書の作成手続きについても、行政書士を通じてスムーズに進める方法を説明しました。これにより、手続きの全体像を理解し、次に確認すべきポイントを明確にし、専門家の力を借りることの重要性を理解していただけました。

イスラエル在住の相続人との手続き調整

相談者は弟の相続手続きを進める中で、遠方に住む相続人の署名や書類準備に不安を感じていました。弟が静岡に住んでいたため、戸籍収集や銀行口座の解約に手間取っており、特にイスラエル在住の姪が短期間だけ日本に滞在するため、その間に必要な委任状や書類を整えたいと希望していました。

相談を案内する人物イラスト

いい相続では、初めての相続手続きで困惑されている相談者に、行政書士との無料相談を案内しました。相談では、まず必要な書類リストを整理し、姪が東京滞在中に準備できるよう詳細を確認しました。これにより、手続きがスムーズに進むための具体的なアクションを提案しました。

銀行口座と生命保険手続きが進まない

相談者の義父が亡くなり、相続手続きが必要となりました。相続財産には不動産は含まれないものの、銀行口座や生命保険の解約手続きが進んでおらず、遺言書もないため、遺産分割協議書の作成や戸籍収集などの手続きに不安を感じていました。相続人は義母とその複数の子供で、相続税の申告は不要と判断されましたが、具体的な手続きの進め方がわからない状況でした。

相談を案内する人物イラスト

いい相続では、相続手続きの整理を行い、特に遺産分割協議書の作成や銀行口座の手続きについて、行政書士との無料相談を案内しました。これにより、必要な手続きや書類の確認、今後の進め方について具体的な支援を提供しました。

母の預金解約と戸籍収集に不安あり

相談者は、母親の相続手続きで預金解約と戸籍収集を必要としたが、まだ何も手を付けていない状態でした。相続人は相談者と兄で、法定相続分での折半を予定していました。不動産は生前に売却済みで、相続財産は預金のみ。兄が遠方に住んでいるため、手続きの一部を委任したいと考えていました。

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いい相続では、行政書士による無料相談を案内し、戸籍収集や預金解約など具体的な手続きの流れを確認するようアドバイスしました。

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銀行手続きについて知っておきたいこと

銀行手続きとは

銀行手続き(預金の相続手続き)とは、亡くなった方の預金口座について凍結の解除、残高証明書の取得、解約・払い戻し・名義変更などを行う手続きです。金融機関は名義人の死亡を把握すると口座を凍結するため、引き出しには所定の手続きが必要で、流れは金融機関ごとに異なります。

銀行手続きが必要になるケース

故人の口座が凍結され、預金を動かす必要が出てきたときに行います。

  • 亡くなった方の銀行口座があるとき
  • 生活費や葬儀費用を預金から支払いたいとき
  • 預金を相続人で分けたいとき
  • 相続税申告のため死亡日時点の残高証明書が必要なとき

銀行手続きの基本的な流れ・進め方

各金融機関へ連絡し、必要書類を揃えて、解約や名義変更を申請します。

  1. 各金融機関へ相続発生を連絡し、口座を凍結したうえで必要書類を確認する
  2. 戸籍(または法定相続情報一覧図)・遺産分割協議書・印鑑証明書などを揃える
  3. 所定の請求書とともに提出し、解約による払い戻しや名義変更を受ける

手続きにかかる費用の目安

戸籍や印鑑証明書の取得費用が中心です。手続きの代行や書類作成を依頼する場合は報酬がかかり、取引のある金融機関の数が多いほど手間や費用が増えやすくなります。※お客様の状況や依頼範囲によって異なります。

主な相談先

預金解約や必要書類の整理は行政書士に相談できます。相続税申告に関係する残高証明書の取得や財産評価が必要な場合は税理士、遺産分割で争いがある場合は弁護士と連携します。

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