- いい相続 ホーム
- なび
- インタビュー
- お客様インタビュー【お客様の声】
- 103歳で大往生した祖母の相続。FP知識があっても専門家を頼った理由とは？【お客様インタビュー】
103歳で大往生した祖母の相続。FP知識があっても専門家を頼った理由とは？【お客様インタビュー】
「いい相続（姉妹サイト：e行政書士、e税理士等を含む）」をご利用いただいた方へのインタビュー。
相続税申告を依頼できる専門家を探していたご相談者様（東京都/50代男性）。
どのようなお困りごとがあったのかをお話しいただきました。
足腰の悪い母に代わって
― 「いい相続」にご相談いただいた経緯を教えていただけるでしょうか。
去年の6月に私の祖母が亡くなりました。それで相続税申告をお願いしたくてインターネットを検索して「いい相続」を探したというところです。
― どのようなことでお困りだったのでしょうか。
依頼したいと思っても相場がわからないので、最初は、複数のところを聞いて、値段とかサービスとか、そういうのを探ろうと思って問合せしました。お任せしたらどのぐらいかかるのかなというところですね。
― やはり、手続きが難しいことから、専門家に依頼しようというお気持ちだったのでしょうか。
そうですね、親戚も遠方にバラバラと散らばって住んでいるんで。なかなか連絡も取れないので、というところもありますね。
相続人は5人いて、うちの母と、私からするといとこが4人になります。母の兄弟が亡くなっているので、代襲相続ということですね。
―お母様の代わりにお手続きをされているのは、お母様からのご希望ですか？
母は足腰が悪くて。いろいろ出歩くには不自由なので、代わりにやってほしいと頼まれました。仕事の関係でファイナルプランナーの資格も持っていたので私自身もできるかな、と思ったんですよね。
―おばあ様は100歳を超えるご年齢だったということで、終活というかそういった準備はされていたのでしょうか。
祖母は母とも相続の話っていうのは全くしていなかったそうなんですよね。ただ、施設に入っていたのでそこに使うお金の管理は母がやっていました。
どのぐらいの財産があったのか全容を知ったのは、亡くなってからですね。
専門家同士のスムーズな連携
― 財産の調査はどのように進められたのですか？
証券会社とか保険会社とか土地とかの手続きは、別のところの司法書士さんにお願いしちゃったんです。
銀行なんかは、通帳が見当たらなくても、口座がありそうなころをお伝えして調べてもらったりしました。
―そこで全容をつかんだんですね？
そうなんです。最初は相続税がかからないだろうと思ってました。調べてみると、実際にはちょっとかかりそうだということが分かって急遽税理士さんにお願いしなきゃいけないということで「いい相続」へ相談したんですよね。
―税理士さん探しで重視されたポイントはありますか？
司法書士さんと税理士さんで直接連携を取ることが可能ですか、って聞いて。可能だという答えだったんで。じゃあお願いしますという流れでお願いしました。
税理士法人クラウド会計さんは一度集めた書類も有効活用してくれました。ちょっとした出費も抑えてくれて、そういうのは助かりました。
名義変更の漏れや非上場株式の相続の難しさ
―実際に相続手続きで動かれてみて、率直にどんな感想をお持ちでしょうか。
そうですね、実際には大変なことはありました。ちょっとややこしい資産があったんで。
―どのような資産でしょうか。
建物登記がされてなかったり。うち、以前増築したんですけど、増築分の登記がされてなかったんですよね。
あと、非上場の株式があったりとか。それも名義が書き換えられてなくて、私の祖父の名義のままだったんで。その名義書き換えとか、どうやって評価額を調べるのか、とか。そういったところで、かなり手間ではありました。
―FPの資格をお持ちとのことですが、やはり知識と実務とは違いましたか？
資格はあんまり関係なかったかな。今はネットがあるので、パパッと自分で調べる感じでしたね。
―専門家に依頼するか悩んでいる方がいたら、どんなアドバイスをされますか？
ネットがあるからあれですけど、複数の専門家と話してみるのが一番いいんだろうなと思います。
どこに問題点があるとか、どこが時間かかりそうとか、スケジュール感を知っておくのは重要かなと思いますね。
普通、3、4ヶ月もあれば終わるだろうと思ってると思うんですね。でも相続税申告がある場合は期限までの10ヶ月丸々使っちゃいそうな感じです。割とあっという間に時間は過ぎてしまいます。
―「いい相続」のサービスへのご要望などはありますか？
オペレーターの方はすごく丁寧に対応していただいたと思います。ただ、仕事中にかかってくることが多かったので、時間帯を指定できればなおよかったかなという感じがします。
あとは、値段。この業者さんはいくらくらい、みたいな目安が一覧であると、最初からある程度絞ってお話しできたかなという気はします。
複数の専門家にお会いして、説明を聞くのにそれぞれ1時間くらいかかっちゃうので。
―貴重なご意見ありがとうございます。本日はお忙しい中、本当にありがとうございました。
ご希望の地域の専門家を探す
ご相談される方のお住いの地域、遠く離れたご実家の近くなど、ご希望に応じてお選びください。
今すぐ電話で無料相談
通話無料／平日9時～19時／土日祝9時～18時
今すぐ電話で無料相談
通話無料／平日9時～19時／土日祝9時～18時
