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銀行手続きの相談事例

189
件の相談事例
主な相談先:
行政書士

預金の相続・銀行手続きについて、実際に寄せられた相談事例をご紹介します。口座の解約や名義変更の参考にしてください。

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銀行手続きの相談でよくある課題

口座が凍結された
引き出せず困っている
預金を解約・払い戻したい
名義変更を進めたい
必要書類が分からない
銀行ごとに違って大変
複数の金融機関がある
手続きが煩雑

銀行手続きの相談事例一覧

掲載している相談事例は、「いい相続」で過去にお受けしたご相談内容をもとに、個人が特定されないよう匿名化・一部編集したうえで要約したものです。実際に必要な手続きや相談先は、お客様の状況により異なるため、詳しくは専門家や相談窓口へご確認ください。

父の不動産名義変更と預金手続きが進まない

相談者は10年前に父を亡くし、相続手続きを進めていない状況でした。不動産の名義変更や父名義の銀行口座のまま支払いを続けていることに不安を感じていました。相続人は母と複数の子で、話し合いの問題はないものの、手続きの進め方がわからず、費用面への心配もありました。遺言書はなく、初めての専門家相談で、相続手続きが滞っていました。

相談を案内する人物イラスト

いい相続では、相続手続きの全体像を整理し、必要な戸籍収集や遺産分割協議書の作成について行政書士を通じて案内しました。不動産名義変更のための相談先として司法書士の確認も推奨し、手続きの流れと費用についての見積もりを案内しました。無料相談を活用し、次に進むべき手続きを明確にしていただけるようサポートしました。

連携士業:

相続手続きの戸籍収集と銀行手続きに不安

相談者は、故人である母親の相続手続きを進めるにあたり、戸籍収集や遺産分割協議書の作成、銀行口座の解約手続きに不安を感じていました。相続人は自分を含め複数の兄弟で、遺言書はなく、初めての士業相談ということもあり、どのように進めるべきか悩んでいました。役所手続きも含め、名義変更の方法や必要書類の把握が課題でした。

相談を案内する人物イラスト

いい相続では、無料相談を通じて、行政書士と共に必要書類や手続きの流れを整理するよう案内しました。特に、相続手続きの初期段階での確認事項を明確にし、安心して手続きを進められるようサポートしました。

連携士業:

相続税申告が必要か判断できないケース

相談者は母親の相続手続きを進めるにあたり、相続税が発生するか不安を抱えていました。相続人は複数の子供で、不動産や銀行預金、生命保険が含まれている状況で、遺言書はありませんでした。相談者は相続税の基礎控除額を正確に理解していましたが、具体的な財産総額が基礎控除を超えるかどうかの判断に悩んでいました。

相談を案内する人物イラスト

いい相続では、相続税の有無を確認するために、まずは財産総額の把握から始めるよう案内しました。特に不動産の評価額や生命保険の控除について詳細を確認し、無料相談を通じて行政書士と一緒に必要な手続きや書類の整理を進めるよう案内しました。これにより、相続税申告の判断材料を整えることができました。

代襲相続での相続税申告と不動産売却に悩む

相談者の叔父が亡くなり、相続人は複数の甥のみで代襲相続となりました。遺言書がなく、預貯金と土地を合わせて財産が4000万円を超える見込みのため、相続税申告が必要か不安に感じていました。また、銀行手続きや不動産の名義変更、さらに空き家となった千葉県の不動産売却も希望していました。手続きに詳しくないため、すべてを一度に終わらせたいとのことでした。

相談を案内する人物イラスト

いい相続では、まず相続税申告が必要かどうかを税理士と確認し、その後の名義変更や不動産売却についてもスムーズに進められるよう案内しました。相談者には、税理士との面談を調整し、手続きの流れを整理することで安心感を持って進めていただけるよう取り組みました。

母への相続手続きと戸籍収集の不安

相談者は父親を亡くし、母親に全額相続させたいと考えていましたが、母親が施設に入所しているため意思疎通が難しく、相続手続きの進め方に不安を抱えていました。具体的には、父親の銀行預金の相続について、遺産分割協議書の作成や必要な戸籍収集をどう進めるべきか悩んでいました。

相談を案内する人物イラスト

いい相続では、相談者の状況を整理し、相続手続きの中で重要な戸籍収集の進め方を案内しました。また、手続きがスムーズに進むよう、行政書士を紹介し、専門的なサポートを受けられるよう案内しました。

連携士業:
アンド・ワン行政書士法人

相続税申告と銀行口座の調査に悩む

相談者は母親を亡くし、相続手続きで困っていました。母親の遺産には不動産や株式、複数の銀行口座が含まれ、相続税の基礎控除を超える可能性が高いとのこと。特に銀行口座については、どの銀行にあるか不明なものが多く、調査が必要でした。加えて、すべての相続手続きを一括して依頼したいという希望もありました。

相談を案内する人物イラスト

いい相続では、まず相続税申告の期限が10ヶ月であることを説明し、税理士に相談することをお勧めしました。その上で、銀行口座の調査や不動産の名義変更についても必要な専門家と連携できるように案内しました。無料相談を通じて、必要な手続きや相談先を整理するきっかけとなりました。

岡山の不動産名義変更と銀行手続きの悩み

相談者は、母親が亡くなった後の相続手続きで困っていました。相続財産には不動産と銀行口座が含まれており、相談者と兄弟で今後その不動産に住む予定です。遺言書はなく、相続税は基礎控除未満で申告の必要はありませんが、遺産分割協議書の作成や不動産名義変更、銀行口座の解約手続きが必要でした。手続きの複雑さに不安を抱えており、行政書士への相談を希望されました。

相談を案内する人物イラスト

いい相続では、無料相談を通じて、まず相続手続きの流れを整理し、必要な書類や手続きについて詳しく説明しました。特に遺産分割協議書の重要性をお伝えし、行政書士によるサポートを案内しました。これにより、相談者は必要な手続きを理解し、安心して進められるようになりました。

商売関連の銀行口座調査に悩む相続

相談者はお父様が商売をしていた関係で、複数の銀行口座に少額ずつ預金が分散されている状況にありました。お父様の相続手続きにおいて、基礎控除を超えるかどうかの判断がつかず、全体的な財産状況が把握できていないことに不安を感じていました。預貯金の他に不動産や証券も含まれるため、どのように手続きを進めていけば良いのか悩んでいました。

相談を案内する人物イラスト

いい相続では、複数の銀行口座確認や不動産の名義変更、遺産分割協議書の作成に関する相談を受け、行政書士との無料相談を通じて、手続きの流れや必要書類の確認を進めるよう案内しました。相談を通じて、今後の手続きの方向性を整理することができました。

連携士業:

亡き義母の遺産、預貯金と不動産の確認

相談者は70代の女性で、義父と義母の相続について相談されました。義母は10年前に他界し、預貯金を兄弟で分けるようにと生前に言っていたものの、実際には遺産分割が行われていませんでした。相談者の夫は印鑑証明書を渡しておらず、相続放棄もしていないため、相続権があるのではないかと考えていました。特に、銀行口座の状況や不動産の名義がどうなっているのか確認を希望されました。

相談を案内する人物イラスト

いい相続では、このような未解決の相続問題について、まずは何が相続財産に含まれるのかを整理し、遺産分割や不動産の名義変更が可能か確認するよう案内しました。また、具体的な手続きや費用について行政書士に相談することをおすすめし、無料相談の機会を設けました。

連携士業:
アンド・ワン行政書士法人

不動産と預金相続手続きが全く進まない

相談者は、お父様が今年2月に他界し、相続手続きを進める必要がありました。相談者とご兄弟が相続人であり、遺言書はありません。相続財産には不動産と預金が含まれており、名義変更や預金の分割について特に問題はないものの、まだ準備は全く進んでいない状況でした。専門家の助けを借りて手続きを進めたいとのことでした。

相談を案内する人物イラスト

いい相続では、まず相続手続きの全体像を整理し、必要な戸籍収集や遺産分割協議書の作成について行政書士を通じて案内しました。不動産の名義変更手続きも視野に入れつつ、詳しい手続きの流れと必要書類の確認を行いました。無料相談を起点に、手続きの進め方を整理することができました。

連携士業:

戸籍収集で困難、不動産と銀行手続き

相談者のお母様が亡くなり、不動産と銀行口座の相続手続きを進める必要がありました。遺言書がないため、相続人である一人の子供が全ての手続きを行う状況でしたが、住所変更が3~4回あり、戸籍収集が複雑で困っていました。初めての相続手続きで、どこから手をつけるべきか悩んでいました。

相談を案内する人物イラスト

いい相続では、戸籍収集の方法や不動産の名義変更、銀行手続きの流れを整理するために、行政書士による相談を案内しました。これにより、手続きの優先順位を明確にし、安心して次のステップに進むためのサポートを提供しました。

複数の銀行口座手続きに不安を感じた方へ

相談者は、父親が亡くなった後の相続手続きにおいて、複数の銀行預金の手続きに困難を感じていました。相続人は母親と複数の子供で、相続税の基礎控除を超える心配はないものの、どのように手続きを進めれば良いかがわからず不安を抱えていました。また、不動産の名義変更も必要であり、手続きに対する経験がなく、どこから手をつけるべきか悩んでいました。

相談を案内する人物イラスト

いい相続では、まず相続手続き全体の流れを整理し、特に預金手続きと不動産の名義変更に焦点を当てました。行政書士を通じて、必要な戸籍収集や遺産分割協議書の作成についても具体的なアドバイスを提供しました。無料相談を通じて、次に確認すべき書類や手続きの優先順位を明確にし、安心して手続きを進められるよう案内しました。

連携士業:
株式会社相続のぜんぶ

夫の預金相続手続きと保険金受取に困惑

相談者は、夫が亡くなった後の相続手続きについてご相談に来られました。主な相続財産は3000万円の定期預金と700万円の生命保険で、不動産はありませんでした。預貯金の記帳がされておらず、正確な残高が不明なことや、口座解約の手続きが複数の銀行に渡るため、どのように進めればよいのか悩んでおられました。

相談を案内する人物イラスト

いい相続では、まず相続手続きに必要な戸籍収集や遺産分割協議書の作成を整理し、行政書士による無料相談を案内しました。これにより、具体的に何を準備し、どのように手続きを進めるかを明確にすることができました。

不動産名義変更で進まない銀行手続き

相談者は亡くなった母親の不動産と銀行口座の名義変更を進めていましたが、手続きが進まず困っていました。母の不動産はすべて母の名義であり、妹は相続を放棄する意向でしたが、相続放棄の手続きができないため遺産分割協議書を作成しなければならない状況でした。また、銀行口座の名義変更も不動産の名義変更後に進める予定で、これらの手続きが複雑であることが課題となっていました。

相談を案内する人物イラスト

いい相続では、まず不動産名義変更のために必要な遺産分割協議書の作成を行政書士に相談するよう案内しました。相談者は行政書士との無料相談を経て、手続き全体を整理し、具体的な進め方を確認することができました。これにより、次に進むべき手続きが明確になり、スムーズに相続手続きを進める第一歩となりました。

連携士業:

銀行口座解約の手続き依頼と見積もり希望

相談者は、母親が亡くなったばかりで、銀行口座の解約手続きを依頼したいと考えていました。相続人は複数で不動産はなく、銀行預金の解約に関して専門家のサポートを希望していました。特に手続き上の不安はないものの、正確な見積もりを求めており、福島県の事務所での面談を希望していました。

相談を案内する人物イラスト

いい相続では、相談者の希望に基づき、行政書士との面談を調整し、銀行手続きの流れや費用について詳細に確認できるよう案内しました。無料相談を通じて、具体的な手順や見積もりの確認ができることをご説明しました。

母名義の土地を売却したいが名義変更が不安

相談者は、母の死去に伴い、母名義の土地と建物の相続手続きを進める必要がありました。相続人は相談者と兄で、相談者が名義変更して売却を希望していましたが、手続きの進め方や費用の見通しに不安を抱えていました。また、兄が精神疾患を抱えているため、相続手続きにおいて問題が生じるのではないかと懸念していました。

相談を案内する人物イラスト

いい相続では、まず不動産の名義変更手続きについて行政書士の無料相談を案内しました。相談を通じて、遺産分割協議書の作成や口座解約などの手続きについても整理し、手続きの流れや費用について具体的なアドバイスを受けることができました。これにより、相談者は手続きの進め方についての不安を解消し、次のステップに進めるようになりました。

連携士業:

不動産の相続名義変更と共有名義の悩み

相談者は母親の相続に際して、二軒の不動産の名義変更について悩んでいました。特に、弟と共有名義にする方法や、今後の管理に関して不安を抱いていました。相続人同士の話し合いは円滑に進んでいるものの、どのように分けるのが最適かアドバイスを求めていました。また、銀行口座や生命保険の手続きも控えている状況です。

相談を案内する人物イラスト

いい相続では、行政書士を介して遺産分割協議書の作成や必要な戸籍収集手順を整理し、不動産の名義変更手続きについて具体的に案内しました。相談者には、今後の相続管理を考慮し、専門家の意見を取り入れることを推奨しました。

連携士業:
株式会社相続のぜんぶ

不動産と預金の相続税申告で不安

相談者の方は、母親の相続手続きにおいて、不動産と預金の合計が約8000万から9000万に達し、相続税申告が必要でした。不動産は賃貸中のマンションで、これを管理する会社から税理士を紹介されていましたが、以前に提示された見積もりが非常に高額で不安を感じていました。遺産分割協議書の作成や銀行口座の解約などの手続きに関しても、自分たちでどこまで進められるか悩んでいました。

相談を案内する人物イラスト

いい相続では、相続税申告の手続きについて税理士をご紹介し、相続手続き全体の流れを整理しました。相談者自身で進められる部分と専門家に依頼すべき部分を明確にし、税理士との相談を進めるよう案内しました。これにより、費用を抑えつつ、安心して手続きを進められるようサポートしました。

連携士業:
OAG税理士法人 札幌

銀行預金と投資信託の遺産分割に不安

相談者は、お母様のご逝去後、相続手続きが必要となりました。相続財産は銀行預金と投資信託で、相続人は配偶者と複数の子供でした。相談者は、戸籍収集や遺産分割協議書の作成を自力で進めておらず、初めての士業相談で不安を抱えていました。相続税の申告は不要でしたが、相続手続きにどのくらいの費用がかかるのか具体的に知りたいとのことでした。

相談を案内する人物イラスト

いい相続では、まず相続手続きに必要な戸籍収集と遺産分割協議書の作成手順を整理しました。そして、相談者のニーズに応じて、行政書士との無料相談を案内し、必要書類の確認や手続きの流れを詳しく説明しました。

不動産名義変更と銀行口座解約の進め方が不明

相談者は、ご主人の相続手続きを進めるにあたり、不動産の名義変更や銀行口座の解約方法に悩んでいました。相続人は配偶者と子供で、遺産分割協議書の作成や法定相続情報一覧図の取得が必要でしたが、どこに依頼すべきかが分からず、費用面でも不安を感じていました。また、銀行からは手続き費用が高額になると聞いて困惑されていました。

相談を案内する人物イラスト

いい相続では、まず遺産分割協議書と法定相続情報一覧図の作成に関する無料相談を案内し、行政書士を通じて手続きを進める方法を提案しました。特に費用を抑えたいという希望を考慮し、自分でできる部分と専門家に依頼すべき部分を整理しました。これにより、次に確認すべきことや具体的な進め方を明確にしました。

叔母の相続で必要な戸籍収集に苦慮

相談者は叔母の相続手続きを進めている最中で、金融機関から追加で戸籍謄本を求められ、困惑していました。特に、亡くなった親族や存命の兄弟の戸籍が必要で、これらの収集に手間取っていました。兄弟の本籍地が京都府にあるため、地理的な制約も課題でした。

相談を案内する人物イラスト

いい相続では、まず現在の収集状況を整理し、どのような戸籍が必要か確認しました。そして、費用面の不安を解消するために、相続手続きに詳しい行政書士を紹介し、具体的な手続きの進め方と費用感について助言を得られるよう案内しました。無料相談を通じて、今後の手続きの流れをしっかりと把握できるようサポートしました。

土地の名義変更と銀行手続きに悩む

相談者は父親の相続に直面し、不動産(土地のみ)の名義変更や銀行口座の手続きに困っていました。遺言書はなく、相続人は次男である相談者と、亡くなった長男の複数の子供を含む多数です。話し合いには問題がないものの、相続手続きが初めてで何から始めればよいか分からない状況でした。

相談を案内する人物イラスト

いい相続では、まず戸籍収集や遺産分割協議書の作成、不動産名義変更の流れを整理しました。行政書士の無料相談を案内し、手続きの進め方や書類の確認を提案しました。これにより、相談者は次に何を確認するべきかを明確にすることができました。

連携士業:

遺産分割協議書に退職金は含めるのか

相談者の夫が亡くなり、相続手続きが必要な状況でした。不動産の名義変更や遺産分割協議書の作成が必要で、相談者は既に戸籍収集を完了し、銀行口座の凍結も済ませていました。しかし、退職金を遺産分割協議書にどこまで含めるべきか分からず、特別代理人を夫の妹に依頼する予定であるものの、手続きの進め方に不安を抱えていました。四男が未成年であることも考慮し、抵当権抹消についても確認が必要でした。

相談を案内する人物イラスト

いい相続では、行政書士が相談者の手続き状況を整理し、まず何を確認するべきか、遺産分割協議書の内容や必要書類について詳しく案内しました。また、無料相談を通じて、抵当権抹消手続きの進め方や特別代理人の申請手続きについても指導しました。

預金1億円の相続税申告に不安を抱える

相談者は、妻が亡くなり、約1億円の預貯金と生命保険を相続することになりました。遺言書はなく、遺産分割協議書は既に作成済みでしたが、相続税の基礎控除を超えるため相続税申告が必要か判断に迷っていました。特に、生命保険の受取に関する計算方法について、税務署の手引きと自身の理解に相違があり、手続きが進められずにいました。

相談を案内する人物イラスト

いい相続では、相談者の状況を整理し、必要な書類や手続きについて税理士の無料相談を案内しました。専門家の助言を受けることで、相続税申告をスムーズに進めるための次のステップを確認していただきました。

銀行口座凍結と相続人の所在不明に困惑

相談者は義姉が亡くなり、相続財産は銀行預金約300万円のみでした。しかし、銀行口座が凍結され、相続人の一人である兄の娘の所在が不明であるため、手続きを進められない状況でした。相続人の娘は前の結婚で生まれた子供で、連絡が取れず、どう進めてよいか途方に暮れていました。

相談を案内する人物イラスト

いい相続では、まず戸籍収集を行い、相続人の所在を確認するよう案内しました。行政書士が電話や郵送での対応を提案し、戸籍調査や手続きの流れを整理するための相談をお勧めしました。

連携士業:
アンド・ワン行政書士法人

父の遺産相続手続きが進まず困惑中

相談者の父が3年前に亡くなった後、遺産相続手続きが全く進んでいないことが最近判明しました。相談者の母が手続きを進めていると思っていたところ、金融機関からの通知で未処理のままだったことが分かり、急遽戸籍謄本の収集を開始。しかし、不動産の名義変更や銀行口座の解約方法がわからず、相談に至りました。

相談を案内する人物イラスト

いい相続では、まず戸籍収集の進行状況を確認し、不動産名義変更に必要な手続きを整理しました。行政書士を通じ、具体的な手続きの流れや必要書類の確認を無料相談で行い、次のステップに進むための案内を行いました。

夫の遺産分割と名義変更の進め方が不明

相談者の夫が亡くなり、不動産と預金の相続手続きを進める必要がありました。相談者とその息子が相続人で、遺言書はありません。不動産の名義変更や銀行口座の解約を進めたいものの、手続きの方法や必要書類が分からず困っていました。また、公共料金の引き落とし先も変更しなければならず、初めての士業相談でした。

相談を案内する人物イラスト

いい相続では、行政書士による無料相談を案内し、名義変更や遺産分割協議書の作成に必要な手続きと書類の確認を進めました。無料相談を通じて、具体的な進め方を整理し、次に何をすべきかを理解する一助となりました。

連携士業:

不動産名義変更と銀行手続きで悩んでいる

相談者の方は、母親が亡くなった後、兄とともに相続手続きを進めることになりました。相続財産には不動産が含まれており、銀行口座の名義変更も必要ですが、手続きの流れや必要な書類が分からず困っていました。特に、遺産分割協議書の作成や戸籍収集がどのように進められるのかを知りたいとのことでした。

相談を案内する人物イラスト

いい相続では、相続手続きの流れを整理し、まずは戸籍収集から始めることをお勧めしました。また、遺産分割協議書の作成や不動産の名義変更については、行政書士の無料相談を案内しました。これにより、必要な書類や流れを具体的に理解し、次のステップへと進めることができるようサポートしました。

連携士業:

不動産名義変更と銀行手続きで不安

相談者の父が最近亡くなり、相続手続きが進んでいない状態でした。遺産には不動産と銀行預金が含まれており、遺言書がないため、相続人である妻と複数の子で話し合いを進める必要がありました。相談者は特に不動産の名義変更と銀行口座の解約手続きについて不安を抱えていましたが、手続きが複雑で何から始めてよいか分からない状況でした。

相談を案内する人物イラスト

いい相続では、まず戸籍収集や遺産分割協議書の作成、不動産名義変更の流れを整理し、無料相談を通じて行政書士を紹介しました。専門家と相談することで、具体的な手続きの進め方を確認し、一歩ずつ手続きを進めることができるよう案内しました。

連携士業:

不動産名義変更と遺産分割協議の壁

相談者は、大阪在住で独身のおじ様がお亡くなりになり、遺産相続を進める必要がありました。相続人は相談者、妹、そして東京に住む別のおじの娘。相談者は、不動産の名義変更や遺産分割協議書の作成に困っており、特に東京に住むいとことの連絡が取れていないことが課題でした。相続手続きを自力で進めるのは難しいと感じ、行政書士への相談を考えていました。

相談を案内する人物イラスト

いい相続では、まず相続に関わる戸籍収集や遺産分割協議の進め方について整理し、行政書士による無料相談を案内しました。相談を通じて、具体的な手続きのステップや費用感を確認し、今後の手続きに向けた準備を進めることができるようにしました。

連携士業:
アンド・ワン行政書士法人

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銀行手続きについて知っておきたいこと

銀行手続きとは

銀行手続き(預金の相続手続き)とは、亡くなった方の預金口座について凍結の解除、残高証明書の取得、解約・払い戻し・名義変更などを行う手続きです。金融機関は名義人の死亡を把握すると口座を凍結するため、引き出しには所定の手続きが必要で、流れは金融機関ごとに異なります。

銀行手続きが必要になるケース

故人の口座が凍結され、預金を動かす必要が出てきたときに行います。

  • 亡くなった方の銀行口座があるとき
  • 生活費や葬儀費用を預金から支払いたいとき
  • 預金を相続人で分けたいとき
  • 相続税申告のため死亡日時点の残高証明書が必要なとき

銀行手続きの基本的な流れ・進め方

各金融機関へ連絡し、必要書類を揃えて、解約や名義変更を申請します。

  1. 各金融機関へ相続発生を連絡し、口座を凍結したうえで必要書類を確認する
  2. 戸籍(または法定相続情報一覧図)・遺産分割協議書・印鑑証明書などを揃える
  3. 所定の請求書とともに提出し、解約による払い戻しや名義変更を受ける

手続きにかかる費用の目安

戸籍や印鑑証明書の取得費用が中心です。手続きの代行や書類作成を依頼する場合は報酬がかかり、取引のある金融機関の数が多いほど手間や費用が増えやすくなります。※お客様の状況や依頼範囲によって異なります。

主な相談先

預金解約や必要書類の整理は行政書士に相談できます。相続税申告に関係する残高証明書の取得や財産評価が必要な場合は税理士、遺産分割で争いがある場合は弁護士と連携します。

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