銀行手続きの相談事例

293
件の相談事例
主な相談先:
行政書士

預金の相続・銀行手続きについて、実際に寄せられた相談事例をご紹介します。口座の解約や名義変更の参考にしてください。

相続のお悩み解決のお手伝いをします。
まずはご相談ください

今すぐ電話で無料相談
通話無料/24時間受付中
今すぐ電話で無料相談
通話無料/24時間受付中
Webで無料相談

専門相談員が常駐(平日9-19時/土日祝9-18時)

銀行手続きの相談でよくある課題

口座が凍結された
引き出せず困っている
預金を解約・払い戻したい
名義変更を進めたい
必要書類が分からない
銀行ごとに違って大変
複数の金融機関がある
手続きが煩雑

銀行手続きの相談事例一覧

掲載している相談事例は、「いい相続」で過去にお受けしたご相談内容をもとに、個人が特定されないよう匿名化・一部編集したうえで要約したものです。実際に必要な手続きや相談先は、お客様の状況により異なるため、詳しくは専門家や相談窓口へご確認ください。

広島在住で弟の遺産手続きに悩む

相談者の弟が亡くなり、相続人は相談者1人です。弟は長崎に住んでおり、相談者は広島在住のため、相続手続きをどう進めればよいか困っていました。特に、戸籍収集や不動産の名義変更、預貯金の解約手続きが必要で、どのように進めるべきか不安を抱えていました。さらに、遺品整理のために長崎に出向く必要があり、手続きの負担が大きい状況でした。

相談を案内する人物イラスト

いい相続では、相談者の状況を整理し、必要な戸籍収集や不動産名義変更の手続きについてまずは行政書士による無料相談をご案内しました。行政書士が戸籍収集や書類の準備を行い、その後の登記手続きは司法書士に依頼する流れを説明しました。これにより、相談者は手続きをスムーズに進めるための具体的なステップを理解し、安心して進めることができました。

連携士業:

兄弟相続での預金解約と不動産名義変更

相談者は、兄が亡くなり兄弟が相続人となるケースで、相続手続きが初めてのため不安を抱えていました。相続財産には不動産が含まれ、預金解約や不動産名義変更、相続遺産分割協議書の作成が必要でした。さらに、兄の妻が先に亡くなっており、手続きの順序や必要な戸籍収集についても明確にできていない状態でした。

相談を案内する人物イラスト

いい相続では、まず相続人間での協議を円滑に進めるために必要な戸籍収集の手順を整理し、次に不動産名義変更や預金解約の手続きについて行政書士への相談を案内しました。無料相談を通じて、具体的な手続きや必要書類の確認ができ、早急に対応するための一歩を踏み出していただきました。

不動産名義変更と預金解約で進め方に迷う

相談者は父親の遺産相続手続きで困っていました。父の遺産には不動産と預金が含まれており、母親と兄弟で遺産分割協議を進めることになっていましたが、具体的な手続き方法や必要な書類が分からず、特に不動産の名義変更と預金の解約で進め方が不透明でした。さらに、海外にある銀行口座の処理も未着手で不安を抱えていました。

相談を案内する人物イラスト

いい相続では、相続手続きの流れを整理し、特に不動産名義変更に必要な戸籍収集や協議書作成について具体的なステップをご案内しました。また、相談者の希望に合わせ、行政書士との無料相談をオンラインで設定し、手続き全体の流れを確認しながら進めていくようお手伝いしました。

銀行預金の手続きと遺産分割協議書で悩む

相談者は母親の相続手続きを進める中で、銀行預金の凍結解除や遺産分割協議書の作成に困っていました。母親の預金は未凍結の状態で、相談者と弟が相続人となっていますが、相談者は多忙で平日に手続きを進められず、初めての士業相談に不安を抱えていました。相続人同士の話し合いは問題なくできる見込みですが、具体的な手続きの進め方が分からず悩んでいました。

相談を案内する人物イラスト

いい相続では、相談者の状況を整理し、銀行手続きや遺産分割協議書作成の流れを明確にしました。行政書士への依頼を検討しているとのことで、手続きの優先順位を確認し、必要な戸籍収集と手続きの進め方について詳しくご案内しました。無料相談を通じて、まずは手続きに必要な情報を整理することができました。

不動産名義変更と銀行手続きに戸惑う

相談者は母親の他界に伴い、相続手続きの全般に不安を抱えていました。特に、母親名義の不動産の名義変更や銀行口座の解約について、どのように進めればよいか分からず困っていました。相続人は相談者一人で、遺言書はなく、自分で手続きを行う意志はあるものの、入院を控えているため時間的な制約もありました。

相談を案内する人物イラスト

いい相続では、まず必要な戸籍収集や不動産の名義変更に関する手続きを整理し、行政書士と面談を設定しました。手続きの流れを確認し、具体的なアドバイスを受けることで、相続手続き全体をスムーズに進めるための道筋を提供しました。

生前贈与と生命保険で相続税に悩む

相談者は父親が亡くなり相続が発生したが、遺言書は無く、手書きの故人の遺志がある状況でした。相続財産には不動産、預貯金、証券、生命保険があり、生前贈与を受けていたことから、基礎控除を超えるかどうかが悩みの種でした。生前贈与は数百万円分が実行済みで、残りが未処理という複雑な事情が絡み、相続税申告が必要か判断に困っていました。遠方の税理士との面談が不便なため、市内での相談を希望されていました。

相談を案内する人物イラスト

いい相続では、基礎控除を超えるかの確認を含め、相続税申告が必要かどうかを整理するために、税理士との面談を手配しました。また、不動産の名義変更や銀行手続きについてもアドバイスを行い、相続手続きの全体像を把握する一歩として無料相談をご案内しました。

連携士業:

相続手続きで戸籍収集と遺産分割協議書に悩む

ご相談者は、母親の逝去に伴い、銀行口座の解約手続きと遺産分割協議に悩まれていました。相続人は兄弟で、長男である相談者がすべてを相続する形で話はまとまっているものの、正確な遺産分割協議書の作成方法が不明で、戸籍収集も進んでいない状況でした。

相談を案内する人物イラスト

いい相続では、まず必要な戸籍の収集手順と遺産分割協議書の作成方法を整理しました。また、行政書士と司法書士の専門家相談を通じて、手続き全般の流れや必要書類を確認し、安心して進められる体制を整えるようご案内しました。

連携士業:
株式会社相続のぜんぶ

郵便局の口座解約と遺言書作成に関する相談

相談者は愛知県在住で、鹿児島の病院に入院中の姉から遺言書作成を頼まれました。姉は妹の子供に財産を渡したくない意向があり、遺言書でそれを明確にしたいと考えていました。しかし、姉は入院中で筆記が難しい状況にありました。また、郵便局の口座解約に関する手続きについても相談がありましたが、行政書士の助けが必要とのアドバイスを受けていました。

相談を案内する人物イラスト

いい相続では、これらの状況を踏まえ、まずは遺言書作成のための無料相談を手配し、行政書士を通じて遺言内容の確認と費用見積もりを行うよう案内しました。遺言書の種類や作成方法についても説明し、入院中の姉に代わり、専門家が訪問して相談を受ける手配を進めました。

父名義の不動産と預金の相続手続きが進まない

ご相談者は、兄のご逝去後、父名義の不動産と少額の預金を相続する予定で、手続きに困っていました。遺言書はなく、兄弟間での話し合いは問題ないものの、名義変更や遺産分割協議書の作成については初めてのため、専門家への依頼を検討していました。さらに、父名義のまま放置されていた不動産の相続手続きも控えていました。

相談を案内する人物イラスト

いい相続では、相続手続きの流れや必要書類について整理し、行政書士による無料相談を案内しました。これにより、手続きの具体的な進め方や、費用を抑えるプランについて確認していただくことができました。

連携士業:
アンド・ワン行政書士法人

相続放棄済みの兄弟を持つ不動産相続手続き

相談者の父が亡くなり、複数の不動産と銀行預金を相続することになりました。他の兄弟は既に家庭裁判所で相続放棄を済ませ、書類も手元にあるとのことです。相談者は費用を抑えたいと考えており、安価な事務所を希望していました。また、相続する不動産の件数が多く、手続き方法や費用に悩んでいました。

相談を案内する人物イラスト

いい相続では、費用を抑えられるプランの説明と、手続きの流れを整理しました。行政書士によるサポートを案内し、まずは自身でできる銀行手続きや戸籍の活用方法を確認するようご案内しました。

故人の銀行預金から手続き費用を支払いたい

相談者は、母親の相続手続きにおいて、故人の銀行預金から依頼費用を支払いたいと考えていましたが、着手金を立て替えることができない状況でした。さらに、相続に関係ない内縁の配偶者が不動産に居住しており、退去後に不動産の名義変更と売却を進めたいという希望もありました。相続人は複数で、遺言書はなく、既に戸籍の一部は収集済みでしたが、手続きの進め方に不安を抱えていました。

相談を案内する人物イラスト

いい相続では、故人の預金から手続き費用を支払いたいという相談者の意向に沿って、着手金不要の事務所の確認を行い、無料相談の機会を提供しました。行政書士と司法書士を紹介し、戸籍収集から遺産分割協議書の作成、不動産名義変更に至る手続きの流れを整理し、次に確認すべき事項を案内しました。

連携士業:
株式会社相続のぜんぶ

父親の相続放棄で家賃支払いに不安

相談者の父親が亡くなり、父親の住んでいた賃貸物件の解約が進んでいない状態で、家賃支払いをどうすべきかお悩みでした。さらに、銀行の口座凍結手続きについても不安を抱えていました。相続放棄を考えているものの、手続きに関する情報が不足しており、特に遺産である預貯金をどう扱うかについて悩んでいました。

相談を案内する人物イラスト

いい相続では、相続放棄の手続きを進めるにあたり、まずは故人の財産に手を触れないようお伝えし、財産調査は行政書士、家庭裁判所への申述は司法書士に相談することをおすすめしました。無料相談を通じて、相続放棄手続きの具体的な進め方や必要書類、手続き期限を整理し、安心して手続きを進められるようサポートしました。

証券の高額相続と不動産手続きの悩み

相談者の方は、岡山の実家にある不動産(自宅土地、田畑、山林)と、価値が1億円を超えそうな証券がある相続について、手続きをどのように進めたら良いのか悩んでいました。特に、相続税の申告に関する費用を抑えつつ、すべての手続きを一括して任せられる専門家を探していました。

相談を案内する人物イラスト

いい相続では、税理士を通じて、相続税申告に関する費用の見積もりを複数の事務所から取得し、比較検討するサポートをしました。相談者には、行政書士による手続き全般の相談も案内し、次のステップとして専門家と連携して進める方法をご提案しました。

連携士業:
アンド・ワン行政書士法人

父の不動産名義変更と預金解約が進まない

相談者は、最近亡くなった父の相続手続きで、戸籍収集や不動産の名義変更、預金解約に関して悩んでいました。相続人は兄弟で、遺言書はなく、相続税の心配はない状況です。不動産は相談者が1/3、父が2/3の名義で、預金も含めて手続きを進める必要がありましたが、何から始めれば良いのかが分からず困惑していました。

相談を案内する人物イラスト

いい相続では、まず無料相談を通じて、必要な手続きを整理し、戸籍収集の方法や書類の準備について案内しました。また、まずは行政書士を相談先として紹介し、不動産名義変更の手続きについても専門的なサポートが受けられるようにしました。これにより、相談者は手続きの優先順位を明確にし、安心して進めることができるようになりました。

戸籍収集と銀行口座解約で困惑中

相談者は故人の長男で、母親の相続手続きを進める中で戸籍収集と銀行口座の解約に困っていました。母親と自身の戸籍が別の市にあり、手続きが進まないことが不安材料でした。銀行口座は1社ですが、施設用と個人用の2つがあり、故人の口座は既に停止されている状態でした。相談者は手続きを自分で進める意志があるものの、戸籍収集の手間に悩んでいました。

相談を案内する人物イラスト

いい相続では、まず相続に必要な戸籍収集と銀行手続きを整理し、行政書士を通じて戸籍取得の代行案を案内しました。銀行口座解約の手続きに関しても、今後の流れを明確にすることで安心感を提供しました。特に相続税の申告が不要であることも確認できたため、次のステップとして専門家によるサポートを提案しました。

金融機関の口座解約に進めず困っています

相談者は長崎県在住で、弟の銀行口座の解約手続きに困っていました。弟が独身で相続人は相談者のみですが、地理的な理由から自力での手続きが難しい状況でした。遺言書はなく、戸籍収集や銀行解約の手続きを進めたいが、手持ちの書類が不足していることも不安材料でした。

相談を案内する人物イラスト

いい相続では、まず必要な戸籍収集と銀行手続きを整理し、オンライン相談での対応を希望されていたため、行政書士のサポートが有効であることを説明しました。無料相談を通じて、実際の手続きに必要な書類や費用感についても確認し、次のステップを明確にしました。

連携士業:
株式会社相続のぜんぶ

手書き遺言書の検認と銀行口座解約の悩み

相談者は母の相続に伴い、銀行預金が多く、相続税の基礎控除を超える可能性に不安を抱えていました。母の遺言書は手書きのもので、検認が必要かどうか判断がつかず、さらに銀行口座の解約手続きも進められていませんでした。また、母の遺産を父が単独で受け取る意向がありましたが、そのための遺産分割協議書の作成も進んでいませんでした。

相談を案内する人物イラスト

いい相続では、まず遺言書の検認手続きと、相続税申告の必要性を整理しました。行政書士を通じて銀行手続きや遺産分割協議書の作成を進めることを案内しました。無料相談を活用し、手続きや税務の面で適切な専門家に相談することをお勧めしました。

相続税申告のための不動産評価に悩む

相談者は、父の相続に際し東京のマンションと福島の不動産を含む財産評価に困っていました。銀行解約や戸籍収集は進めていましたが、相続税の基礎控除額を超えるかどうかの判断に迷い、特に不動産と証券の評価が難航していました。行政書士に見積もりを依頼した際、相続税がかかる可能性が高いと指摘されたため、税理士への相談を検討していました。

相談を案内する人物イラスト

いい相続では、相続税申告が必要か確認するために、税理士の紹介を行いました。相続に特化した税理士に相談することで、財産評価や税申告の流れを整理し、具体的な手続きを進めるためのアドバイスを受けていただきました。無料相談を通じて、手続きに必要な書類や次に確認すべきことを明確にすることができました。

異父姉妹の存在で預金解約が進まない

相談者は、4年前に亡くなった祖母の妹の預貯金解約手続きで困っていました。亡くなった方に異父姉妹が多数おり、相続人が複雑化している状況です。相談者の母が面倒を見ていたため、相続を進めたいと考えていましたが、異父姉妹との関係性がわからず、手続きが止まっていました。戸籍はある程度収集済みですが、相続放棄を求めるべきか悩んでいました。

相談を案内する人物イラスト

いい相続では、行政書士の無料相談を通じて、異父姉妹との協議の進め方や手続きの具体的な方法を整理するよう案内しました。特に、相続人調査の結果をもとに、どのように進めるべきかを詳しく確認することが重要です。

連携士業:
アンド・ワン行政書士法人

郵貯の口座解約と遺産分割協議書作成に悩む

相談者は父親が亡くなり、母親と弟と共に相続手続きを進める必要がありました。父親の遺言書はなく、主に郵貯の定期預金を含む財産をどのように分配するかが課題でした。相続税申告が不要な状況でありながら、遺産分割協議書や財産目録の作成が難しいと感じていました。

相談を案内する人物イラスト

いい相続では、預貯金の解約手続きや必要書類の収集、特に遺産分割協議書の作成について行政書士との無料相談を案内しました。手続きの流れや費用感を具体的に整理し、安心して進められるようサポートしました。

連携士業:
株式会社相続のぜんぶ

兄弟相続で戸籍追跡に行き詰まり手続きが進まない

相談者は、父親の代理として母親の遺産相続手続きを進めていましたが、母親の兄弟や甥姪にまで相続権が及び、戸籍収集が困難になっていました。特に、亡くなった兄弟の子供の存在が不明であるため、相続人の確定ができずに手続きが進まない状況でした。また、複数の銀行や証券会社での手続きが必要で、費用が見合えばまとめて依頼したいと考えていました。

相談を案内する人物イラスト

いい相続では、まず行政書士を通じて戸籍収集を進め、相続人を確定することを案内しました。また、遺産分割協議書の作成から銀行手続きまで依頼できることを提案し、無料相談で具体的な費用や手続きの流れを確認するよう案内しました。

連携士業:

入院中の彼の遺言書作成を急ぎたい

内縁のパートナーが重篤な病状で入院中であるため、急いで遺言書を作成したいというご相談がありました。相談者は40年以上共に生活しており、彼の意向で財産を任されているものの、内縁関係のため相続権がなく、銀行や保険の名義変更に不安を抱えていました。相談者が受遺者となる遺言書の作成を希望しており、時間が限られている状況でした。

相談を案内する人物イラスト

いい相続では、相談者の置かれた状況を踏まえ、早急に対応できる行政書士との無料相談を案内しました。訪問可能な専門家を手配し、遺言書作成に必要な書類や手続きを整理しました。これにより、安心して次のステップに進める体制を整えました。

証券口座と預金の名義変更が進まない

相談者は、祖父の代襲相続で金融資産の相続手続きを進めたいと考えていました。相続人は相談者一人で、遺言書はなく、遺産分割の必要はありません。預金と証券の名義変更を希望していましたが、手続きの進め方や費用感について不安を抱えていました。

相談を案内する人物イラスト

いい相続では、まずは行政書士を通じて無料相談を案内し、戸籍収集や名義変更の具体的な手続き方法を整理しました。これにより、相談者は次に何を確認すべきかを明確にし、手続きを進める一歩を踏み出しました。

連携士業:
株式会社相続のぜんぶ

マンション評価額が不明で相続税に不安

相談者は、お母様の相続において分譲マンションの名義を自身に変更済みでしたが、マンションの評価額が不明で、全体の財産評価が基礎控除を超えるか不安を感じていました。銀行預金は約200万円でしたが、マンションの評価額次第で相続税が発生するかどうかを判断できず、税理士に相談したいと考えていました。

相談を案内する人物イラスト

いい相続では、まず税理士による無料相談を提案し、マンションの評価額を含めた財産の全体像を整理し、相続税申告の必要性を確認するよう案内しました。

共有名義の実家の名義変更と銀行手続きに不安

相談者はご両親を相次いで失い、埼玉県にある共有名義の実家と少量の預金を相続することになりました。長男と相談の上、実家を相談者名義にすることで合意しましたが、手続きをどこから始めたらよいのか分からず戸惑っていました。特に、名義変更に必要な戸籍収集や遺産分割協議書の作成、さらに銀行口座に関する手続きが進んでいませんでした。

相談を案内する人物イラスト

いい相続では、行政書士による無料相談を案内し、手続きの全体像や必要書類、タイミングについて整理し、次に何を確認するべきかを提案しました。

子供がいない夫婦の公正証書遺言作成

相談者はお互いの配偶者に全財産を遺すことを希望しており、公正証書遺言の作成を検討していました。子供がいないため、遺言書を用意しないと親への相続が発生する可能性があり、これを避けたいという相談でした。また、金融資産が中心であるため、銀行手続きに精通した専門家を探していました。

相談を案内する人物イラスト

いい相続では、相談者の希望に合わせて、金融資産の相続手続きに強い行政書士を案内しました。遺言作成に必要な証人の手配も含めて、初回の無料相談で具体的な手続きの流れを整理し、次に確認するべき事項を明確にしました。

相続税申告の進め方がわからない方へ

相談者は父親の相続に伴い、相続税申告の進め方について不安を抱えていました。不動産の登記変更や銀行口座の解約は完了していたものの、相続税の基礎控除額を超える可能性があるため、次のステップに進むことができない状況でした。また、相続人間の協議には問題がないものの、費用面での不安もありました。

相談を案内する人物イラスト

いい相続では、相談者の財産状況や相続人の構成を整理し、今後の手続きに必要な情報を確認するために、税理士との無料相談を案内しました。この相談をきっかけに、具体的な手続きや費用感を把握し、安心して相続税申告の準備を進められるよう支援しました。

母親の預貯金解約で遺産分割協議書が必要

相談者は母親が2年前に亡くなり、預貯金の解約手続きを進めていました。複数の金融機関の口座で、相続人は相談者と兄です。兄弟間で分割割合は半々で合意しているものの、遺産分割協議書の作成が難しく、利息や端数処理の記載方法に悩んでいました。手続きを進めるにあたり、費用感や書類の具体的な記載について専門的な支援を求めていました。

相談を案内する人物イラスト

いい相続では、遺産分割協議書の作成について、行政書士の無料相談を通じて費用や書類の詳細を確認するよう案内しました。相談者には、最初の一歩として専門家への相談をおすすめし、スムーズな手続きを支援しました。

不動産名義変更と相続税の不安を解消

相談者は、父の逝去に伴う不動産の名義変更や相続税について不安を抱えていました。相続人は兄弟で、遺言書はなく、財産には不動産、銀行預金、株が含まれていました。相続税が発生するかの判断も難しく、名義変更や遺産分割協議書の作成が進められない状況でした。

相談を案内する人物イラスト

いい相続では、まず無料相談を案内し、行政書士と共に必要な手続きを整理しました。不動産の名義変更や相続税評価の確認を行い、適切な専門家につなげる流れを整備しました。これにより、相談者は手続きの全体像を把握し、次に何を確認すべきかを理解することができました。

連携士業:
株式会社相続のぜんぶ

不動産名義変更と遺産分割協議に困惑

相談者は、2年前に父、最近母を亡くされ、不動産と預貯金の相続手続きを進める必要がありました。しかし、戸籍収集や遺産分割協議書の作成、不動産名義変更の手順が分からず、どのタイミングで専門家に相談すべきか悩んでいました。銀行手続きも進めていますが、必要書類が揃わず、兄弟との話し合いが可能な状況でも不安を抱えていました。

相談を案内する人物イラスト

いい相続では、相談者に相続手続きの流れを整理し、まずは行政書士との無料相談を案内しました。相続に必要な書類の確認や手続きの進め方を専門家と相談し、今後の具体的なアクションを明確にするよう案内しました。次のステップとして、行政書士との面談を通じて手続きを円滑に進める基盤を整えました。

銀行手続きに対応できる専門家を探す

お住まいの地域・相談内容から、
銀行手続きにくわしい行政書士を比較できます。

専門家探しをイメージしたイラスト
ご相談は無料
全国エリア対応
厳選された専門家をご案内

銀行手続きについて知っておきたいこと

銀行手続きとは

銀行手続き(預金の相続手続き)とは、亡くなった方の預金口座について凍結の解除、残高証明書の取得、解約・払い戻し・名義変更などを行う手続きです。金融機関は名義人の死亡を把握すると口座を凍結するため、引き出しには所定の手続きが必要で、流れは金融機関ごとに異なります。

銀行手続きが必要になるケース

故人の口座が凍結され、預金を動かす必要が出てきたときに行います。

  • 亡くなった方の銀行口座があるとき
  • 生活費や葬儀費用を預金から支払いたいとき
  • 預金を相続人で分けたいとき
  • 相続税申告のため死亡日時点の残高証明書が必要なとき

銀行手続きの基本的な流れ・進め方

各金融機関へ連絡し、必要書類を揃えて、解約や名義変更を申請します。

  1. 各金融機関へ相続発生を連絡し、口座を凍結したうえで必要書類を確認する
  2. 戸籍(または法定相続情報一覧図)・遺産分割協議書・印鑑証明書などを揃える
  3. 所定の請求書とともに提出し、解約による払い戻しや名義変更を受ける

手続きにかかる費用の目安

戸籍や印鑑証明書の取得費用が中心です。手続きの代行や書類作成を依頼する場合は報酬がかかり、取引のある金融機関の数が多いほど手間や費用が増えやすくなります。※お客様の状況や依頼範囲によって異なります。

主な相談先

預金解約や必要書類の整理は行政書士に相談できます。相続税申告に関係する残高証明書の取得や財産評価が必要な場合は税理士、遺産分割で争いがある場合は弁護士と連携します。

銀行手続きで実績のある専門家

土日祝も24時間受付!最短即日で面談可

無料 相続のお悩みを解決

今すぐ電話無料相談

専門相談員が常駐(平日9-19時/土日祝9-18時)

電話で無料相談 Web無料相談