相続経験者に聞いた【相続財産4,000万円～5,000万円】の相続とは│実際に行った手続きや情報収集方法を大公開！
相続財産4,000万円～5,000万円未満の場合の傾向
- 相続財産は現金・土地が中心で、金融資産も一定割合を占める
- 相続手続きは6か月未満で完了するケースが全体の6割以上
- 相続手続きで最も大変だったのは必要書類の多さが原因
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相続財産が4,000万円～5,000万円未満の場合、どのような財産が相続され、どのような手続きが必要になるのでしょうか。また、手続きにかかる期間や、情報収集の方法にはどのような特徴があるのでしょうか。
本記事では、相続経験者へのアンケート結果をもとに、4,000万円～5,000万円未満の相続財産における特徴や傾向を解説します。
相続財産の種類、相続人の構成、実際に行われた手続きや情報収集の方法などがこのアンケート結果を通じて相続の全体像がわかりますので、これから相続手続きを進める方や準備を考えている方は是非参考にしてください。
目次
相続財産4,000万円～5,000万円未満の場合の内訳
相続財産の総額が4,000万円～5,000万円未満だった方の遺産の内訳は現金・預貯金（32.0%）と土地・建物（32.0%）が同率で最も多いという結果となりました。株・投資信託などの金融資産も（11.0%）現金・預貯金に次ぐ金融資産として相続されるケースが見られます。投資志向の広がりや、資産運用の一般化が背景にあると考えられます。
全体との比較
本調査全体の結果と比較すると、現金・預貯金と生命保険がやや多いこと、また、株や投資信託を実際に相続した割合が高い傾向がみられました。
土地・建物、山林・農地、自動車の遺産の内訳割合では大きな違いはみられませんでした。
相続財産はどういうものをいうのだろう？気になる方は「相続財産になるもの・ならないものを一覧でわかりやすく解説」へ
相続財産4,000万円～5,000万円未満の場合の相続人の数と続柄
相続財産が4,000万円～5,000万円未満の場合の相続人の数は、2人（35.0%）と3人（31.0%）が全体の約3分の2を占めました。1人の場合も18.0%と一定の割合がありました。
相続人の中で最も多いのが子（59%）、次いで配偶者（23%）という結果でした。配偶者と子で82%を占めています。父母（4%）、兄弟姉妹（10%）、甥姪（2%）、孫（2%）などが続柄として挙げられています。
相続人の数と続柄の結果から、配偶者と子1～2人という組み合わせが多いことを示していると考えられます。
遺産分割の方法と考え方
遺産分割の考え方に関する回答では、法定相続分を重視（20.9%）と家族全員が納得できる分配を目指した（20.3%）との回答がほぼ同じ割合でした。一方でトラブルを避けるために感情的な配慮を優先（8.1%）、財産の分けやすさを重視（9.5%）という考え方も一定の割合を占め、相続トラブルを避けるため、感情面に配慮したり、現物分割ではなく金銭分割を選んだケースも多いと考えられます。
相続人が1人なので分割する必要がなかった（11.5%）との回答も多く、核家族化と少子化の影響が反映されている可能性があります。
法定相続人は誰？法定相続分はどういう配分？気になる方は「法定相続分と法定相続人｜法定相続人の相続順位や法定相続分の計算方法」へ！
相続財産4,000万円～5,000万円未満の場合の実際の手続き
相続財産4,000万円～5,000万円未満の場合の実際の手続きで最も多かったのは不動産の名義変更（15.0%）でした。２番目が銀行解約・名義変更（14.8%）ですが、不動産の名義変更とほぼ同じ割合を占めました。これらは相続財産に関わる手続きとして非常に一般的であり、多くの相続ケースで必要となる手続きです。
戸籍収集（12.9%）と遺産分割協議（10.3%）、遺産分割協議書の作成（8.4%）、相続関係説明図の作成（8.2%）も多くのケースで行われています。特に戸籍収集は相続人を確定する意味合いを持つのでほぼすべての相続手続きで必要になります。
相続税の申告（6.2%）と相続財産目録の作成（6.2%）は同じ割合を占めました。相続税の申告（7.1%）は相続において非常に重要な手続きです。相続税の申告は課税対象になった場合は必須手続きで、しかも相続を開始してから10ヶ月以内と期限もあります。スムーズに進めるためには専門家のサポートを受けることも選択肢の一つです。
相続手続きって何するんだろう？気になる方は「相続手続きの流れと期限の一覧｜必要書類・費用もわかりやすい完全ガイド」へ
相続財産4,000万円～5,000万円未満の場合の相続の情報収集方法
相続財産4,000万円～5,000万円未満の場合に利用された情報源は、インターネット検索（14.0%）が最も多く、司法書士事務所（11.4%）や税理士事務所（9.5%）といった専門家への相談が多いことがわかりました。専門知識が必要な「相続登記」や「相続税申告」などの手続きで利用されるケースが多いと推測されます。
また、市区町村の窓口（8.3%）や法務局（6.8%）、税務署（5.7%）などの公的機関も利用されています。
テレビ（2.7%）、新聞（1.9%）、雑誌・本（3.0%）といったメディアは、全体的に利用が少ないです。テレビや新聞は具体的な手続きや個別相談には不向きであることが考えられます。
相続財産4,000万円～5,000万円未満の場合の相続手続きに要した期間
相続財産が4,000万円～5,000万円未満の場合で相続手続きに要した期間は、3か月未満（36.0%）、3か月～6か月未満（26.0%）と6か月未満で相続手続きが完了したケースが6割以上でした。
1年～1年半未満（4.0%）、1年半～2年未満（3.0%）、2年以上（6.0%）、3年以上～5年未満（2.0%）と1年以上かかるケースは15.0%を占めました。手続きが長期化する要因としては相続人間のトラブルや遺産分割意見がまとまらない、相続財産の中に簡単に分割や処分ができない財産が含まれる場合などが考えられます。
相続財産4,000万円～5,000万円未満の場合の手続きで大変だったこと
相続手続きで大変だったことについて聞いたところ、必要な書類が多かったこと（22.0%）が他の項目を大きく上回っています。手続き先が複数あること（14.5%）、手続きのために時間が取られたこと（15.4%）が続きました。何をどう進めるべきかを理解するための情報収集（12.3%）との回答も一定数あり、手続きを始める前の段階でどこから始めればよいか迷うケースが多いことを示しています。
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まとめ
相続財産の額や種類によって、相続手続きの進め方やかかる時間、情報収集の方法には大きな違いが見られます。
相続財産4,000万円～5,000万円未満の場合、現金・土地が中心で、手続きは6か月未満で完了するケースが大半ですが、必要書類の多さや手続きの複雑さが大きな負担になっているようです。
相続手続きをスムーズに進めるためには、それぞれの状況に応じた対策が必要となります。
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| 40代 | 13.4% |
| 50代 | 24.4% |
| 60代 | 38.1% |
| 70代 | 22.4% |
| 80代 | 1.7% |
| 北海道・東北 | 15.1% |
| 関東 | 22.0% |
| 中部 | 20.8% |
| 関西 | 15.7% |
| 中国・四国 | 13.4% |
| 九州・沖縄 | 13.0% |
| 会社員 | 19.9% |
| 経営者・役員 | 4.0% |
| 公務員 | 4.3% |
| 派遣・契約社員 | 6.1% |
| 自営業・自由業 | 10.0% |
| 専業主婦／主夫 | 16.2% |
| パート・アルバイト | 11.9% |
| 無職 | 26.6% |
| その他 | 0.9% |
| 配偶者 | 6.9% |
| 父・母 | 82.4% |
| 祖父・祖母 | 2.7% |
| 兄弟・姉妹 | 3.7% |
| 叔父・叔母 | 3.1% |
| 子 | 0.5% |
| 甥・姪 | 0.1% |
| いとこ | 0.1% |
| その他 | 0.6% |
| 1人 | 11.4% |
| 2人 | 34.8% |
| 3人 | 36.4% |
| 4人 | 11.9% |
| 5人以上 | 5.5% |
| 1,000万円未満 | 13.2% |
| 1,000万円以上～2,000万円未満 | 33.6% |
| 2,000万円以上～3,000万円未満 | 13.0% |
| 3,000万円以上～4,000万円未満 | 10.6% |
| 4,000万円以上～5,000万円未満 | 5.4% |
| 5,000万円以上～8,000万円未満 | 9.2% |
| 8,000万円以上～1億円未満 | 2.4% |
| 1億円以上2億円未満 | 8.1% |
| 2億円以上 | 0.9% |
| 無回答 | 3.7% |
| 調査期間 | 2024/12/16～2024/12/26 |
| 調査対象者 | 過去4年以内に手続きを経験された方（現在手続き中の方も含む） |
| 調査方法 | インターネット調査 |
| 有効回答数 | 1,851名 |
| 調査主体 | いい相続（株式会社鎌倉新書） |
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