孫への不動産相続で生前贈与か遺言書か迷う
相談者は、80代の父親が所有する複数の不動産を子や孫に相続させるための方法に悩んでいました。父親は遺言書の作成を考えているものの、生前贈与が適しているのかも分からず、専門家の意見を求めていました。預貯金は少なく、主な財産は不動産であるため、適切な相続対策が必要でした。
いい相続では、遺言書作成や生前贈与に強い行政書士との対面無料相談を案内し、財産の引き継ぎ方や費用面について具体的なアドバイスを得られるようにご案内しました。
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「いい相続」や提携する専門家に寄せられた相続相談をもとに、その解決策を専門家が解説するケーススタディ集「相続のプロが解説!みんなの相続事例集」シリーズ。
今回は、実家の名義を離婚歴のある弟にして良いか悩んでいる、50歳男性の方からの相談事例をご紹介します。
解説は、ヴェルニー行政書士事務所の行政書士、相続診断士、終活カウンセラー・大友 康生さんです。
目次
〈行政書士、相続診断士、終活カウンセラー〉
相続・遺言・生前対策専門の行政書士。インターネットで全国対応。見積り比較サイトでの口コミ評価は5段階中4.9と親切丁寧な対応が評価されている。相談は完全無料。電話・メール・ZOOMで完結する「リモート遺言状サービス」を展開中。また介護の負担を軽減し、親に遺言状を書いてもらえる『生前対策一体型遺言』も全国対応で展開中。
▶ヴェルニー行政書士事務所
父が亡くなり、実家の名義変更を検討しています。母は既に亡くなっており、実家には父と弟夫婦が住んでいました。
私にはすでに持ち家があり、実家の不動産はいらないので、住み続ける弟の名義に変えたらいいと考えていますが、離婚歴のある弟は自分にもしものことがあった際に元妻と揉めるのではと心配しています。弟の名義にすると何か問題があるでしょうか?
総額3,100万円
| 財産の内訳 | 内 容 | 評価額 |
|---|---|---|
| 不動産 | 自宅戸建て(土地・建物) 土地180㎡ |
1,600万円 |
| 預貯金 | 900万円 | |
| 生命保険 | 契約者・被保険者:被相続人 受取人:長男(相談者) |
300万円 |
| 生命保険 | 契約者・被保険者:被相続人 受取人:次男 |
300万円 |
※プライバシー保護のため、ご住所・年齢・財産状況などは一部架空のものです。
ご相談のケースでは、ご自宅を弟さん名義にされること自体は問題ないと思いますが、弟さんが心配されているように、もしものことがあった際に問題が発生する可能性があります。そのためご相続後、早めのタイミングで弟さんがしっかり生前対策を取られることをおすすめします。
弟さんと今の奥様との間にお子様がおられないので、特に何も対策を取らないまま弟さんにもしものことがあった場合、相続人は前妻のお子さんと弟さんの奥様のお2人になり、法定相続分は前妻のお子さんと奥様がそれぞれ2分の1ずつという形になってしまいます。
その場合、法定相続人である前妻のお子さんと弟さんの奥様が話し合いのうえ、遺産分割協議書を作成しないと相続手続きができません。
つまり奥様はご自宅不動産の相続登記も、弟さん名義の預金の引き出しや解約もできなくなります。お2人の合意ができない間はいつまでも遺産分割協議書が作れず、最悪の場合、奥様が当座の生活に必要なお金にも事欠くことにもなりかねません。
なお弟さんのようなケースでは、遺産分割協議の話し合いで前妻のお子様がご自宅不動産の2分の1の権利を主張して、不動産価値の半額を現金で渡すよう奥様に要求してくることがよくあります。
これは前妻のお子様が、今の奥様に対して良い感情をお持ちなら問題ありませんが、そうでない場合や前の奥様の意向が働くときなど、自宅不動産の価値を最も高く見積った金額(注1)の半額を要求されるケースです。
こうなると、奥様は前妻のお子様に渡すお金を工面するのに大変な苦労をすることになります。また工面できたとしても、それで老後の生活費が無くなってしまったり、下手をすると、生活の基盤である自宅を手放さなくてはならないこともあります。
また、いつまでも遺産分割協議が整わないと、奥様は弟さん名義の預金が引き出せないだけでなく、ご自宅を改修する、貸す、売却するなどができません。例えば高齢になって介護施設に入りたいという場合でも、自宅を処分したり貸したりしてその費用を賄うことができなくなってしまいます。
こうした悲劇を防ぐためにも、まずは弟さんが専門家に相談し、早めに最適な生前対策を検討されることをおすすめします。
弟さんのケースで考えられる生前対策は、大きく分けて①遺言状の作成、②生前贈与、③家族信託の3つとなります。いくつかの対策を組み合わせるのも良いでしょう。
生前対策は専門家に相談するのが一番です。本やネットの情報だけでご本人が最適な生前対策をとることは非常に難しく、私がこれまでに見聞きしたり相談を受けた範囲では一人もおられませんでした。
相談は無料という専門家も多くいますし、相談したからと言って必ず依頼をしなければならないものでもありません。まずは無料相談からスタートして信頼できそうな先生であれば見積りを取り、納得できるようであれば依頼を検討するということで良いかと思います。
専門家であれば難しい遺留分対策や相続税、贈与税対策などについても思いがけない方法を提案してくれると思います。
【事例】農家の父が亡くなりました。売却手続きなどを教えてください(49歳女性 遺産1,240万円)【行政書士執筆】
【事例】息子に先立たれました。元夫との遺産分割について教えてください(59歳女性 遺産4,450万円)【行政書士執筆】
注1:不動産価格には、固定資産評価額、相続税路線価格、公示価格、市場価格、査定価格の5種類があります。不動産の価値の2分の1を現金で支払うといっても、どの価格を基準にするのかで金額が大きく変わってしまいます。
なお、基準にする価格は基本的に話し合いで決めなくてはなりません(審判など裁判所の手続きを利用する場合は別ですが、それは話し合いが決裂してからですので、かなりの時間と手間がかかります)。
その価格ですが、安い順から見て、①固定資産税評価額(市場価格の7割程度)、②相続税路線価格(市場価格の8割程度)、③公示価格(市場価格と近い金額)④市場価格(実際に市場で売買される金額)、⑤査定価格(不動産業者が専任媒介契約を受ける際に提示する価格、専任媒介契約を取るために実売価格より高い査定額を提示し、専任媒介契約を取った後、売主と交渉して少し安めの金額で取引を成立させる業者もいることから、実売価格よりも高めの値段が出ることがあり、業者によって査定価格は異なる)となります。
不動産価値の2分の1などを要求する側は一番高い金額の半額を要求する場合が多く、自分でいくつか不動産会社から見積りを取り、最も高い査定を出してきた業者の金額の金額をベースに話し合いを進めようとすることもあります。
逆に支払う側は①もしくは②の価格の半分としたいところで、この点でもなかなか折り合いがつきづらいものです。
なお、遺産分割協議が整わないと困るのは不動産(特に自宅)を相続した側であることが多いため、結局は現金を要求する側が有利になるケースもよく見られます。
この基準価格の話し合いで兄弟姉妹同士が口もきかない間柄になってしまうこともあり、親の責任としてきちんと遺言書を残しておくことがとても大切になってきます。
いい相続では、全国各地の相続の専門家と提携しており、相続手続きや相続税申告、生前の相続相談に対応できる行政書士や税理士などの専門家をご紹介することができます。
専門オペレーターが丁寧にお話を伺いサポートしますので、お困りの方は、お気軽にご相談ください。
〈行政書士、相続診断士、終活カウンセラー〉
相続・遺言・生前対策専門の行政書士。インターネットで全国対応。見積り比較サイトでの口コミ評価は5段階中4.9と親切丁寧な対応が評価されている。相談は完全無料。電話・メール・ZOOMで完結する「リモート遺言状サービス」を展開中。また介護の負担を軽減し、親に遺言状を書いてもらえる『生前対策一体型遺言』も全国対応で展開中。
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ご相談される方のお住いの地域、遠く離れたご実家の近くなど、ご希望に応じてお選びください。
掲載している相談事例は、「いい相続」で過去にお受けしたご相談内容をもとに、個人が特定されないよう匿名化・一部編集したうえで要約したものです。実際に必要な手続きや相談先は、お客様の状況により異なるため、詳しくは専門家や相談窓口へご確認ください。
相談者は、80代の父親が所有する複数の不動産を子や孫に相続させるための方法に悩んでいました。父親は遺言書の作成を考えているものの、生前贈与が適しているのかも分からず、専門家の意見を求めていました。預貯金は少なく、主な財産は不動産であるため、適切な相続対策が必要でした。
いい相続では、遺言書作成や生前贈与に強い行政書士との対面無料相談を案内し、財産の引き継ぎ方や費用面について具体的なアドバイスを得られるようにご案内しました。
相談者は、夫名義の不動産を娘に生前贈与し、その後売却を考えていました。問題は、夫が物件から離れた場所に住んでいるため、名義変更の際の立会いが難しいことでした。娘はすでに不動産会社に査定を依頼済みで、名義人が現地に立会いせずとも売却可能かどうかをまず確認するようにとアドバイスを受けていました。
いい相続では、これらの手続きについて整理し、特に生前贈与に関する手続きや不動産売却の流れについて行政書士の無料相談を案内しました。生前贈与や名義変更に関する具体的な手続きについての理解を深め、次に進むべきステップを確認することができました。
相談者の方は、6年前に亡くなったお姉様と共有名義で所有している土地について、名義変更を希望されていました。お姉様には配偶者と複数の子供がいますが、甥の長男が手続きを任されており、相談者に贈与する形で名義を変更したいというお話でした。相続税は発生しないが、贈与税が心配という状況でした。
いい相続では、相続手続きと贈与の流れを整理し、オンラインでの相談が可能な行政書士事務所を案内しました。無料相談を通じて、具体的な手続きの流れや費用を確認し、次のステップに進むための準備を整えました。
相談者は、父親の相続において、相続税申告と不動産の手放しについて悩んでおられました。不動産は神奈川県と静岡県に複数所有しており、その評価額が不明であることが課題でした。また、遺言書は封がされており、家庭裁判所での手続きが必要かどうか不安がありました。兄弟での話し合いは問題なく進められそうですが、手続きの進め方に不安を抱いていました。
いい相続では、相続税申告の必要性を確認し、税理士による無料相談を案内しました。遺言書の内容確認を優先するよう提案し、不動産評価額の確認も含め、税理士と協力して進める方法を整理しました。まずは、税理士を通じた税申告の見積もり取得をお勧めし、次のステップとして必要な手続きについて案内しました。
相談者は、ご健在のお父様から「死後の準備を考えろ」と言われ、相続税申告の費用に不安を抱えていました。相続財産は不動産と現金・証券を合わせて2億円以上で、地元の会計士に相談したところ1.5%の手数料を提示され、高額に感じたとのこと。さらに、生前贈与に関する契約書がなく、相談すべきか悩んでいました。
いい相続では、税理士による無料相談を通じて、費用の見積もりや手続きの流れを確認するよう案内しました。特に、今後の生前贈与計画や契約書作成についても、専門的なアドバイスを受けることができるとご説明しました。
相談者は再婚同士で、実の長男に自宅不動産を確実に相続させたいと考えていました。相談者夫妻にはそれぞれ再婚前の子供がおり、財産分与を巡る不安があるようでした。また、相談者は高齢で足が悪く、妻は介護施設に入居中という状況で、相談は初めてとのことでした。
いい相続では、相談内容を整理し、遺言書作成や生前贈与の方法について行政書士の専門家のアドバイスを受けるよう案内しました。無料相談を通じて、具体的な手続きの流れを確認できるようサポートしました。
相談者は父親の相続にあたり、相続税の申告が必要と感じていましたが、手続き方法が分からず困っていました。遺産には土地、不動産、生前贈与された車と建物、銀行預金、株式が含まれ、総額で5000万円を超える見込みでした。相談者は税理士に相談し、見積もりを希望していましたが、どのように進めて良いか分からず、具体的な手続きに不安を抱えていました。
いい相続では、相続税申告に必要な手続きを整理し、税理士との無料面談を通じて具体的な流れを確認するように案内しました。この相談を通じて、必要な書類や費用感の確認が進み、次に何をすべきかが明確になりました。
相談者は、30年前に亡くなった祖父の家屋を次男に相続させ、土地も次男に贈与したいと考えていました。家屋は祖父の名義のままで、土地は相談者と長女の配偶者の共有名義でした。相談者はこれらの名義変更を行いたいが、費用をできるだけ抑えたいと悩んでいました。また、贈与に関しては異なる手続きが必要であると理解していました。
いい相続では、家屋の相続手続きに必要な書類の整理を行い、次男への名義変更を進める方法を案内しました。贈与に関しては行政書士に確認するようアドバイスし、無料相談を通じて手続きの全体像を把握し、最適な専門家につなぐ準備をしました。
相談者は、東京都内の行政書士事務所で遺言書の作成と生前の相続対策について相談を希望されていました。特に不動産を含む財産に関する遺言の作成に関心がありましたが、具体的な内容は未定でした。また、名義変更についても不安を感じていましたが、行政書士では対応できないことを知り、司法書士を探す必要があることがわかりました。
いい相続では、遺言書の重要性や公正証書遺言の作成方法について整理し、無料相談での確認事項を案内しました。また、行政書士を通じて遺言書作成の具体的な手続きや必要書類、費用感についての理解を深めるお手伝いをしました。
相談者は93歳の父と要介護5の母が施設に入居している状況で、父の遺言書作成を検討していました。相談者には妹が一人おり、精神的な問題で生活に支障があるため、父に遺言書を書いてもらう必要性を感じていました。相続は未発生ですが、父が元気なうちに手続きを進めたいとのことでした。
いい相続では、相談者の意向を整理し、公正証書遺言の作成について行政書士の無料相談を案内しました。施設での対応も可能であることを確認し、今後の手続きの流れについて説明しました。
相談者は、愛知県に住む方で、父母の相次ぐ他界により相続が発生しました。相続対象には自宅と宮崎の田舎にある複数の土地が含まれており、特に宮崎の土地については将来的に贈与を考えているため、名義変更の手続きが必要でした。相談者はこれまで相続手続きを進めておらず、どのように進めればよいかが分からない状況でした。
いい相続では、遺産分割協議書作成と不動産名義変更の流れを整理し、行政書士と司法書士の専門家相談を案内しました。無料相談を通じて、具体的な手続きの進め方や贈与を含めた費用見積もりを確認することを提案しました。
相談者は、不動産を息子に名義変更したいと希望されていましたが、生前贈与には贈与税がかかることを知り、他の方法を模索していました。家族は妻と息子、娘がおり、特に息子への相続を希望していました。耳が遠いため電話での会話が難しく、直接会っての相談を希望されていました。
いい相続では、贈与税の負担を避けるために遺言書作成を提案しました。行政書士との無料相談を調整し、遺言書の具体的な内容や手続きの流れを確認するよう案内しました。これにより、希望する相続の形を整える一歩を踏み出しました。
相談者は、愛知県にお住まいの方で、実父の不動産を自身の子供に直接相続させたいと考えていました。しかし、別の事務所では遺言書が不要と言われたことから、遺言書の必要性について困惑されていました。相談者はシフト勤務のため、相談の時間調整が難しく、特に父が健在のうちにどのように準備を進めればよいかが分からない状態でした。
いい相続では、相談者のニーズに応じて、公正証書遺言の作成を含む生前対策について整理しました。行政書士を通じて、具体的な手続きの流れや費用について無料相談を案内し、最適な準備を進めるための第一歩としてご紹介しました。今後は、相談者とお父様の意向を確認しながら、具体的な手続きに進むことを提案しました。
相談者は叔母の遺産相続手続きに関する相談をいただきました。相続財産には、不動産、銀行預金、株式、生命保険が含まれており、遺言執行者としての役割も担っていました。特に生前贈与された金の扱いや、預金・株式で5~6千万円の相続財産評価が控除額を超える可能性があり、どのように申告を進めるべきか不安を抱えていました。
いい相続では、相続税申告をスムーズに進めるため、税理士による無料相談を案内しました。税理士は、生前贈与の影響や相続税の控除額を超えるかどうかの判断に関する具体的なアドバイスを提供し、安心して手続きを進められるようサポートしました。
相談者は祖父と祖母の生前相談を希望していました。両親を亡くし、叔母がいる状況で、祖父が遺言書を作成したいと考えており、生前贈与も視野に入れているとのことでした。財産としては不動産と銀行預金があり、山形県にある祖父母の不動産を中心に、相続に関する手続きを進めたいとのことでした。
いい相続では、行政書士との相談を案内し、遺言書の作成から生前贈与の可能性を含めて整理しました。贈与に関しては必要に応じて司法書士との連携も視野に入れつつ進めるよう案内しました。無料相談を通じて、手続きの全体像を把握し、次に進むべきステップを整理するお手伝いをしました。
相談者は、母の相続にあたり、相続税申告が必要か不安に感じていました。財産には不動産2件と預金があり、過去に生前贈与を受けていたため、相続税の基礎控除を超えるかもしれないと考えていました。相続人は兄弟で、遺言書はなく、話し合いは円滑に進む見込みでしたが、生前贈与の取り扱いに不安がありました。
いい相続では、相続税の申告が必要かを整理するために、まず相続税専門の税理士との無料相談を案内しました。これにより、財産評価や申告必要性を確認し、今後の手続きに向けた具体的な進め方を専門家と一緒に整理することができました。
相談者は独身の複数の叔父の財産を巡る相続対策に悩んでいました。叔父の一人は北海道に住み、土地と家屋を所有していますが、具体的な住所が不明なため手続きに手間取っていました。もう一人の叔父は沖縄に住み、土地と家屋がそれぞれ異なる名義であるため、生前贈与か相続のどちらが適切か判断に迷っていました。生前贈与による贈与税の負担を避けたいという希望もありました。
いい相続では、相談者に公正証書遺言の作成を提案し、叔父が沖縄に戻った際に相談者家族と共にサポートする流れを整理しました。行政書士を紹介し、遺言書作成の手続きや必要書類の取り寄せについて具体的なアドバイスをしました。無料相談を通じて、まずは遺言書の作成を優先することを確認しました。
相談者は大阪府在住で、所有する不動産を子供に生前贈与したいと考えていました。また、遺言書の作成についても不安を抱えていました。子供から名義変更を促されたものの、税金対策や手続きの具体的な方法が分からず、行政書士の助けを求めていました。相談者は財産として不動産の他に銀行預金や保険も持っており、将来の相続に備えたいという意向がありました。
いい相続では、相談者の希望に基づいて行政書士との無料相談を案内し、生前贈与と遺言書作成に必要な手続きや相続税の可能性を整理しました。相談を通じて必要な手続きや費用を確認し、安心して次のステップに進めるようサポートしました。
相談者は母親を亡くし、相続税申告が必要な状況でした。相続財産には、評価額が土地約345万円、建物約637万円の不動産と、複数の銀行預金が含まれていました。さらに、長年にわたり長女、次女、孫に年間110万円ずつ贈与していたため、生前贈与を考慮した相続税の申告が課題でした。
いい相続では、まず相続税申告の必要性を確認し、生前贈与や特例の適用について税理士による無料相談を案内しました。これにより、全体の手続きの流れや次に確認すべき事項を整理しました。
相談者は、母親の相続において相続税申告の必要性を検討していました。財産は銀行預金と証券、生命保険に加え、日本国債が少しある状況で、マンション購入時に生前贈与を受けた経緯もあり、相続財産の評価や税申告の要否について悩んでいました。また、遺品整理の進め方についても困っていました。
いい相続では、相続税申告の要否を含む財産評価の整理を行い、次に確認すべきこととして税理士への相談を案内しました。無料相談を起点に、相続手続きの全体像を把握し、専門家の支援が必要な部分を見極めることができました。