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銀行手続きの相談事例

189
件の相談事例
主な相談先:
行政書士

預金の相続・銀行手続きについて、実際に寄せられた相談事例をご紹介します。口座の解約や名義変更の参考にしてください。

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銀行手続きの相談でよくある課題

口座が凍結された
引き出せず困っている
預金を解約・払い戻したい
名義変更を進めたい
必要書類が分からない
銀行ごとに違って大変
複数の金融機関がある
手続きが煩雑

銀行手続きの相談事例一覧

掲載している相談事例は、「いい相続」で過去にお受けしたご相談内容をもとに、個人が特定されないよう匿名化・一部編集したうえで要約したものです。実際に必要な手続きや相談先は、お客様の状況により異なるため、詳しくは専門家や相談窓口へご確認ください。

銀行口座の凍結解除と不動産名義変更に悩む

相談者は、夫の逝去後、銀行口座の凍結解除や不動産名義変更に関して悩んでいました。凍結された銀行口座はすべて奥様が相続する予定であり、他の相続人である複数の子も既に相続を放棄する意向を示しています。さらに、不動産名義変更の手続きにおいて、どのように進めるべきか迷っていました。

相談を案内する人物イラスト

いい相続では、無料相談を通じて行政書士とともに、必要な書類や手続きの流れを整理し、不安を軽減するお手伝いをしました。次に確認すべき事項や行政書士への相談の流れを案内し、スムーズな相続手続きをサポートしました。

連携士業:

母の相続で不動産名義変更に困っている

相談者は母の相続に際し、不動産の名義変更や銀行口座の解約手続きについて困っていました。相続人は長男、長女、そして他界した妹の複数の子供で、遺言書はありませんでした。手続きは初めてで、必要書類や手順について何から始めればよいか迷っている状況でした。

相談を案内する人物イラスト

いい相続では、まず戸籍収集や遺産分割協議書作成の流れを説明し、不動産名義変更の手続きを整理しました。必要書類の確認を進めるために、行政書士への無料相談を案内しました。これにより、相談者は手続き全体の見通しを立てる初歩的なステップを踏むことができました。

遺産分割協議書作成と不動産名義変更の悩み

相談者は、義父が亡くなったことに伴い遺産相続の手続きを進めていましたが、遺産分割協議書の作成や不動産の名義変更、銀行口座の解約に手間取っていました。相続人は義姉と相談者の妻で、話し合いは円滑に進んでいましたが、手続きの煩雑さに苦慮していました。また、地元の行政書士に相談しようとしましたが、忙しいとの理由で断られてしまいました。

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いい相続では、まずは必要な手続きの流れを整理し、行政書士に相談することで遺産分割協議書の作成や名義変更がスムーズに進むように案内しました。無料相談を通じて、手続きの全体像を把握し、次に確認すべき点を明確にすることができました。

ネット銀行の株手続きが不安な方へ

相談者は配偶者の逝去に伴い、銀行口座や株の手続きに困っていました。特に、ネット銀行での株のやり取りが複雑で、自力での対応が難しい状況でした。また、遺産分割協議書の作成や、銀行預金の解約手続きも進める必要がありました。相続人は相談者とその複数の子供で、話し合いは円滑に進められそうですが、手続きの進行に不安を抱えていました。

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いい相続では、手続きの進め方や必要な書類を確認し、行政書士を通じてスムーズに進行できるよう案内しました。無料相談を利用し、遺産分割の手順や株式の手続きに必要な情報を整理することをお勧めしました。

戸籍収集と不動産名義変更で手間取る兄弟相続

相談者は、独身の兄が亡くなった後、銀行預金と不動産の相続手続きに戸惑っていました。兄弟のうち複数が既に亡くなっており、相続人は相談者一人です。役所の手続きは自身で行えたものの、戸籍収集や預金解約、不動産の名義変更については知識がなく、どこから手をつければ良いか分からず困っていました。

相談を案内する人物イラスト

いい相続では、まず無料相談を通じて、必要な手続きや書類の整理を行いました。相談者が安心して手続きを進められるよう、相続手続きに詳しい行政書士を紹介し、具体的な手続きの流れや確認すべき事項を案内しました。

不動産4件の名義変更と銀行手続き未着手

相談者は父が他界したばかりで、相続手続きが何も進められていない状況でした。長野県に不動産が4件、銀行預金が3行あるものの、遺言書が無く、相続人は母と相談者含む複数の子供です。不動産名義変更と銀行解約をどう進めるべきかが分からず、戸籍収集や遺産分割協議書の作成も手を付けられていませんでした。

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いい相続では、まず行政書士を通じて、必要な戸籍収集と遺産分割協議書の作成について案内しました。不動産の相続登記手続きについては司法書士への相談をお勧めし、書類の確認や銀行手続きの進め方を整理する一歩として無料相談を提案しました。

連携士業:
株式会社相続のぜんぶ

金融機関の通帳が使えず困った時の対処法

相談者の夫が亡くなり、金融機関の古い通帳が使えず手続きに困っていました。銀行窓口で相続手続きについてWebでの対応を勧められましたが、Web操作に不慣れで進められず、不安を感じていました。さらに、不動産や生命保険の手続きも控えており、遺言書がないために戸籍収集や遺産分割協議書作成が必要でした。

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いい相続では、まず相続手続き全般で必要な書類や手順を整理し、行政書士による無料相談を案内しました。特に戸籍収集や遺産分割協議書作成など、専門家のサポートが必要な部分についても詳しく説明し、最初の一歩を踏み出せるようサポートしました。

叔母の預金相続で相続税申告が不安

相談者は、叔母が亡くなり母が唯一の相続人となった状況で、預金の相続手続きを進めていました。総額が3,600万円を超える銀行預金について、相続税の申告が必要かどうか不安を抱えていました。すでに行政書士に法定相続情報証明の取得を依頼済みでしたが、税理士への相談を勧められたことで、当窓口に相談が寄せられました。

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いい相続では、相続税申告の必要性を確認するために、財産状況の整理と税理士への相談を案内しました。無料相談を通じて、相続税の基礎控除を超えるかどうかを確認するための具体的な手続きをご提案しました。

連携士業:

銀行口座解約と遺産分割協議書の手順

相談者の母が亡くなり、相続手続きを進める中で、銀行口座の解約や遺産分割協議書の作成について悩んでいました。相続人は3姉妹で、全ての預金を三女に集めることで合意していましたが、三女は遠方に住んでいるため手続きの進行が難航する恐れがありました。また、郵便貯金以外の金融機関が郵送対応できない可能性があり、どのように進めるべきか判断がつかない状況でした。

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いい相続では、行政書士を通じて、まずは戸籍収集や相続遺産分割協議書の作成に必要な書類を整理し、銀行手続きの流れを確認するよう案内しました。無料相談を起点に、今後の手続きを円滑に進めるための具体的な方法を提案しました。

相続税申告期限までに手続きが間に合うか不安

相談者は父親の相続手続きに直面し、相続税申告の期限内に手続きが完了するか不安を抱えていました。財産は不動産、預金、株式、生命保険を含め基礎控除を超える見込みであり、相続人複数の間では特に問題はなさそうでしたが、自力で進めている手続きはなく、また税理士や司法書士へ見積もりを依頼したものの、具体的な金額は不明な状態でした。

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いい相続では、まず税理士との無料相談を案内し、相続税申告の手続きに必要な具体的な情報の整理と、期限内に手続きを進めるための流れを確認するよう案内しました。税理士の専門的なアドバイスを得ることで、安心して手続きを進める一歩とすることができました。

凍結口座の引き落とし継続に困った相続手続き

相談者は叔父の相続手続きで、東京都にある不動産の名義変更と凍結された銀行預金の解約に困っていました。特に、凍結口座からの光熱費の引き落としが継続しているため、早急に手続きが必要と感じていました。戸籍収集などの準備が進んでおらず、相続税の基礎控除を超えるかどうかも不明でした。

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いい相続では、まず不動産の評価額を確認し、相続税申告が必要かどうか行政書士に相談するよう案内しました。無料相談を通じて手続きの流れを整理し、戸籍収集や銀行手続きの優先事項を確認することを勧めました。

連携士業:

財産調査と銀行手続きの見積もりを比較したい

相談者はお父様が亡くなられた後、不動産と銀行預金の相続手続きに関して困っていました。具体的には、銀行口座の手続きを含むかどうかで相続手続きの見積もりを確認したいと考えていました。また、財産調査を依頼するか検討しており、その場合の費用も知りたいとのことでした。相続人は相談者を含め複数で、遺言書はなく、遺産分割協議書の作成が必要な状況でした。

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いい相続では、相談者の希望に応じて、地元の行政書士や司法書士からメールで見積もりを取得する流れを案内しました。銀行手続きを含む場合と含まない場合の費用、さらに財産調査を行う際の費用も確認できるようにしました。無料相談を通じて、次に必要な手続きの流れを整理する一助となるようサポートしました。

戸籍収集と不動産名義変更で手間取る

相談者はお父様の相続手続きにおいて、戸籍収集や遺産分割協議書の作成、不動産の名義変更で困っていました。相続人はお母様と相談者で、遺言書がないため、遺産分割協議が必要でした。不動産や銀行口座、生命保険、株式などの資産があり、手続きが進まずにいました。

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いい相続では、まず必要となる戸籍収集や遺産分割協議書の作成手順を整理しました。行政書士の無料相談を案内し、具体的な手続きの流れや必要書類を確認できるようにしました。これにより、手続きの全体像を把握し、次のステップを明確に進めることができました。

連携士業:

預貯金と投資信託の相続手続きに悩む

相談者は、今年亡くなった両親の相続手続きを進める必要があるが、遺言書がなく、預貯金と投資信託の承継手続きに困っていました。特に、母親名義の投資信託の評価や手続き方法が分からず、進め方に悩んでいました。また、相談者自身の不動産の抵当権抹消も同時に行いたいという希望がありました。

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いい相続では、相続手続きの整理と共に、行政書士との無料相談を案内しました。特に、預貯金や投資信託の解約手続きについて具体的な進め方や費用感を伝え、抵当権抹消も含めた手続き整理を行いました。

不動産名義変更と銀行手続きに困惑

相談者の方は、ご主人が亡くなり相続手続きを進める中で、何から手をつければ良いのか分からず困惑されていました。相続財産には居住中の不動産と銀行預金が含まれ、遺言書はない状況です。相続人は妻と複数の子供で、遺産分割協議書の作成や戸籍収集が必要ですが、どのように進めればよいかが不明でした。

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いい相続では、行政書士により相続手続きの進め方を整理し、遺産分割協議書の作成や必要書類の収集についてアドバイスしました。また、不動産の名義変更や銀行手続きについても、具体的な進め方を確認するよう案内し、4月に無料相談の機会を持つよう調整しました。

連携士業:
株式会社相続のぜんぶ

父親の不動産相続で名義変更が進まない理由

相談者は父親の逝去に伴い、不動産と銀行口座の相続手続きを進める必要がありましたが、遺言書が見つからず、銀行口座の暗証番号も不明なため、手続きが進まずに困っていました。さらに、不動産についてもどのように分割するか決めかねている状況でした。相続人は複数おり、話し合いは可能とのことですが、具体的な手続き方法に不安を抱えていました。

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いい相続では、まず遺産分割協議書の作成が必要であることを説明し、行政書士の無料相談を通じて手続きの流れや必要書類の確認を行うよう案内しました。専門家の助言を得て、効率的に手続きを進めるための一歩を踏み出すサポートを提供しました。

連携士業:

遺産分割協議書の作成依頼で困っている

相談者は母親の相続に関して、遺産分割協議書の作成を希望していました。財産は銀行預金が3つと証券で、相続人は長男と長女。遺言書がないため、相続人間での協議が必要でしたが、話し合いはスムーズに進む見込みでした。相談者は手続きを自分で進める意向はなく、行政書士への依頼を希望していました。

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いい相続では、相談者のご要望を受け、自宅またはその近くでの面談を設定しました。行政書士に遺産分割協議書の作成を依頼するにあたり、必要書類や手続きの進め方を確認し、今後の流れを整理するお手伝いをいたしました。無料相談を通じて、具体的な手続きの一歩を踏み出すことができました。

連携士業:

相続税申告が心配で相談を希望

相談者は、ほとんど面識のない母が亡くなり、今の夫から預金手続きについて連絡を受けました。財産は現金100万円程度と証券7000万円でした。協議は折半で合意しており、相手側が手続きを進めているものの、相続税がかかるか心配で、詳細を確認したいとのことでした。相談者は専門家に頼りたいと考え、税理士との面談を希望されました。

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いい相続では、税理士を紹介し、相続税申告に関する手続きの流れを整理しました。今後は具体的な金額確定後の進め方についても税理士と相談するよう案内しました。

5800万円の預金相続で税申告に不安

相談者は、父親が亡くなり、母と兄弟で相続手続きを進めていました。父の遺産は主に預金で5800万円あり、相続税の基礎控除額を超えるため、申告が必要かどうか判断に迷っていました。特に、税務署への申告や節税対策について不安を抱えていました。

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いい相続では、相続税の基礎控除を超えるケースでの申告手続きや節税対策について、税理士の無料相談を案内しました。税理士による具体的なシミュレーションと見積もりを通じて、次の手続きを整理いただけるようサポートしました。

叔母のメモ通りの遺産分割に不安がある

相談者は、亡くなった叔母の遺産を兄弟と代襲相続人複数で分割する予定でしたが、正式な遺言書がないため、叔母のメモ書き通りに進めることに不安を感じていました。不動産の名義変更や預金相続が必要であり、相続人全員が話し合える状況にあるものの、手続きの進め方に悩んでいました。

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いい相続では、まず遺産分割協議書の作成や戸籍収集、不動産名義変更について整理し、行政書士との無料相談を提案しました。これにより、手続きの流れや必要な書類を確認し、安心して進められるよう案内しました。

兄の預金手続きと戸籍収集で困っています

相談者のご主人の兄が逝去し、家の相続手続きは完了したものの、預金手続きと兄の出生から死亡までの戸籍収集に困っておられました。預金は凍結されていないものの、基礎控除を超えるかどうかの判断に不安がありました。家と土地の評価額の確認が必要で、具体的な金額では判断が難しい状況でした。

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いい相続では、相談者のご主人に対し、まずは戸籍収集と預金手続きの進め方を整理し、基礎控除の確認方法を案内しました。行政書士の専門家を通じて、必要な手続きを進めるための具体的なサポートを提供しました。これにより、手続きの流れを明確にし、安心して進めることができるようになりました。

複数銀行の解約手続きに困っている

相談者は母親の相続手続きを進めるため帰国中で、複数の銀行口座の解約に困っていました。相続人は兄弟で、遺産分割協議書の下書きは完了しているものの、銀行が5つあり、海外在住のため迅速な対応が求められていました。登記手続きと銀行口座の解約をスムーズに進めたいとのことでした。

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いい相続では、相談者の状況を整理し、オンラインでの相談が可能な行政書士を案内しました。特に銀行手続きに関しては、必要な書類や手続きの流れを確認し、どのように進めるべきかを具体的にアドバイスしました。無料相談は、相談者の不安を軽減し、次に何を確認すべきかを明確にするための第一歩となりました。

不動産と預金相続税申告で手続きの不安

相談者の方は、お父様が亡くなり、埼玉県にある一戸建ての不動産と銀行預金、生命保険を含む総額5,000万~6,000万円の相続財産を抱えていました。相続人は相談者お一人で、遺言書はなく、相続税申告の必要性について不安を抱えていました。不動産は居住中で売却の意思はなく、銀行手続きを進めていましたが、税務申告に関しては手をつけられていませんでした。

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いい相続では、相続税申告の手続きについて、どのように進めればよいかを整理しました。特に不動産が含まれる場合の評価方法や、生命保険の非課税枠について詳しく説明し、税理士の専門家相談を受けることをお勧めしました。これにより、相続税申告の手続きに関する不安を和らげ、次のステップへと進む準備を整えることができました。

広島県の叔母の相続税申告で困った

相談者は、広島県に住んでいた叔母が亡くなり、相続税の申告が必要な状況に直面しました。叔母は生涯独身で、お金を相続するのは相談者の父(叔母の弟)と叔母の妹です。相続財産は銀行預金と生命保険が中心で、総額が基礎控除を超えるため、相続税申告が必要になったことに困っていました。相談者は相続手続きを一手に引き受けており、特に相続税の申告方法について不安を抱えていました。

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いい相続では、相続税申告に強い税理士を紹介しました。相談者には、相続財産の内訳を整理し、申告すべき内容を確認するステップを案内しました。また、税理士との面談を設定し、具体的な手続きの流れを説明し、安心して進められるようサポートしました。

前夫の子供の戸籍収集ができない理由

相談者は母親が亡くなり、銀行預金の解約を進めたいが、母親の前夫の子供が既に亡くなっており、その子供もいないため、戸籍の証明を取る必要がある状況でした。しかし、自分では個人情報の壁に阻まれ、戸籍収集ができずに困っていました。他の相続人との話し合いは問題なく進められるものの、専門家のサポートが必要と感じていました。

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いい相続では、戸籍収集の課題を整理し、行政書士による無料相談を案内しました。相談者には、行政書士が代理で戸籍を収集する手続きとその費用感を確認いただきました。専門家との面談で具体的な手続きを把握し、安心して依頼できるようサポートしました。

京都の共有名義不動産で相続手続きが不安

相談者の母親が亡くなり、京都にある共有名義の不動産と銀行口座の相続手続きを進めることになりました。遺言書がなく、相続人は相談者を含めて複数です。不動産の価値が不明で、相続税の基礎控除を超えるかどうか心配していました。手続きに必要な戸籍収集や遺産分割協議書の作成に不安を感じ、自分たちで進めるのが難しいと感じていました。

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いい相続では、まず不動産の評価額を確認するように案内し、相続税の申告が必要かどうかを判断する手助けをしました。また、行政書士との無料相談を通じて、遺産分割協議書の作成や不動産の名義変更に関する手続きを整理しました。手続きの流れを把握することで、次に確認すべきことや専門家への相談の流れをスムーズに進めることができました。

連携士業:

1億4500万円の相続税申告でプラン選びに悩む

相談者は叔母の相続で、遺産総額が1億4500万円に達するため相続税申告を検討していました。相続人は兄弟で、相続財産は銀行預金のみです。相談者は預金の手続きは済ませており、銀行が手配した司法書士に解約を依頼済みですが、相続税申告のために税理士を必要としていました。30万円の定額プランを希望しましたが、遺産総額が1億円を超えているため、対象外となり、見積もりを再検討することになりました。

相談を案内する人物イラスト

いい相続では、相続税申告に必要な手続きを整理し、適切な税理士との相談を案内しました。相談者には、財産総額に基づく見積もりの確認をおすすめし、税理士による具体的なサポート体制を整えるための第一歩として案内しました。

不動産と銀行口座の名義変更で困っています

相談者は母親が亡くなり、相続手続きを進める中で不動産と銀行口座の名義変更に困っていました。母親と住んでいた家の名義は母親のままで、銀行口座の通帳も一部見つかっていません。さらに、遺言書がないため、遺産分割協議書の作成も必要でしたが、具体的な進め方がわからない状態でした。

相談を案内する人物イラスト

いい相続では、まず遺産分割協議書の作成や名義変更に必要な書類を整理する方法を案内しました。行政書士の無料相談を通じて、必要な手続きや書類の確認、今後の進め方を詳しく説明し、安心して手続きを進められるようサポートしました。

連携士業:

不動産と預金の相続手続きに不安

相談者は、父親の相続に際し、不動産と預金の手続きで困惑していました。父親は遺言書を残しておらず、相続人は母親と複数の子供で、遺産分割協議書や不動産の名義変更が必要でした。相談者は、初めて専門家に相談するため、手続きの進め方や必要書類について不安を感じていました。

相談を案内する人物イラスト

いい相続では、行政書士による対面無料相談を案内し、手続きの流れや必要な書類を整理しました。さらに、相続手続きの進め方について具体的なアドバイスを提供し、スムーズに進められるよう支援しました。

連携士業:
株式会社AFS

不動産名義変更と銀行解約の手続きに困惑

相談者は、最近亡くなった父の相続手続きを進めるにあたり、銀行口座の解約と不動産の名義変更に困っていました。相続人は母と複数の兄弟で、遺言書はありません。相談者は、預金を母が相続し、他の兄弟は相続放棄をする形で手続きを進めたいと考えていましたが、具体的な手続き方法や必要書類の準備に不安を感じていました。また、不動産については名義変更と売却の意向がありましたが、遺産分割協議書の作成や名義変更の申請手続きに不安がありました。

相談を案内する人物イラスト

いい相続では、まず戸籍収集と銀行解約の手続きを整理し、行政書士との無料相談を案内しました。また、不動産の名義変更手続きや売却に向けて必要な手続きについても専門家と相談するよう案内しました。

連携士業:
行政書士わこう法務事務所

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銀行手続きについて知っておきたいこと

銀行手続きとは

銀行手続き(預金の相続手続き)とは、亡くなった方の預金口座について凍結の解除、残高証明書の取得、解約・払い戻し・名義変更などを行う手続きです。金融機関は名義人の死亡を把握すると口座を凍結するため、引き出しには所定の手続きが必要で、流れは金融機関ごとに異なります。

銀行手続きが必要になるケース

故人の口座が凍結され、預金を動かす必要が出てきたときに行います。

  • 亡くなった方の銀行口座があるとき
  • 生活費や葬儀費用を預金から支払いたいとき
  • 預金を相続人で分けたいとき
  • 相続税申告のため死亡日時点の残高証明書が必要なとき

銀行手続きの基本的な流れ・進め方

各金融機関へ連絡し、必要書類を揃えて、解約や名義変更を申請します。

  1. 各金融機関へ相続発生を連絡し、口座を凍結したうえで必要書類を確認する
  2. 戸籍(または法定相続情報一覧図)・遺産分割協議書・印鑑証明書などを揃える
  3. 所定の請求書とともに提出し、解約による払い戻しや名義変更を受ける

手続きにかかる費用の目安

戸籍や印鑑証明書の取得費用が中心です。手続きの代行や書類作成を依頼する場合は報酬がかかり、取引のある金融機関の数が多いほど手間や費用が増えやすくなります。※お客様の状況や依頼範囲によって異なります。

主な相談先

預金解約や必要書類の整理は行政書士に相談できます。相続税申告に関係する残高証明書の取得や財産評価が必要な場合は税理士、遺産分割で争いがある場合は弁護士と連携します。

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