預貯金5000万円の相続税申告に不安
相談者は兄の相続で預貯金約4600万円と生命保険約400万円を受け継ぎ、総額5000万円を超える遺産を抱えていました。遺言書はなく、相続人は相談者お一人でした。既に生命保険と口座の解約手続きは完了していましたが、相続税の基礎控除を超えているため、申告が必要かどうか判断に迷っていました。いい相続では、税理士の無料相談を通じて、相続税申告の手順や必要書類の確認をし、次に進むべき手続きを整理するようご案内しました。
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身近な人が亡くなって気分が落ち込んでいる時でも、やらなければいけない相続手続きはたくさんあります。
そんなときは、相続手続きを専門家がおこなう代行サービスにまかせてみませんか?
この記事では、相続手続き代行サービスの費用、評判・口コミを自分で探すときのポイントや選び方について説明します。
〈行政書士・日商簿記・登録2級建設業経理士〉
相続は、ご家族・ご親族に不安や悩みが伴います。弊所では、予防法務である遺言手続きを組み合わせて、お客様に寄り添って、簡潔かつわかりやすい説明・提案を行う伴走支援を心がけております。
▶行政書士法人近藤事務所
遺産相続手続き代行サービスは、誰に頼むべきでしょうか?
費用も気になるところですが、やはり肝心の相続手続きを得意としているところ、実績のあるところを選ぶことをおすすめします。
代行サービスをおこなっている各専門家の特徴を知って、自分のすべき手続きに合ったサービスを展開している専門家を選びましょう。
なお、自分にどんな相続手続きが必要なのかわからないという方は、以下で診断することができますので是非ご活用ください。
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遺産相続手続き代行サービスをおこなっている専門家は概ね以下のとおりです。
以下、それぞれについて説明します。
なお、士業は法律で受任することができる業務が分かれている場合があります。そのため、それぞれの士業がお互いの業務を補完し合うため、自身が依頼者の相談窓口になり、受任できない業務を他の士業に紹介する場合や各士業が一つの事務所に在籍して一気通貫処理で解決するサービスを提供する総合事務所もあります。
まずは、相続手続きのお困りごとがありましたらお近くの専門家に相談した方が良いでしょう。
例えば「相続○○センター」という名称の相続手続き代行サービス事業者が多数あり、名称から公的なサービスと誤解される方が多いのですが、民間の行政書士や司法書士等によって運営されています。
一人で運営していても「センター」と名乗っているケースもあります。
名称に惑わされず、運営主体や代表者がどの資格を持っている人で、どのような手続きを対象としているのかという点を確認しましょう。
不動産も含めて相続手続きを依頼したい場合は、司法書士に依頼するとよいでしょう。また、遺言書の検認の申立てや、相続放棄の申述の手続きも司法書士に依頼することができます。
不動産がない場合は、行政書士に依頼するとよいでしょう。
行政書士には、預貯金、有価証券、自動車等、不動産以外の相続手続きを依頼することができます。他の士業より比較的安価です。
税理士には相続税申告や準確定申告(亡くなった年の確定申告)の手続きを依頼することができます。
社会保険労務士には、社会保険、国民健康保険、公的年金の手続きを依頼することができます。
弁護士は、通常、相続手続き代行にはあまり対応していませんが、遺産分割協議や、相続人の間でトラブルになり、その折衝を依頼した流れで相続手続きまで依頼できるケースはあります。
相続手続きの窓口業務を行っている銀行もありますが、実際の手続きは上記のような有資格者が行うことになります。
銀行を通すと、割高になるケースが多いでしょう。
| 代行サービス(専門家) | 特徴 |
|---|---|
| 1.相続○○センター | 公民間の行政書士や司法書士等によって運営されている。 |
| 2.司法書士 | 不動産も含めて相続手続きを依頼したい場合 |
| 3.行政書士 | 不動産がなく、手続きだけ頼みたい場合。 |
| 4.税理士 | 相続税申告を依頼したい場合 |
| 5.社会保険労務士 | 年金の手続きを依頼したい場合 |
| 6.弁護士 | 相続人の間でトラブルになっている場合 |
| 7.銀行・信託銀行 | 相続財産の管理運用を依頼したい場合 |
相続手続き代行サービス事業者を選ぶ際は、まず次の3つの点を注意するとよいでしょう。
以下、それぞれについて説明します。
ウェブサイトで、誤解を招くような表現がある事業者や、実際以上に良く見せようとしている事業者は敬遠した方がよいでしょう。
例えば、市区町村の役所で書類の交付を受ける際、封筒に入れてくれることがありますが、その封筒に広告が掲載されていることがあり、このような役所の広告を活用している相続手続き代行サービス事業者もいます。
広告なので、自治体に広告料を払って掲載してもらっているわけですが、自治体の封筒に掲載されていることをもって、「信頼の証」等とうたっている事業者もいます。
広告料を支払って掲載してもらっていることを知らない一般の人からすると、「信頼の証」等と言われると、役所のお墨付きを得ている信頼のおける事業者であるかのように誤認してしまうことでしょう。
このような表現は、行き過ぎると景品表示法という法律に抵触する可能性もあり、法律の専門家が用いる表現としては適切なものとは言えないため、このような表現を用いている事業者は避けた方が賢明でしょう。
事業者のウェブサイトに、利用者アンケートが掲載されていることがあります。アンケートの日付に注目してみてください。
そのアンケートはいつのものか。また、定期的に掲載されているかもチェックポイントの一つです。
アンケートの内容については、どのアンケートをウェブサイトに掲載するかは事業者の自由なので、良く書いてくれているもののみが掲載されていることが多いのではないでしょうか。
時には厳しい意見をくれる利用者もいるでしょう。そのような自分たちにとって耳の痛い意見も隠さずに掲載している事業者もあるでしょう。
当サイト「いい相続」でも、実際に相続手続きを依頼したユーザー様からの口コミを掲載しております。評価は星印で表していますので、ぜひご覧ください。
▶口コミを見て探す方はこちらへ多くの事業者は初回無料面談を実施しています。是非利用しましょう。
最近では、直接会う以外にも、インターネットを利用した面談をおこなっているところもあります。
問い合わせ時や面談時の印象が悪い事業者は避けた方がよいでしょう。
以下のような観点から判断するとよいと思います。
事務所の雰囲気がなんとなくつかめた後は、気になる費用について調べてみましょう。
金額が妥当かどうかを確認するため、複数の事業者に見積もりをとって比較するとよいでしょう。
パッケージ料金を単純に比較することは無意味です(パッケージプランに含まれる手続きは事業者ごとに異なるため)。
相続手続き代行サービス事業者の多くはパッケージプランと個別プランを設定しています。
パッケージプランとは、一定範囲内の手続きを一定料金で代行するものです。
パッケージプランは、遺産総額が大きければ料金が高くなる階段式の料金体系を設定している事業者が多いようです。
パッケージプランでは、「遺産相続手続き全部サポート」「何から何まで、すべての手続きを代行します」等とうたわれているものの、実際は、手続き内容によっては別途費用が必要となるケースがあるため注意が必要です。
また、パッケージプランに含まれる手続きは事業者ごとに異なるため、パッケージ料金だけを比較するのはあまり良い方法とはいえません。
個別プランは手続きごとに料金が決まっています。
必要な手続きを把握できていて数が少ない場合は個別プランの方が安くなる場合もあります。また、遺産額が大きい場合も個別プランの方が安くなる傾向があります。
このようにパッケージプランと個別プランの内容を比較することも費用を検討するときの重要なポイントです。
必要な手続きを洗い出してもらい、パッケージプラン外の手続きの料金も加算した金額で比較しましょう。
近年では、多くの行政書士、税理士などの士業や金融機関などが、相続手続き代行サービスを提供しています。
▼依頼するか迷っているなら、まずはどんな手続きが必要か診断してみましょう▼
司法書士に不動産の相続手続きを依頼した場合の一例ですが、
不動産の所有権移転登記手続きで「土地1筆及び建物1棟(固定資産評価額の合計1,000万円)法定相続人3名のうち1名が単独相続した場合」の費用相場の目安は6万円~8万円程です。
司法書士に業務を依頼した際の報酬は、それぞれの司法書士が定めています。同じ手続き内容でも固定資産評価額や地域によって金額は違ってきます。
前述の金額の目安の考え方の詳細は、以下の表をご参照ください。
| 低額者10%の平均 | 全体の平均値 | 高額者10%の平均 | |
| 北海道地区 | 28,320円 | 60,983円 | 97,843円 |
| 東北地区 | 35,457円 | 60,667円 | 99,733円 |
| 関東地区 | 39,212円 | 65,800円 | 103,350円 |
| 中部地区 | 37,949円 | 63,470円 | 116,580円 |
| 近畿地区 | 45,842円 | 78,326円 | 118,734円 |
| 中国地区 | 37,037円 | 65,670円 | 111,096円 |
| 四国地区 | 40,683円 | 65,578円 | 99,947円 |
| 九州地区 | 38,021円 | 62,281円 | 96,892円 |
〔有効回答数:1,098〕
(引用元:日本司法書士会連合会「司法書士の報酬と報酬アンケート結果(2018年1月実施)」より)
税理士に相続税の申告を依頼する場合の費用相場は、税理士事務所により差がありますが概ね遺産総額の0.5%から1%程度が目安です。
相談料については、初回のみ無料・30分以内無料・30分から1時間あたり数千円の費用がかかる、などさまざまです。
いい相続でご紹介した行政書士に出生から現在までの戸籍収集を1名分依頼した場合の費用は11,000円、3名分依頼した場合27,500円。遺産分割協議書の作成は88,000円(一般的なケースの場合の目安)です。
金額の目安の考え方の詳細は、以下の表をご参照ください。
| 相続手続き | *参考価格(税込み) |
|---|---|
| 戸籍収集1名 | 11,000円 |
| 戸籍収集3名まで | 27,500円 |
| 法定相続情報一覧図の作成 | 11,000円 |
| 自動車の名義変更1台 | 11,000円 |
| 金融機関の解約等1行 | 33,000円 |
| 解約立ち合い1件 | 11,000円 |
| 遺産分割協議書の作成 | 88,000円 |
| 財産目録の作成 | 33,000円 |
| 遺言書の文案作成(財産目録含む) | 110,000円 |
*参考価格は「いい相続」がご案内した行政書士に依頼した場合の目安の料金です。手続きは一例です。
弁護士費用には、主に、着手金と報酬金(成功報酬)があります。金銭について訴訟する場合の費用の目安をご紹介します。
| 請求金額 | 費用 |
|---|---|
| 50万円未満の請求 | 実費25,000円、着手金66,000円 |
| 50万円以上100万円未満の請求 | 実費35,000円、着手金99,000円 |
| 100万円以上200万円未満の請求 | 実費35,000円、着手金132,000円 |
| 200万円以上300万円未満の請求 | 実費35,000円、着手金165,000円 |
| 300万円以上500万円未満の請求 | 実費35,000円、着手金187,000円 |
| 500万円以上1000万円未満の請求 | 実費35,000円、着手金220,000円 |
| 1000万円以上の請求 | 実費35,000円、着手金242,000円 |
別途、報酬金がかかります。3000万円までは、入金額の10%(税別)です。
入金がない場合も、88,000円程度の報酬金がかかることがあります。
以上、相続手続き代行サービスについて説明しました。最後にこの記事のポイントをまとめます。
いい相続では、お客様のお悩みやご要望にあわせて、相続手続きの実務経験豊富な信頼できる全国の専門家を無料でご紹介しています。
経験豊富なスタッフがお話を伺い丁寧に対応いたします。相続手続きの専門家をお探しの際にはお気軽にお問い合わせください。
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▼実際に「いい相続」を利用して、行政書士に相続手続きを依頼した方のインタビューはこちら
ご相談される方のお住いの地域、遠く離れたご実家の近くなど、ご希望に応じてお選びください。
掲載している相談事例は、「いい相続」で過去にお受けしたご相談内容をもとに、個人が特定されないよう匿名化・一部編集したうえで要約したものです。実際に必要な手続きや相談先は、お客様の状況により異なるため、詳しくは専門家や相談窓口へご確認ください。
相談者は兄の相続で預貯金約4600万円と生命保険約400万円を受け継ぎ、総額5000万円を超える遺産を抱えていました。遺言書はなく、相続人は相談者お一人でした。既に生命保険と口座の解約手続きは完了していましたが、相続税の基礎控除を超えているため、申告が必要かどうか判断に迷っていました。いい相続では、税理士の無料相談を通じて、相続税申告の手順や必要書類の確認をし、次に進むべき手続きを整理するようご案内しました。
杉原様は、先日ご主人を亡くされ、初めての相続手続きに直面していました。故人の遺言書がないため、妻と2人の子供の3名で相続を進める必要がありました。不動産の名義変更や銀行口座の手続きが必要であることは理解しているものの、どこから手をつけるべきか分からず不安を感じていました。また、過去に司法書士に相談した経験があるものの、今回は比較検討する余地も考えているようでした。
いい相続では、まず必要な手続きを整理し、どの順番で進めるかをご案内しました。特に、遺産分割協議書の作成や不動産名義変更の手続きについては、行政書士の無料相談を通じて確認するようお勧めしました。これにより、手続きの手順や必要書類について明確にし、スムーズに進められるようサポートしました。
相談者は、配偶者の意識が戻らない状況で、死亡危急時遺言を作成する必要に迫られていました。大和証券に4000万円の資産とマンションの共有名義があり、法的な手続きを急ぐ必要があると感じていましたが、本人が口頭で遺言を残す余裕がないため、どのように進めるべきか不安を抱えていました。
いい相続では、相談者の緊急性を考慮し、適切な事務所の確認を行い、行政書士と司法書士を紹介しました。無料相談を通じて、今後の手続きの流れや確認すべき点を整理する第一歩として案内しました。
ご相談者は、母親が他界したため、相続手続きを進める必要がありました。相続人は複数で、遺産には不動産と銀行預金が含まれています。過去に父親の相続手続きで不動産屋に遺産分割協議書を作成してもらった経験があるものの、今回は手続きが進まず、特に不動産の名義変更と遺産分割協議書の作成に不安を感じていました。遺言書はなく、親族間の話し合いは問題なく進む見込みです。
いい相続では、相続手続きの流れを整理し、何を優先すべきかを確認するために、行政書士との無料相談をご案内しました。この相談を通じて、名義変更に必要な書類の確認や、手続きの進め方を具体的に整理できるようご案内しました。また、専門家の費用についても比較検討できるようアドバイスしました。
相談者は、10年前に亡くなった父親名義の自宅と田畑の相続手続きを進めたいと考えていました。しかし、以前依頼した近隣の行政書士が対応に遅れ、その後も進捗が見られないため、依頼をキャンセルし、新たな依頼先を探していました。相続人は相談者を含む複数の子どもで、遺産分割協議には問題がない状況でした。
いい相続では、まず相談者の手続き状況を整理し、行政書士に依頼することで、確実に進められるよう案内しました。無料相談を通じて、近隣の行政書士の事務所で対応可能か確認し、適切な専門家とつなぐ手配をしました。
相談者は亡くなった父親の相続手続きを進める中で、相続財産が基礎控除を超えることが予想され、相続税の申告が必要になることを心配されていました。また、複数の不動産を所有しているため、その名義変更の手続きの順序や必要書類についても不安を抱えていました。相談者と妹が相続人として話し合いを進める予定ですが、具体的に何から始めれば良いのか分からず戸惑っていました。
いい相続では、相続税の申告を含めた全体の手続きの流れを整理し、税理士との無料相談を通じて、次に確認すべきことや相談に持参すべき書類などを具体的に案内しました。これにより、相続税の申告期限内でのスムーズな手続きが期待できるよう、税理士に相談するステップを提案しました。
相談者は父親の相続で、不動産や預金、証券、生命保険などの財産があるものの、相続税の申告が必要か判断に迷っていました。遺言書はなく、相続人は母親と長女で、話し合いは問題なく進められる状況でした。試算した結果、相続財産が4000万円を超えるため、税理士との面談を希望されていました。
いい相続では、相続税申告が必要かどうかの確認と、必要であれば税理士との専門的な相談を進めるためのサポートを行いました。相続税申告の流れや手続きについても、税理士を通じて具体的なアドバイスを提供しました。
相談者の母親が亡くなり、相続手続きが必要となりました。相続財産には不動産や預貯金が含まれ、基礎控除を超える見込みであるため、相続税の申告が必要です。相談者は準確定申告を自力で進めていますが、相続税申告に関しては費用を抑えたいと考えています。既に1社から見積もりを取ったものの、遠方の事務所で費用も高額だったため、近場での相談を希望していました。
いい相続では、相談者の状況をヒアリングし、費用を抑えるための方法を整理しました。税理士との無料相談を案内し、具体的な費用見積もりを取得するための第一歩を提供しました。相談者には、税理士による詳細な見積もりを受けることで、手続き全体の費用を確認するようご案内しました。
相談者は、お父様の相続に伴い借地上の建物の名義変更を進める必要がありました。相続人は相談者とお姉様で、遺言書はなく、相続税の心配はありませんでしたが、相談者は相続手続きに初めて臨むため、どの書類を準備すべきか戸惑っていました。また、建物の名義変更以外に特に心配事はありませんでしたが、手続きを円滑に進めるために専門家の助けを求めていました。
いい相続では、まずは行政書士の先生と面談を調整し、名義変更に必要な書類や手続きの流れを相談できるよう案内しました。事務所での無料相談を活用し、手続きの全体像を把握した上で、次に進むべきステップを整理することをお勧めしました。
相談者は、姉とともに父親の相続手続きに取り組んでいました。父親の遺言書はなく、相続財産は不動産のみという状況です。以前、母親の相続時に利用した司法書士がいたものの、今回はオンラインで手続きが完結する安価な事務所を希望していました。特に、通う必要がなく、郵送で手続きを進められる点を重視していました。
いい相続では、オンラインで手続きが完結する事務所を紹介し、費用感の見積もりを提供しました。司法書士とのやり取りを電話やメールで進める方法を提案し、効率的に手続きが進むよう案内しました。
相談者は母親が亡くなったことに伴い、相続手続きを進める必要があるが、何から手をつけて良いかわからず困っていた。特に不動産の名義変更と戸籍収集が手間取っており、これらに関する手続きが初めてで不安を感じていた。相談者は葬儀社が紹介する士業と比較検討する中で、丁寧に対応してくれる専門家を求めていた。
いい相続では、相談者の不安を解消するために、相続手続き全体の流れを整理し、特に不動産名義変更と戸籍収集の手続きを詳しく説明した。行政書士によるサポートが有効であることを伝え、具体的な手続きの進め方を案内し、無料相談を通じて次のステップを確認できるよう支援した。
相談者の父親に法務局から未登記の農地に関する封書が届き、名義変更手続きを求められました。この農地を所有したいとのことですが、書類には詳細が記載されておらず、どのように手続きを進めるべきか分からず困っていました。特に農地が未登記のままであることが問題となっていました。
いい相続では、未登記の農地に関する名義変更手続きを整理し、まずは行政書士による無料相談をご案内しました。まずは法務局からの書類を確認し、具体的な手続き内容と必要書類を整理することをお勧めし、ご自宅での相談を調整しました。
相談者は、父親が亡くなった後の相続手続きを進める中で、何から手をつけてよいかわからず困っていました。父親名義の不動産が2件と銀行預金が遺産として残されており、相続人は相談者自身と母、姉です。遺言書はなく、手続きを進めるうえでの不安は特にないものの、具体的な戸籍収集や遺産分割協議書の作成、名義変更の手続きが必要でした。
いい相続では、まず相続手続きの流れを整理し、相談者にとって何が最優先かを明確にしました。そのうえで、戸籍収集や遺産分割協議書の作成、不動産の名義変更についてまずは行政書士との対面相談をご案内しました。無料相談を通じて、必要書類や次のステップを確認し、安心して進められるようサポートしました。
相談者の方は、最近配偶者を亡くされ、不動産名義変更の手続きを進める必要がありました。相続人は相談者と子供2人で、遺産分割協議は既に完了していましたが、初めての士業相談に対する不安と無料相談の信頼性について心配されていました。相談者は自ら手続きを進める意思はなく、専門家への依頼を検討していました。
いい相続では、相続手続きの流れや必要書類を整理し、無料相談の一般的な利用方法を説明しました。行政書士による無料相談を手配し、安心して手続きを進められるよう案内しました。特に、不動産名義変更に必要な書類や手続きについて具体的に確認していただくようご案内しました。
相談者は、故人の相続財産として不動産と金融資産を合わせて1億円ほどを想定しており、相続税の申告が必要かどうか判断に迷っていました。相続登記や戸籍収集は司法書士に依頼済みで、相続人間の協議も問題なく進んでいる状況です。しかし、具体的な相続税額の算出と申告期限に不安を抱えていました。
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相談者はご主人の相続で不動産名義を息子さんに変更したいと考えており、すでに戸籍と印鑑証明書の取得を済ませていました。しかし、過去に依頼した司法書士との連絡が取れず、手続きが進まずに困っていました。相続人は配偶者と複数の子供で、遺産分割協議の必要性に気づいていない様子でした。
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相談者は父親の相続手続きを進めるにあたり、戸籍収集や遺産分割協議書の作成、不動産の名義変更など、何から手をつけるべきかわからず困っていました。相続人は母親と相談者を含む複数の子供で、遺言書は残されていませんでした。相続財産は不動産と銀行預金、生命保険で、基礎控除の範囲内に収まる見込みでしたが、手続きの進め方に不安を感じていました。
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相談者は母親の相続において、実家が空き家となっており、弟が売却を望んでいないため、相続の方向性に悩んでいました。相続財産には不動産と3千万円台の預金、投資信託が含まれており、相続税申告が必要かどうかも不明確で不安を抱えていました。さらに、相続人は兄弟であり、遺言書がない状態でした。
いい相続では、まず相続税申告の必要性を確認し、基礎控除額を超えるかどうかを整理しました。また、税理士の無料相談を案内し、相続税申告に必要な手続きや費用についての見積もりを取得できるようサポートしました。これにより、相続手続きの全体像を把握し、次に進めるステップを明確にできました。
相談者は、お母様の相続を受けた際に、弟様と2人で不動産の名義変更を進める状況でした。香川県にある不動産を相続するため、相談者は東京在住ながらも現地で手続きを進める必要がありました。話し合いは問題なくできるものの、不動産の名義変更手続きに関しては初めての経験であり、どのように進めるべきか分からず悩んでいました。
いい相続では、このようなケースに対し、行政書士を通じて遺産分割協議書作成と名義変更の手続きについて整理することをお勧めしました。無料相談を通じて、必要な手続きや書類について詳しくご案内し、今後の手続きがスムーズに進むようサポートいたしました。
相談者は、姉が亡くなったことに伴い、相続手続きを進める必要がありました。遺言書がない状態で、預貯金の解約手続きをどのように進めればよいのか分からず、初めての相続手続きに不安を抱えていました。相続人は相談者を含め複数で、複数の姪とのコミュニケーションは円滑に行える状況でしたが、具体的な手続きに関する知識が不足しているため、専門家の支援を求めていました。
いい相続では、相談者の状況を整理し、銀行手続きの流れや必要書類について詳しく説明しました。また、行政書士との無料相談を通じて、今後の手続きの具体的なステップを確認し、安心して進められるようご案内しました。