預貯金5000万円の相続税申告に不安
相談者は兄の相続で預貯金約4600万円と生命保険約400万円を受け継ぎ、総額5000万円を超える遺産を抱えていました。遺言書はなく、相続人は相談者お一人でした。既に生命保険と口座の解約手続きは完了していましたが、相続税の基礎控除を超えているため、申告が必要かどうか判断に迷っていました。いい相続では、税理士の無料相談を通じて、相続税申告の手順や必要書類の確認をし、次に進むべき手続きを整理するようご案内しました。
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税理士に依頼した人の傾向
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相続は、相続財産の種類や、相続手続きの進め方やかかる時間、費用も人それぞれです。
本記事では相続人の構成、相続財産の種類や金額、専門家にかかった費用など、相続経験者へのアンケート結果から実態を解説します。
アンケート結果で、税理士に依頼したと答えた方の相続手続きではどのような課題があったのでしょうか。
相続の準備や、家族での話し合いを始めるきっかけとして役立つ内容です。ぜひご活用ください。
※回答に一部、矛盾が見られますが、回答者の主観的認識・誤入力の可能性もあるため、該当件数は参考値として扱いました。

税理士に依頼した人の中で、最も多かったのは「1億円~2億円」(30.7%)でした。次いで「5,000万円~8,000万円」(16.7%)、「1,000万円~2,000万円」(13.0%)、「3,000万円~4,000万円」(9.0%)、「2,000万円~3,000万円」と「4,000万円~5,000万円」(いずれも7.4%)、「8,000万円~1億円」(5.6%)が続き、「2億円以上」(2.8%)といった高額層も見られました。
「1,000万円未満」は4.0%にとどまり、税理士に依頼するケースでは、相続税の申告が必要になるような高額な財産を相続した人が中心であることがうかがえます。

税理士に依頼した人の相続財産として最も多かったのは現金・預貯金(87.9%)で、次いで土地・建物(82.7%)が続きました。いずれも8割を超える高い割合となっており、税理士が関わる相続では金銭的価値の大きい財産が中心であることがうかがえます。
また、生命保険(40.6%)や株などの金融商品(37.8%)も比較的高い割合で見られました。
山林・農地(18.0%)や自動車(11.8%)も一定数存在していますが、割合はやや低めでした。さらに、電子マネー(1.9%)や仮想通貨(0.6%)といったデジタル資産も少数ながら回答されており、財産の多様化が進む中で、税理士の対応領域も広がりつつある様子が見て取れます。※なお、この設問は複数回答形式のため、合計は100%を超えています。

税理士に依頼した人の中で、最も多かった遺産分割方法は「遺産分割協議で分けた」(45.2%)でした。次いで「法定相続分で分けた」(40.2%)が続き、この2つの方法で全体の85%以上を占めていました。「遺言書通りに分けた」(9.3%)はやや少数にとどまっており、話し合いや法定割合に基づいて分けるケースが多い傾向があります。
また、「揉めていて進んでいない」(2.2%)や「裁判」(0.6%)といった争いに発展したケースはごくわずかでした。

税理士に依頼したケースでは、相続人が2人(37.46%)という割合が最も高く、次いで3人(31.58%)が続いており、これらを合わせると全体の約69%を占めていました。
また、相続人が4人(14.24%)や1人(13.31%)、少数ながら5人(3.41%)といったケースも存在しており、相続人の人数にかかわらず税理士が必要とされることがわかります。

税理士に依頼した手続きで最も多かったのは相続税の申告(67.5%)でした。次いで、遺産分割協議書の作成(51.7%)、不動産の名義変更(相続登記)(49.5%)、相続財産目録の作成(43.0%)、相続財産の調査(33.4%)が続いており、財産の把握や評価、申告に関わる手続きが中心となっていることがわかります。
また、戸籍収集(24.1%)、相続関係説明図の作成(24.8%)、銀行解約・名義変更(22.0%)、証券会社の解約・名義変更(12.7%)といった手続きも一定数行われており、相続全体の実務を広く依頼している様子がうかがえます。
さらに、遺言書の検認(9.3%)や家族信託手続き(5.0%)といった比較的専門性の高い手続きを行った人も存在していました。※なお、この設問は複数回答形式のため、各項目の割合の合計は100%を超えています。※回答に一部、矛盾が見られますが、回答者の主観的認識・誤入力の可能性もあるため、該当件数は参考値として扱いました。

税理士に依頼した人が専門家に支払った費用で最も多かったのは「100万円以上」(22.29%)でした。次いで「10万円~20万円」(12.69%)、「20万円~30万円」(10.22%)、「40万円~50万円」(10.53%)、「50万円~60万円」(9.29%)が続き、比較的高額な支払いが目立つ結果となりました。「10万円未満」(7.12%)も少数ながら存在しました。
税理士に依頼する業務は、相続税の申告や高額財産の評価といった専門性の高い業務が多いため、依頼内容によっては支払いが高額になるケースが一定数存在していることがうかがえます。

税理士に依頼した人のうち、相続手続きの完了までにかかった期間で最も多かったのは「6か月~9か月未満」(27.24%)でした。次いで「3か月~6か月未満」(26.32%)、「9か月~1年未満」(18.58%)が続き、全体の約72%が3か月~1年以内に手続きを終えています。これは相続の申告の期間が10ヶ月であることに関係していると考えられます。
3か月未満」(12.38%)との短期間で終わったケースはやや少なめでした。また、「1年~1年半未満」(8.05%)、「1年半~2年未満」(3.10%)、「2年以上~3年未満」(2.17%)、「3年以上~5年未満」(1.86%)、「5年以上~10年未満」(0.31%)といった長期化したケースも計15.5%見られ、複雑な手続きや調整が必要となる相続も少なくないことがわかります。
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税理士に依頼した人の中で、相続手続きにおいて最も多くの人が困難を感じたのは「必要な書類が多かったこと」(48.9%)でした。次いで「手続きのために時間が取られたこと」(38.7%)、「手続き先が複数あること」(35.3%)が続きました。
また、「何をどう進めるべきかを理解するための情報収集」(30.3%)や「遺産の中身や金額をはっきりさせること」(29.4%)、「金銭的な負担が発生したこと」(27.6%)との回答も多くみられました。
「相続人同士の連絡・同意を得ること」(21.1%)、「書類の書き方が難しかったこと」(12.4%)についても一定数を占め、手続きの細部や人間関係の調整といった場面でも負担を感じた人がいたことがわかります。※なお、この設問は複数回答形式のため、各項目の割合の合計は100%を超えています。

税理士に依頼した人の相続に関して生前にやっておけばよかったことについては、「日頃から相続についてもっと勉強しておくべきだった」(23.53%)が最も多く、次いで「相続税対策をしておけばよかった」(22.91%)、「生前元気なうちに、相続について相談しておけばよかった」(21.98%)が続きました。
また、「生前贈与をしてもらえばよかった」(21.05%)や「財産を記録しておく、通帳の置き場所を決める等まとめておいてもらえばよかった」(17.65%)といった財産の管理・整理に関する声も多く、事前準備の重要性を感じた人が多かったことがうかがえます。
他には「正式な遺言書を作成してもらえばよかった」(11.15%)や「家系図などで家族関係をまとめておいてもらえばよかった」(4.33%)、「認知症の家族に後見人をつけておけばよかった」(2.48%)と続きました。
「特にない」と回答した人も38.08%と一定数存在しており、特段の対策をしておくことを必要と感じなかった人もいたことがわかります。※なお、この設問は複数選択形式のため、回答の合計は100%を超えています。

税理士に依頼した人の自分の相続対策への意向について、「少し考えるようになった」(42.72%)、「とても考えるようになった」(40.25%)と回答した人を合わせると、全体の約83%が相続対策を意識するようになったことがわかります。
この結果から、相続手続きを経験したことが、自身の相続における備えの重要性を強く認識するきっかけになっていると考えられます。
一方で、「どちらともいえない」(10.84%)や「考えていない」(6.19%)と回答した人もおり、すべての人が積極的に行動に移すとは限らないものの、多くの人が今回の経験を機に、将来への準備を意識するようになっている傾向が見受けられました。
以上、税理士に依頼したと答えた方のアンケート回答について解説しました。
相続は、相続財産の種類や、相続手続きの進め方やかかる時間、費用も人それぞれです。もちろん、相続に対する考え方も違います。また、専門家への依頼も相続財産の内容や手続きによって大きく異なります。
相続手続きをスムーズに進めるためには、その人その人の状況に応じた対策が必要となります。
いい相続では、相続手続きに関する無料相談ができる全国の専門家とご案内しています。相続に関するお悩みはぜひお気軽にご相談ください。
| 40代 | 13.4% |
| 50代 | 24.4% |
| 60代 | 38.1% |
| 70代 | 22.4% |
| 80代 | 1.7% |
| 北海道・東北 | 15.1% |
| 関東 | 22.0% |
| 中部 | 20.8% |
| 関西 | 15.7% |
| 中国・四国 | 13.4% |
| 九州・沖縄 | 13.0% |
| 会社員 | 19.9% |
| 経営者・役員 | 4.0% |
| 公務員 | 4.3% |
| 派遣・契約社員 | 6.1% |
| 自営業・自由業 | 10.0% |
| 専業主婦/主夫 | 16.2% |
| パート・アルバイト | 11.9% |
| 無職 | 26.6% |
| その他 | 0.9% |
| 配偶者 | 6.9% |
| 父・母 | 82.4% |
| 祖父・祖母 | 2.7% |
| 兄弟・姉妹 | 3.7% |
| 叔父・叔母 | 3.1% |
| 子 | 0.5% |
| 甥・姪 | 0.1% |
| いとこ | 0.1% |
| その他 | 0.6% |
| 1人 | 11.4% |
| 2人 | 34.8% |
| 3人 | 36.4% |
| 4人 | 11.9% |
| 5人以上 | 5.5% |
| 1,000万円未満 | 13.2% |
| 1,000万円以上~2,000万円未満 | 33.6% |
| 2,000万円以上~3,000万円未満 | 13.0% |
| 3,000万円以上~4,000万円未満 | 10.6% |
| 4,000万円以上~5,000万円未満 | 5.4% |
| 5,000万円以上~8,000万円未満 | 9.2% |
| 8,000万円以上~1億円未満 | 2.4% |
| 1億円以上2億円未満 | 8.1% |
| 2億円以上 | 0.9% |
| 無回答 | 3.7% |
| 調査期間 | 2024/12/16~2024/12/26 |
| 調査対象者 | 過去4年以内に手続きを経験された方(現在手続き中の方も含む) |
| 調査方法 | インターネット調査 |
| 有効回答数 | 1,851名 |
| 調査主体 | いい相続(株式会社鎌倉新書) |
▼実際に「いい相続」を利用して、行政書士に相続手続きを依頼した方のインタビューはこちら
ご相談される方のお住いの地域、遠く離れたご実家の近くなど、ご希望に応じてお選びください。
掲載している相談事例は、「いい相続」で過去にお受けしたご相談内容をもとに、個人が特定されないよう匿名化・一部編集したうえで要約したものです。実際に必要な手続きや相談先は、お客様の状況により異なるため、詳しくは専門家や相談窓口へご確認ください。
相談者は兄の相続で預貯金約4600万円と生命保険約400万円を受け継ぎ、総額5000万円を超える遺産を抱えていました。遺言書はなく、相続人は相談者お一人でした。既に生命保険と口座の解約手続きは完了していましたが、相続税の基礎控除を超えているため、申告が必要かどうか判断に迷っていました。いい相続では、税理士の無料相談を通じて、相続税申告の手順や必要書類の確認をし、次に進むべき手続きを整理するようご案内しました。
杉原様は、先日ご主人を亡くされ、初めての相続手続きに直面していました。故人の遺言書がないため、妻と2人の子供の3名で相続を進める必要がありました。不動産の名義変更や銀行口座の手続きが必要であることは理解しているものの、どこから手をつけるべきか分からず不安を感じていました。また、過去に司法書士に相談した経験があるものの、今回は比較検討する余地も考えているようでした。
いい相続では、まず必要な手続きを整理し、どの順番で進めるかをご案内しました。特に、遺産分割協議書の作成や不動産名義変更の手続きについては、行政書士の無料相談を通じて確認するようお勧めしました。これにより、手続きの手順や必要書類について明確にし、スムーズに進められるようサポートしました。
相談者は、配偶者の意識が戻らない状況で、死亡危急時遺言を作成する必要に迫られていました。大和証券に4000万円の資産とマンションの共有名義があり、法的な手続きを急ぐ必要があると感じていましたが、本人が口頭で遺言を残す余裕がないため、どのように進めるべきか不安を抱えていました。
いい相続では、相談者の緊急性を考慮し、適切な事務所の確認を行い、行政書士と司法書士を紹介しました。無料相談を通じて、今後の手続きの流れや確認すべき点を整理する第一歩として案内しました。
ご相談者は、母親が他界したため、相続手続きを進める必要がありました。相続人は複数で、遺産には不動産と銀行預金が含まれています。過去に父親の相続手続きで不動産屋に遺産分割協議書を作成してもらった経験があるものの、今回は手続きが進まず、特に不動産の名義変更と遺産分割協議書の作成に不安を感じていました。遺言書はなく、親族間の話し合いは問題なく進む見込みです。
いい相続では、相続手続きの流れを整理し、何を優先すべきかを確認するために、行政書士との無料相談をご案内しました。この相談を通じて、名義変更に必要な書類の確認や、手続きの進め方を具体的に整理できるようご案内しました。また、専門家の費用についても比較検討できるようアドバイスしました。
相談者は、10年前に亡くなった父親名義の自宅と田畑の相続手続きを進めたいと考えていました。しかし、以前依頼した近隣の行政書士が対応に遅れ、その後も進捗が見られないため、依頼をキャンセルし、新たな依頼先を探していました。相続人は相談者を含む複数の子どもで、遺産分割協議には問題がない状況でした。
いい相続では、まず相談者の手続き状況を整理し、行政書士に依頼することで、確実に進められるよう案内しました。無料相談を通じて、近隣の行政書士の事務所で対応可能か確認し、適切な専門家とつなぐ手配をしました。
相談者は亡くなった父親の相続手続きを進める中で、相続財産が基礎控除を超えることが予想され、相続税の申告が必要になることを心配されていました。また、複数の不動産を所有しているため、その名義変更の手続きの順序や必要書類についても不安を抱えていました。相談者と妹が相続人として話し合いを進める予定ですが、具体的に何から始めれば良いのか分からず戸惑っていました。
いい相続では、相続税の申告を含めた全体の手続きの流れを整理し、税理士との無料相談を通じて、次に確認すべきことや相談に持参すべき書類などを具体的に案内しました。これにより、相続税の申告期限内でのスムーズな手続きが期待できるよう、税理士に相談するステップを提案しました。
相談者は父親の相続で、不動産や預金、証券、生命保険などの財産があるものの、相続税の申告が必要か判断に迷っていました。遺言書はなく、相続人は母親と長女で、話し合いは問題なく進められる状況でした。試算した結果、相続財産が4000万円を超えるため、税理士との面談を希望されていました。
いい相続では、相続税申告が必要かどうかの確認と、必要であれば税理士との専門的な相談を進めるためのサポートを行いました。相続税申告の流れや手続きについても、税理士を通じて具体的なアドバイスを提供しました。
相談者の母親が亡くなり、相続手続きが必要となりました。相続財産には不動産や預貯金が含まれ、基礎控除を超える見込みであるため、相続税の申告が必要です。相談者は準確定申告を自力で進めていますが、相続税申告に関しては費用を抑えたいと考えています。既に1社から見積もりを取ったものの、遠方の事務所で費用も高額だったため、近場での相談を希望していました。
いい相続では、相談者の状況をヒアリングし、費用を抑えるための方法を整理しました。税理士との無料相談を案内し、具体的な費用見積もりを取得するための第一歩を提供しました。相談者には、税理士による詳細な見積もりを受けることで、手続き全体の費用を確認するようご案内しました。
相談者は、お父様の相続に伴い借地上の建物の名義変更を進める必要がありました。相続人は相談者とお姉様で、遺言書はなく、相続税の心配はありませんでしたが、相談者は相続手続きに初めて臨むため、どの書類を準備すべきか戸惑っていました。また、建物の名義変更以外に特に心配事はありませんでしたが、手続きを円滑に進めるために専門家の助けを求めていました。
いい相続では、まずは行政書士の先生と面談を調整し、名義変更に必要な書類や手続きの流れを相談できるよう案内しました。事務所での無料相談を活用し、手続きの全体像を把握した上で、次に進むべきステップを整理することをお勧めしました。
相談者は、姉とともに父親の相続手続きに取り組んでいました。父親の遺言書はなく、相続財産は不動産のみという状況です。以前、母親の相続時に利用した司法書士がいたものの、今回はオンラインで手続きが完結する安価な事務所を希望していました。特に、通う必要がなく、郵送で手続きを進められる点を重視していました。
いい相続では、オンラインで手続きが完結する事務所を紹介し、費用感の見積もりを提供しました。司法書士とのやり取りを電話やメールで進める方法を提案し、効率的に手続きが進むよう案内しました。
相談者は母親が亡くなったことに伴い、相続手続きを進める必要があるが、何から手をつけて良いかわからず困っていた。特に不動産の名義変更と戸籍収集が手間取っており、これらに関する手続きが初めてで不安を感じていた。相談者は葬儀社が紹介する士業と比較検討する中で、丁寧に対応してくれる専門家を求めていた。
いい相続では、相談者の不安を解消するために、相続手続き全体の流れを整理し、特に不動産名義変更と戸籍収集の手続きを詳しく説明した。行政書士によるサポートが有効であることを伝え、具体的な手続きの進め方を案内し、無料相談を通じて次のステップを確認できるよう支援した。
相談者の父親に法務局から未登記の農地に関する封書が届き、名義変更手続きを求められました。この農地を所有したいとのことですが、書類には詳細が記載されておらず、どのように手続きを進めるべきか分からず困っていました。特に農地が未登記のままであることが問題となっていました。
いい相続では、未登記の農地に関する名義変更手続きを整理し、まずは行政書士による無料相談をご案内しました。まずは法務局からの書類を確認し、具体的な手続き内容と必要書類を整理することをお勧めし、ご自宅での相談を調整しました。
相談者は、父親が亡くなった後の相続手続きを進める中で、何から手をつけてよいかわからず困っていました。父親名義の不動産が2件と銀行預金が遺産として残されており、相続人は相談者自身と母、姉です。遺言書はなく、手続きを進めるうえでの不安は特にないものの、具体的な戸籍収集や遺産分割協議書の作成、名義変更の手続きが必要でした。
いい相続では、まず相続手続きの流れを整理し、相談者にとって何が最優先かを明確にしました。そのうえで、戸籍収集や遺産分割協議書の作成、不動産の名義変更についてまずは行政書士との対面相談をご案内しました。無料相談を通じて、必要書類や次のステップを確認し、安心して進められるようサポートしました。
相談者の方は、最近配偶者を亡くされ、不動産名義変更の手続きを進める必要がありました。相続人は相談者と子供2人で、遺産分割協議は既に完了していましたが、初めての士業相談に対する不安と無料相談の信頼性について心配されていました。相談者は自ら手続きを進める意思はなく、専門家への依頼を検討していました。
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相談者は、故人の相続財産として不動産と金融資産を合わせて1億円ほどを想定しており、相続税の申告が必要かどうか判断に迷っていました。相続登記や戸籍収集は司法書士に依頼済みで、相続人間の協議も問題なく進んでいる状況です。しかし、具体的な相続税額の算出と申告期限に不安を抱えていました。
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相談者はご主人の相続で不動産名義を息子さんに変更したいと考えており、すでに戸籍と印鑑証明書の取得を済ませていました。しかし、過去に依頼した司法書士との連絡が取れず、手続きが進まずに困っていました。相続人は配偶者と複数の子供で、遺産分割協議の必要性に気づいていない様子でした。
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相談者は父親の相続手続きを進めるにあたり、戸籍収集や遺産分割協議書の作成、不動産の名義変更など、何から手をつけるべきかわからず困っていました。相続人は母親と相談者を含む複数の子供で、遺言書は残されていませんでした。相続財産は不動産と銀行預金、生命保険で、基礎控除の範囲内に収まる見込みでしたが、手続きの進め方に不安を感じていました。
いい相続では、行政書士との無料相談を案内しました。相談者には、戸籍収集や遺産分割協議書の具体的な進め方、不動産名義変更の手続きについて必要な情報を整理し、次のステップを確認できるようサポートしました。専門家の意見を得ることで、安心して手続きを進めることが可能となります。
相談者は母親の相続において、実家が空き家となっており、弟が売却を望んでいないため、相続の方向性に悩んでいました。相続財産には不動産と3千万円台の預金、投資信託が含まれており、相続税申告が必要かどうかも不明確で不安を抱えていました。さらに、相続人は兄弟であり、遺言書がない状態でした。
いい相続では、まず相続税申告の必要性を確認し、基礎控除額を超えるかどうかを整理しました。また、税理士の無料相談を案内し、相続税申告に必要な手続きや費用についての見積もりを取得できるようサポートしました。これにより、相続手続きの全体像を把握し、次に進めるステップを明確にできました。
相談者は、お母様の相続を受けた際に、弟様と2人で不動産の名義変更を進める状況でした。香川県にある不動産を相続するため、相談者は東京在住ながらも現地で手続きを進める必要がありました。話し合いは問題なくできるものの、不動産の名義変更手続きに関しては初めての経験であり、どのように進めるべきか分からず悩んでいました。
いい相続では、このようなケースに対し、行政書士を通じて遺産分割協議書作成と名義変更の手続きについて整理することをお勧めしました。無料相談を通じて、必要な手続きや書類について詳しくご案内し、今後の手続きがスムーズに進むようサポートいたしました。
相談者は、姉が亡くなったことに伴い、相続手続きを進める必要がありました。遺言書がない状態で、預貯金の解約手続きをどのように進めればよいのか分からず、初めての相続手続きに不安を抱えていました。相続人は相談者を含め複数で、複数の姪とのコミュニケーションは円滑に行える状況でしたが、具体的な手続きに関する知識が不足しているため、専門家の支援を求めていました。
いい相続では、相談者の状況を整理し、銀行手続きの流れや必要書類について詳しく説明しました。また、行政書士との無料相談を通じて、今後の手続きの具体的なステップを確認し、安心して進められるようご案内しました。